日前，一伙以办理低门槛、高额度、低利息银行“信贷卡”实施诈骗的犯罪团伙被依法执行逮捕，由常德市公安局刑侦支队、西湖公安分局、澧县公安局组成的专案组，一举破获涉及全国各地电信诈骗案件86起，该案涉案金额达300余万元。
↑抓捕现场
今年3月4日，常德市公安局刑侦支队组织西湖分局、澧县公安局联合出击，在湖北省荆门市某宾馆捣毁一电信诈骗窝点，现场抓获张某兵（男，29岁，湖北省沙洋县人）、肖某（女，23岁，湖北省建始县人）、严某（男，26岁，云南省曲靖市人）、敖某（男，30岁，湖北省沙洋县人）、张某鹏（男，26岁，江西省于都县人）等犯罪嫌疑人13名，现场缴获作案用的笔记本电脑7台、手机18部、电话卡69张、转移赃款用的银行卡23张、假信贷卡1700余张、以及诈骗“话术”、电话单等大量涉案物品,带破全国各地电信诈骗案件86起，涉案金额达300余万元。
↑缴获的银行卡
2019年1月14日，西湖区居民刘某到西湖公安分局报警称，其接到“民生银行”客服电话，称可为其办理低门槛、高额度、低利息的民生银行“信贷卡”，刘某信以为真后，在“银行工作人员”步步为营的诈骗诱导下，先后转账支付了定金、手续费、保证金等，刘某三次共被诈骗人民币30000元。
↑缴获的账本
接警后，西湖分局刑侦大队迅速立案侦查，经研判发现犯罪嫌疑人作案地点极可能在湖北某地，遂迅速赴湖北开展了落地侦查工作，同时将案情呈报至常德市反电诈中心请求协助。中心立即对刘某被骗的全过程进行分析，认定该案系典型的贷款诈骗类的电诈案件，且应为团伙作案，各成员间分工明确。
经侦查查明：该犯罪团伙是一个打着“某商务信息咨询公司”幌子，以张某兵为首、肖某、严某、敖某、张某鹏、廖某栋等人任二层“经理”，数十名一线话务员组成冒充“兴业银行”、“民生银行”客服，以办理信贷卡为名实施电信诈骗的犯罪团伙。在掌握张某兵等人的大量犯罪证据后，常德市公安局刑侦支队组织西湖分局、澧县公安局成立了专案组，制定了缜密的抓捕计划和审讯方案。3月4日上午10时，专案组雷霆出击，将正在实施诈骗的张某兵等13人一举抓获。
经查，该诈骗团伙由犯罪嫌疑人张某兵先后邀集严某、敖某、肖某等人组成，组织严密，结构稳定、层次分明、纪律严明。张某兵在网上非法购买了作案用电话卡、银行卡，制作了假银行卡，又非法从网上购买了大量“贷款类”公民个人信息，分发给各一线话务员，由一线话务员冒充金融公司客服逐个拨打，以办卡门槛低、透支额度高、还款利息低等诱饵，诱导受害人办理所谓的“信贷卡”。受害人上当后，由肖某等人冒充“兴业银行某经理”、“民生银行某经理”，利用受害人急用钱的心理，制作了银行工作证、办卡进度图、短信验证码等进一步取得受害人的信任，之后以办卡“定金”、“手续费”的名义骗取钱财，同时，还给受害人寄递一张“信贷卡”，而这所谓的“信贷卡”就是一张塑料卡片，没有任何功能。受害人收到卡后，更加相信了这伙诈骗人员，又被“激活费”、“保证金”的名义骗取钱财，随后被诈骗分子拉黑，再也联系不上，损失数万元，到手的仅是一张塑料卡。
经审讯，该团伙自2018年4月至2019年3月，共计诈骗受害人200余人，骗得赃款300余万元。目前，该案主要犯罪嫌疑人均已被依法执行逮捕，案件正在进一步侦办之中。
来源：常德公安
编辑：唐唐
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