从一个案件发现"关键线索"，南京检察官66份建议促成66起案件改判

现代快报讯（记者 邓雯婷）杜先生发现住了很久的房子居然曾被抵押过，自己的合法权益不能得到保障，他因此向南京市秦淮区人民检察院提起了监督申请。承办检察官调查后发现，涉案房屋曾涉及一起民间借贷案件。通过这起案件，检察官发现背后并没有那么简单，所谓的民间借贷疑似为非法放贷。一直到2020年底，检察官共发出再审检察建议66份，建议法院依法移送犯罪线索，得到法院支持，并获改判。2021年2月25日，现代快报记者从秦淮检察院了解到背后的故事。

自己住了很久的房怎么曾被抵押给别人？

“咚咚咚，咚咚咚！”2018年3月，在一阵急促的敲门声中，杜先生打开家门，他被告知这套房子曾被抵押过，现在法院已作出判决，对方享有优先受偿权。

“我2016年就买了这套房子，并且当天就已经把钱给了李某，住了这么久的房子怎么会被抵押给别人？”杜先生向法院提起诉讼，法院判决房屋买卖协议合法有效。

虽然有法院的判决，但是房子的问题依然没有得到彻底的解决，因为房屋上存在他人的抵押权，杜先生认为房屋过户、买卖均存在障碍，自己的合法权益不能得到保障，他因此向秦淮区检察院提起了监督申请。

房屋出售人引出背后真相

翻开卷宗，承办检察官发现，杜先生的困扰源自一起民间借贷，而房屋的出售人李某正是借款人。

现代快报记者了解到，2017年12月，李某因经营需要资金周转向王某提出借款请求，以该房屋为抵押，签订了本金90.3万元、月利息1.68%、为期一年的借款协议。2018年4月，因李某未能按约支付利息，王某将他起诉至法院，要求解除合同、提前偿还本息，并对抵押房屋享有优先受偿权，法院均判决支持。

“合同是在某某公司签的。”在案件调查过程中，检察官发现李某多次提及“某某公司”，但是在向出借人王某查证时，王某吞吞吐吐，不愿多说。

真相渐渐浮出水面

个人借款合同为何会在毫无关联的公司签订？借款双方并不熟悉，为何会借出近百万的资金？带着这样的疑惑，检察官开始查找案件背后存在的线索。

检察官发现，虽然是个人之间的民间借贷，但是合同的签订地是某某公司的住所地，贷款申请表、借款人承诺书、委托付款声明均为该公司的格式合同，还款账户为该公司账户，逾期催收单也是由该公司发出。种种证据表明，王某只是出面签订合同，某某公司才是真正的出借人。

以某某公司为切入点，秦淮区检察院运用信息平台、大数据等现代科技，进行拉网式排查，在法信、裁判文书网等智能系统上发现大量涉某某公司的案件。自2017年以来，以某某公司为原告的民间借贷纠纷、融资租赁合同纠纷，法院诉讼的案件多达七十余件，涉案金额逾千万元。

除了某某公司，王某与另一家创新公司也存在微妙的关系。他的一张银行卡自2017年开户以来，共收到创新公司3800万元汇款，他也向创新公司转账1635万元，双方存在经常性的大额资金往来，这些资金可能存在异常。

66起案件被改判

通过对两家公司的运营情况、经营范围、法人高管进行调查，检察官发现这两家公司属共同负责人经营，公司的两名高管因涉嫌非法吸收公众存款罪已被批捕。

在认真审查全案事实与证据后，检察机关最终认定某某公司未经批准非法从事金融业务，王某、李某签订的借款合同违反效力性强制性规定，依法启动监督程序，向法院发出再审检察建议，法院撤销原判决，并移送公安机关。

对涉及某某公司的其他案件，检察机关均一一核查，至2020年底，共发出再审检察建议66份，建议法院依法移送犯罪线索，得到法院支持，并获改判。目前涉案刑事犯罪已由检察机关提起公诉。