“证大系”非法集资案开审 上海滩大佬折戟P2P

2021年3月31日，“证大系”非法集资案迎来一审，而这距立案侦查已过去一年半。公诉机关指控，“证大系”企业累计向35.01万余人，非法集资596.66亿余元，截至目前，2.65万余名被害人的75.21亿元本金尚未兑付。

2021年3月31日，“证大系”非法集资案迎来一审，而这距立案侦查已过去一年半。公诉机关指控，“证大系”企业累计向35.01万余人，非法集资596.66亿余元，截至目前，2.65万余名被害人的75.21亿元本金尚未兑付。

尚有75.21亿未兑付

3月31日，上海市第一中级人民法院对被告单位上海证大文化创意发展有限公司、被告人戴志康、戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽集资诈骗一案一审公开开庭审理。

公诉机关指控，2011年，被告人戴志康作为被告单位证大文创公司等“证大系”企业的实际控制人，在未经批准的情况下，决定采用债权转让模式向社会公众募集资金。

2011年11月至2019年8月，“证大系”企业将上海证大投资咨询有限公司放贷形成的债权包装为年化收益5%-15%且保本付息的债权转让型理财产品，由上海证大大拇指财富管理有限公司线下门店或上海证大爱特金融信息服务有限公司“捞财宝”线上平台对外公开招揽出借人，并采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标、虚假宣传等方式，向社会公众非法募集资金。

期间，被告人戴卫新全面负责“证大系”企业销售及放贷业务，被告人郁耀负责线上、线下销售管理，被告人张艳华负责借贷审核及催收，被告人陆卫丰负责财务、资金管理，被告人顾文俊和徐生宽负责线下销售管理。

至案发，“证大系”企业累计向35.01万余人非法集资人民币596.66亿余元，所得资金主要用于兑付出借人资金、对外放贷、公司运营等，造成2.65万余名被害人本金未兑付共计人民币75.21亿余元。

公诉机关认为，被告单位证大文创公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员被告人戴志康、戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均应当以集资诈骗罪追究刑事责任。

庭审中，公诉机关出示了相关证据。各辩护人针对被告人是否具有非法占有目的、是否构成集资诈骗罪及在单位犯罪中的地位和作用等问题发表了意见。

庭审持续到3月31日19时05分。被告人家属、被害人代表等共计180余人旁听了庭审。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

上海滩大佬折戟P2P

戴志康曾是上海滩大佬。2004年，戴志康在胡润百富榜中排位第57，身家17亿元人民币。2007年戴志康排在第65位，身家100亿。

1998年，戴志康进军上海房地产市场，相继打造了包括地处陆家嘴腰腹位置的联洋社区项目、证大家园、水清木华、大拇指广场、九间堂等项目。2007年，戴志康最引以为傲的商业综合体——证大喜玛拉雅中心破土动工。然而，喜马拉雅中心在商业上却未能带来直接的经济回报，足足耗去戴志康近30亿资金。

为了挽回喜马拉雅中心的失误，2010年戴志康以92.2亿元创纪录的价格拿下了上海外滩的8-1地块。但当时上海证大的账上现金仅5亿元，银行存款加净资产总额不超过30亿。最终，证大集团不得不将此地块转手。败退外滩项目后的戴志康，开始转战南京楼市，开发了南京大拇指广场、南京证大喜马拉雅中心等项目。但深陷文化地产困局的证大集团现金流日益吃紧，到了2014年，地产业务更是业绩大幅下滑出现亏损。

而当时正值互联网金融开始大热，戴志康便决定退出房地产行业。2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司。此后，戴志康转战金融业务，主要是P2P业务。

其实早在2010年，证大便开始做小微金融，其中上海证大财富以P2P撮合平台为核心业务。到了2014年，证大金融板块营业利润已经超过了房地产。

戴志康本人也非常看好P2P，他曾称：“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P，未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化，互联网金融的本质就是如此，未来整个金融行业都会发生变革，想象空间非常大。”

证大金服最早推出的是“证大e贷网”（2017年已停运），到了2014年又推出P2P平台捞财宝，在全国拥有线下分支机构180多家，理财端工作人员大概有600多人。

数据显示，2019年，“证大系”旗下的“捞财宝”平台累计交易金额达296.38亿元，借贷余额49.96亿元，当前出借人数据28031人，当前借款人数92853人。

但此后全国P2P行业进入“爆雷潮”，“证大系”的危机也开始爆发。2019年8月12日，证大财富运营主体上海证大投资咨询有限公司向全体员工发邮件称，提前终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。

同日，证大旗下网络借贷平台“捞财宝”在官网上发布公告称，基于合规要求，平台停止新增业务，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。

2019年8月29日，随着戴志康等人向警方投案自首，证大文化也以非法吸收存款罪被上海市公安局浦东分局立案侦查。

值得一提的是，在他自首一周后，上海新沪商联合会曾致信上海市工商联主席王志雄，请求政府对戴志康采取保释措施。

立案已有1年半

据悉，“证大系”非法集资案立案已有一年半。2019年8月29日，“证大公司”法人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。随后证大文化以非法吸收存款罪被上海市公安局浦东分局立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

而在他自首之前，曾向捞财宝用户发布两封信，称有能力实现平台的良性退出，并明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

此后，证大文化发布《关于公司高管的风险提示公告》。公告指出，公司总经理朱钰已于11月13日被上海市公安局浦东分局依法采取刑事强制措施，协助调査。同时，公司拟申请终止股票在新三板挂牌交易。《公告》披露，朱钰协助调査的原因，在于公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法吸收公众存款。

2019年9月28日，上海市公安机关对证大文化涉嫌非法吸收公众存款案作出通报，对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕；已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。

2020年1月10日，上海市公安局浦东分局发布警方通报称，证大系非法集资案件，已初步追缴现金7.7亿余元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。另外警方发出提示，表示证大投资及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法屨行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户。

2020年3月16日，上海浦东警方通报，对证大文化法人戴某康等24名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪依法移送检察机关审查起诉，对另外55名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。已初步追缴现金10亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。

2020年9月9日，上海浦东警方发布最新进展表示公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。根据公司清算团队人员统计，证大金服涉及债权人2.8万名，未偿付金额为98亿元，追偿现金仅为15亿元。