指南 | CFA协会会员与持证人究竟有什么区别？

相信很多人都知道想成为CFA持证人就必须通过CFA考试全部三个等级的考试和工作经验认证，但很多人却分不清会员 (member) 和 持证人 (charterholder) 的区别。

那么，这两个概念该如何区分呢？

会员的类型

CFA协会一共设定有三种会员类型，对应的要求和资格也不同，这里首先介绍一下CFA会员类型与区别：

CFA会员分为

Charterholder Membership；

Regular Membership（正式会员）；

Affiliate Membership（附属会员）。

Charterholder Membership：完成CFA考试全部三个级别的考试并具有regular member的资格的会员；

Regular Membership：拥有学士学位或满足同等教育和工作经验的要求，通过CFA Exam Level I的考试或者完成Self-administered Standards of Practice，最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验的普通会员；

Affiliate Membership：指同意遵守协会的规定，并完成PCS的提交，完成向CFA中国协会或其他地区协会的affiliate member提交申请的会员。

会员的范畴包含持证人

CFA考试分为三级考试，在通过CFA一级考试后，你就可以加入CFA协会成为CFA member了。

逐次通过CFA考试全三级，并且通过相关工作经验的认证，递交申请，经协会确认通过后，才会给你charter，从而使你成为charterholder。当然，charterholder是必须每年缴纳会费的，也就是说charterholder必然都是member。

在名字后面加后缀（李二狗，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通过了三级考试但从业经验不足、没递交申请的，都没有资格添加此后缀。

其实CFA正式会员不同于附属会员（affiliate membership），正式会员是被推荐的CFA考试考生并以申请成为CFA Charterholder为目的。成为CFA协会的正式会员必须满足：

1.在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历；

2.通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准；

3.具备符合要求的工作经验

申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。

工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。

4.申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入；

5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）；

CFA会员申请及会费缴纳

协会通知，CFA常规会员和附属会员的年费上调至275美金，冻结费用为100美金。

大家都知道CFA协会是非营利组织，协会的运营费用完全依赖于会员的注册费。自1998年会费调整后，迄今23年内CFA会费始终没有任何的变化。但CFA协会将一如既往的支持会员服务：每年抽取85%的收入用于会员服务。

1）会员标准年费为：275美元；

2）已是退休状态的会员年费为：100美元；

3）分会会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准；

4）CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

过CFA三级拿到CFA证书后每年都需要缴纳年费，不可以不缴纳。因此，作为一名CFA协会会员，按时缴纳CFA会费也是我们的一项义务。

获取CFA资格认证要求有哪些

1）通过CFA三级考试

2）具备符合要求的工作经验

申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。

工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。

3）拥有两位或三位推荐人

申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人。

如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。

相关工作经验要求有哪些？

拥有最少在36个月内获得至少4,000小时的被CFA协会认可的与投资相关工作经验。

1.工作经验需要涉及到：

a. 评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品；基于有价商品的衍生品和共同基金；商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等）。

b.从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作

c. 监督、管理或指导；亦或直接或间接执行操作投资活动；

d.从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

工作职位列表：

2.如何描述工作经验：

a. 提交协会认可的工作岗位名称；b. 除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节；c. 在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围；d. 申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新。

工作经验描述：

CFA协会要求工作经验检测工具：

https://www.cfainstitute.org/community/membership/process/Pages/work_experience_assessment.aspx

CFA会员申请的其它问题

1.通过CFA三级考试后还需要缴纳会费吗？

过CFA三级考试拿到证书后每年都需要缴纳年费，不可以不缴纳。因此，作为一名CFA协会会员，按时缴纳CFA会费也是我们的一项义务。

2.各个分区CFA协会会费缴纳有什么区别？

CFA协会分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准；协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。