暗网黑市的最爱：虚拟货币究竟是泡沫还是造富神话？

大多数读者都听说过比特币（Bitcoin），可以说比特币是目前加密货币（Cryptocurrency）市场的主宰者。

比特币之所以得到如此之多的关注，原因无非两点：

1

“一飞冲天“的价值；

2010年初期的时候比特币的价值还不到1美分，而现在其价值已经在4256-5394美元附近波动。

在澳洲，BTC Market是最大的比特币交易中心。此外，还有CoinJar、Bitcoin Australia、Coinloft、CoinTree、Buyabitcoin这类帮助投资者在线交易比特币的平台，通常这类平台会收取4%左右的手续费。

去年，澳大利亚还有两家科技初创公司Bitcoin.com.au和Blueshyft推出了可以通过全球1200家经销商进行比特币场外交易的平台。

在过去的几个月中，许多澳洲经纪商也已经在其平台上添加了比特币交易工具。上周五在线外汇和ECN交易商IC Markets成为在其平台上添加比特币交易工具的最新经纪商。

2

“黑暗传奇属性“；

比特币常常会在黑客或黑市相关的故事中出现，所以其“黑暗属性”在这些故事中被一次次的渲染。

例如：总部位于东京的全球最大比特币交易平台Mt.Gox于2月28日向东京地法院申请破产保护，并已得到受理。有报道透露Mt.Gox资不抵债的背后，可能有人以非法途径盗取了比特币。

公司首席执行官在召开的记者会上致歉说，价值数亿美元的85万个比特币不翼而飞，可能遭遇黑客盗窃。丢失的比特币中包括用户持有的75万个比特币和公司持有的10万个比特币。

例如：2017上半年，勒索病毒的传播给全球互联网造成了巨大破坏。尤其是名为WannaCry的病毒导致世界范围内各种服务的中断。

据统计，WannaCry病毒感染了超过30万台电脑，在美洲、欧洲、俄罗斯和中国令很多Windows系统都陷入了瘫痪。而Wannacry 背后的勒索赎金交付地址就是某比特币钱包。据悉，8月3日这些比特币钱包突然被清空。

再例如：比特币已经成为暗网黑市交易的“宠儿”。暗网是一类经过加密的网站，普通用户无法访问，只有通过匿名代理工具才能访问。暗网中充斥着军火、毒品等非法交易，是违法犯罪甚至恐怖活动的温床。

事实上，除了比特币之外，还有成百上千种加密货币。

阅读导航

一、日益庞大的加密货币市场

二、加密货币－主流还是边缘？

三、加密货币的明天

四、中国：规矩破坏者？

五、数字货币市场火爆衍生骗局：智商与贪婪的对决

一

日益庞大的加密货币市场

以太坊（Ethereum）；

是一个开源的有智能合约功能的公共区块链平台。通过其专用加密货币以太币（Ether，又称“以太币”）提供去中心化的虚拟机来处理点对点合约。目前，以太币是市值第二高的加密货币，仅次于比特币。

比特币现金（Bitcoin Cash）

比特币人气旺，但是内建的区块链容量过小，每秒仅能处理约七笔交易，多年来相关人士为了如何解决争执不休。

伴随围绕比特币未来的观念冲突，以及交易量增长到难以处理的水平，反对派用户推出了一种名为“比特币现金”(Bitcoin Cash)的新版本比特币。

2017年8月1日20：20分，比特币现金开始挖矿，每个比特币投资者的账户上将出现与比特币数量等量的比特币现金（BCC）。数小时内折损了近一半价值，一度从400美元的高位下跌到220美元附近，但在之后的一天时间里，其价格又上涨近四倍。

目前，在比特币一度飙升至4000美元高位的同时，比特币现金（BCC）价格在过去几天里也飙升了很多，现已超过了900美元的历史高点。在过去的几天，比特币现金(BCC)已上升到一个新的纪录，现在的价格已超过了以太币。

瑞波币（XRP），

是Ripple网络的基础货币，它可以在整个ripple网络中流通，总数量为1000亿，并且随着交易的增多而逐渐减少，瑞波币的运营公司为Ripple Labs（其前身为OpenCoin）。

一直以来，瑞波币的绝大多数为Ripple labs所持有，其发币的体制也长期为人所诟病，截至2015年1月瑞波币只发行了1000亿中的300多亿，这当中还包括3位联合创始人的将近200亿左右，据此推断，瑞波币的实际流通量不超过150亿。

莱特币（Litecoin）也是一种点对点的电子加密货币。

从市值来看，Coinmarketcap网站显示，比特币的市值已经达到了696亿美元，高于京东的市值（652亿美元），其他排在后面的分别是以太币，约304亿美元；比特币现金（BCC），近110亿美元。瑞波币，108亿美元；而在两个月前还是估值第三名的莱特币已经掉至第六名，市值在25亿美元左右。

（点击下图可放大查看）

（截图于2017年8月23日9:20PM）

其实，不同的区块链公司有不同的侧重内容，发行不同的加密币。现在市场著名的有10多家区块链公司，预计未来各种加密币还会层出不穷。

现有加密币种中就不乏一些极具“创造性”的币名，例如：你可以买到“帽子币”（FedoraCoin），其标志来源于明星Justin Timberlake的帽子；可以买到大麻币（CannabisCoin），其标志就是大麻；爱狗人士也可以选择狗狗币（Dogecoin），除此之外，从未来币到透明币、恒星币、公证币、星云币、库币……名字都快不够用了。

高盛估算，数字加密货币的总市值约1200亿美元。目前一共有超过800种数字加密货币，但市值超过10亿美元的数字加密货币只有9种，相比之下，市值不足100万美元的则超过400种。

二

加密货币－主流还是边缘？

在这些年加密货币相关技术不断发展，而且其全程匿名的特点以及无政府主义色彩被持续追捧。数字货币很可能正从边缘向中心靠拢。

《纽约时报》此前报道中有一系列针对数字货币的采访，在这里与大家分享，希望能给诸位读者一定的参考作用：

Ron Ginn， 35岁，现居佛罗里达州，私人照片共享服务公司－Text Event Pics的创始人

“我将自己钱都从股票市场里拿出来，投进了瑞波币（Ripple）和房地产市场。对我来说，这就像在90年代的时候投资互联网一样，我非常看好。我觉得我能通过投资瑞波币，用很少的钱赚到几百万美元，这是一生难求的机会。金融互联网化是大势所趋。而且加密货币真的有改变世界的潜力，它可以实实在在的改善金融体系的透明度，降低成本，提高运行速度。”

John Guarco，22岁，现居史坦顿岛，杜斯大学（Duke University）应届毕业生

“数码货币是非常适合千禧一代（millennials）的投资产品，这类投资的“入场券”是年轻人可负担的，而且比起中老年投资者，这些金融科技对于年轻人来说更容易理解。“

但在采访中John Guarco坚持不透露自己投资的数码货币名称，怕自己成为黑客攻击的对象。

John的话说出了目前数码货币市场上的一个现象：投资者年龄相对较小。

与前几代人不同，“千禧一代”还没有养老金或者退休储蓄计划，也对收取费用的投资基金不信任，并且更能接受拥有非实物资产的数字资产。由于目前，年轻人上行至中产阶级的传统路径已经被高昂的住房成本、债务、以及不稳定的就业市场阻挡。加密数字货币已经不仅仅被作为用来对冲未来股市崩盘的工具，而且对很大一部分人来说，都是其当下经济条件之下较为理智的选择，甚至对一部分人来说，投资数码货币也是与实现梦想的愿望相关联的乌托邦式投资手段。

Sebastian Dinges，33岁，食品制造公司——Cheeky的业务总监

在采访中Sebastian提到自己在2007年从大学毕业开始了第一份工作，从那之后，一旦自己有足够的资金就会投入股票市场，不久后2008年全球金融危机，在股票市场里自己的投资遭受了重大损失。而现在Sebastian持有的投资大部分都是加密货币。

Sebastian在采访中提到，据自己对最近政治局势和经济动荡的观察，传统投资市场和工具已经越来越值得怀疑。但Sebastian强调，如果有一天连自己的园丁都在聊天中提到加密货币，那我一定会毫不犹豫的抽身而出。

Gabe Wax，24岁，现居布鲁克林，就职于Rare Book Room录音室

Gabe在采访中说：“现在没有什么是绝对可靠的，特别是现在美国总统都是一个不知道经济市场怎么运作的人，他任命的人也都是半斤八两，这样的现状让我觉得恐惧。2008年全球金融危机发生时，我在上高中，每天关注头条新闻，在经历了这些之后，我认为投资加密货币是一种很好的抵御全球金融市场波动的对冲方式。”

“除此之外，投资加密货币的进账获利还能对我的经济情况起到一定的支持作用。”Gabe继续说。“我不喜欢自己的钱呆在银行储蓄账户里不动，因为通货膨胀以及低利率之下，其实储蓄就是在亏钱。这让我觉得焦虑，而投资加密货币即使存在风险，但还是可以缓解我的焦虑。”

但另一位投资者可不认为加密货币能带给自己安全感。一位名叫Kolin Burges的投资者在2014年Mt Gox70万个比特币凭空消失事件中损失惨痛。

“

目前，在互联网论坛以及微博上都有针对这个问题的讨论，事实上，很多人都把数字货币视为彩票一样的投资产品，很可能到最后是一场空。但对于就业困难、身负助学贷款或是面临破产的人来说，像在2010年投资比特币一样，100美元就可以投资一个价值1亿美元的梦想，何乐而不为。

三

加密货币的明天

由于比特币是全球认可度和用户基数最高的加密数字资产及数字资产，比特币的发展轨迹也能在一定程度上代表很多加密数字货币的未来。

而比特币的明天取决于两个因素：

其他区块链货币的竞争；

央行的态度。

各国央行的态度一句话概括就是：看好区块链，讨厌比特币。所以比特币粉丝们千万别“会错了情”。区块链作为底层技术，其优越性得到认可，但比特币不可能被央行喜欢。央行的算盘是：开发出自己的基于区块链技术的虚拟货币。

中国央行行长周小川的话很有代表性：

央行认为科技的发展可能对未来支付业务造成巨大改变，央行高度鼓励金融科技发展。数字货币、区块链等技术会产生不容易预测到的影响。在发展过程中出现的问题，需要进行规范……比特币是一种能交易的资产，不太像支付货币。比如邮票之类的，主要是收藏品……从央行的角度来看，未来的数字货币要尽最大努力保护私人隐私，在保护隐私和打击违法犯罪行为之间找到平衡点。

澳大利亚储备银行透露其已成立了一个专注于区块链技术的内部工作组。

澳司法部长Michael Keenan于上周公布了《2006反洗钱法和反恐怖主义融资法》的修正案（Anti-Money Laundering and Counter Terror Financing Act 2006）。

根据该修正案，任何未经澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)注册的虚拟货币交易机构均为非法机构，非法进行比特币等虚拟货币交易将面临不菲的罚金和监禁处罚。

按照该修正案的规定，初犯者将面临最长2年的监禁和最高105,000澳元的罚金; 既往接到过AUSTRAC警告后再犯者将面临最长4年的监禁和最高210,000澳元的罚金；既往有定罪记录的再犯者将面临最长7年的监禁和最高420,000澳元的罚金。

美国证券交易委员会（SEC）拒绝了某比特币基金的挂牌申请，该基金允许小型交易者在美国股市上投资比特币。

俄罗斯：比特币兑换卢布者，可能判处四年有期徒刑。

厄瓜多尔：2014 年厄瓜多尔国民大会修改现有货币和金融法律的法案，禁止比特币和其他去中心化数字货币，并将发行由本国央行背书的数字货币，发行数量将视本国国民需求而定。

中国：2013年五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。

四

中国：规矩破坏者？

古往今来，纸币的广泛流通应用大大促进了商品生产与交换。截然不同的是，虚拟货币的发行并非通过金融机构，而是依据其特定的算法，通过大量计算产生，并且运用整个P2P网络中的众多节点构成分布数据，以此记录和确认所有交易行为。

以比特币为例：

首先，获取比特币，必须配有专业的“挖矿”工具和运算程序，注册与比特币有合作的相关网站，把注册用户名和密码填入计算程序中，再点击运算，开始“挖矿”。而当在线多人同时“挖矿”时，随机自动产生的加密数字系统就会相应调节难度，用以维持平均十分钟出块一次，也就是“发行”一枚比特币。

为预防滥发货币通货膨胀，比特币的数量被永久限定为2100万枚。在比特币产生的头4年，设定其总额为1050万枚。该数据每隔4年自动减半，即比特币产生的第5年到第8年只允许产生525万枚，以此类推。除“挖矿”方式外，不具备“挖矿”能力的非专业人员只能通过相关网站用现有纸币“换汇”比特币，这些网站提供类似于虚拟货币的二级市场交易。

中国人在一定程度上擅长改良性的创新而非原创性的创新，这些改良性的创新多体现在商业模式和运营上，往往被理解为破坏已经有规则。

比如：中国人发明了第一台比特币专业矿机、中国人将免费模式引入比特币交易，中国人率先提供24小时人工服务…这些创新和服务推动了比特币行业的发展、提高了全球行业的标准。

一开始，比特币“挖矿”处于亲民状态，每个人都可以用自己的电脑挖掘，显卡是其中最关键的消耗品。

2013年下半年，市场上出现了专门用来挖比特币的“矿机”，整个比特币世界算力上涨，个人电脑几乎出局，职业的矿工、专业的矿池开始出现，并渐成垄断之态。据7月10日央视财经报道，全世界70%的比特币产生在中国，在川西高原，就藏有不少这样的“矿场”。

调查发现，所谓的“矿场”更像是一个机房，每层楼都密密麻麻摆满了货架，货架上都是铁方块，每个铁方块其实就是一个矿机。比特币是虚拟货币，因此并不是在生产线上生产出来的，而是这些功率巨大的计算机，按照设计者事先设计的流程，做类似猜数字的游戏，猜对了就可以生成新的比特币。

另一些人则钻起了空子。甚至有消费者在电商做优惠活动时，大量购入高端显卡，挖6天矿之后，再利用一些“7天无理由退货”的规则进行退货。

据悉，有的电商自营显卡售后政策已经由原先的“七天无理由退货”变更为“不支持七天无理由退货”。

但挖矿真的能暴富吗？

事实上，就像其他投机市场一样，有些人会发一笔横财，但是更多的人则是一无所获，有些人最终选择放弃。

五

数字货币市场火爆衍生骗局：智商与贪婪的对决

说到比特币，就不得不提到区块链，区块链可以说是比特币的核心与基础架构。

区块链，这一脱胎于比特币的神秘数据处理技术被描述得近乎完美。去中心化、开放性、不可篡改、自治性，除了最有文章可做的金融领域，据说艺术、法律、医疗、房地产、电子商务等领域都可以应用区块链技术，人们似乎期待他拯救地球。

区块链玩家，也成为最前沿的淘金者。他们甚至创造了一种独特的融资方式——币众筹。他们模仿IPO，创造了ICO（Initial Coin Offering）。

在ICO的风口上，有一个国家也要凑热闹。

近日，东欧波罗的海三国之一爱沙尼亚共和国（The Republic of Estonia）公开了以国家名义发起ICO并推出国家虚拟货币Estcoin的计划。

实际上，ICO这种融资模式，在国内外还是处于饱受争议的状态，搭着区块链的火热浪潮，ICO也变得炽手可热——有成功案例，也有投机骗局。

这是一块监管空白的“地下股市”，在这里，只需几百万就可轻易坐庄，操控价格疯狂涨跌；“伪创业者”编个故事、拼凑个白皮书，便可搭建起一个ICO，大捞一笔；甚至一群高智商的骗子，披上“区块链的外衣”，布下庞氏骗局。

即便如此，投资人们如飞蛾扑火，“堵都堵不住”。欲望和金钱，就像一个强力黑洞，无人可逃。

业内人士表示，一般而言，完整的ICO需要两步，一是以比特币换项目代币，二是代币登上交易所，投资人可以退出、交易。这两步，充满“商机”。

目前，在中国国内的ICO资讯网站中，进行中和将开始的ICO有40多个。项目发起者遍布世界各地，内容包罗万象：有房产金融瑞资、区块链彩票kibo、数字版权Decent。相当于这些公司，都可以发布一个产品和项目，用所谓的“代币”公开募资。至于判断这个项目靠不靠谱，就需要对产品和项目进行审核。然而大部分人并不关心前端项目的真假，他们只沉迷于后端的“投机游戏”。

如此来看，所谓的ICO，类似“股权众筹”，这个“股权”，可以在币的交易所上随意交易。这里成了一个将“融资和股市”合二为一的风险游戏。而这其中，有多方提供炒币的场地和设施。

有文章这样写道：　

如果你爱一个人，那就推荐他去参与ICO投资吧，借助全天24小时可交易、无涨跌幅限制的交易机制，一夜暴富也并非不可能。

如果你恨一个人，那也让他去投资ICO吧，面对短时间内上蹿下跳的价格指数，以及账户内资产数值的乾坤挪转，多少人的心脏能经受得住这样的考验？

这种狂热的氛围，感染了众多投资人。他们在论坛、兴趣群中兴奋的交流、讨论，参与项目的众筹，也静等代币上线后，大展拳脚“炒一波”。

原本是方便投资人退出获得收益的机制，最终沦为投机者的赌博之地。这场游戏，背后往往都有庄家操纵。

一位业内人士透露，由于新上的代币“市值”低，可能只要几百万，便能成功做庄。因此，炒币，尤其是这类“山寨币”，“赚钱的都是庄家，其他投资人只是‘运气’。”

这里是庄家的地盘，他们操纵价格，大涨大跌，翻手为云覆手为雨。正规的股市，有监管，有透明机制，而这里，就如最为疯狂的“地下股市”，风险远高于股市。

然而，大部分投资人并不在乎，他们即便知道这是一个“风险游戏”，他们大多抱着这样的心理：只要搭上庄家的快车，猛炒一把，及时抽身就好。

不过，每一个当初进入这个市场的人都是怀抱这样的想法……

近半年来，区块链、ICO早已成为坊间流行的热词，借助以太坊、量子链等区块链ICO项目而创造的数百倍、甚至上千倍创富神话，吸引了很多投资者蜂拥入场。但其中许多ICO项目可以说是“山寨货币”，不过是海市蜃楼，看上去那么美，摸起来就烫手。

一时间，曾在股市IPO中上演的疯狂也在ICO市场上演，一些传销者也将此视作绝佳的开疆拓土的机会。

虚拟货币市场的火热让传销币浑水摸鱼有了空间，这也成为了新型网络传销的重要门类。公开资料显示，截至2016年年底，中国公安机关已对150余起“虚拟货币”类传销犯罪案件立案侦查，涉及60余个“币种”。

今年6月下旬，国家互联网金融安全技术专家委员会发布的巡查公告显示，国内多个交易平台上交易的文创币、圣币、商赢币这三种虚拟币种涉嫌传销。

另据报道：张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

另外，Discovery 摸金派π、MFC币、MBI游戏理财、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心等也被通报。

据业内人士指出：传销币和正常ICO发行的代币其实不难区别：只要出现拉人头和层级计酬结构，那么就是传销币无疑。

就在上个月，央行货币金银局官网发布了一则《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》，其中提到：某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。

END

这是一个方兴未艾的市场，也是一个不可预知的领域。

笔者认为：未来加密货币的市场走势可能将是两种极端的现象混合：

一是比特币和以太币等加密货币在现在这种少有监管的情况下继续发展；

二是这种新型的数字载体证书被集成到传统的金融系统中。

但无论如何，数字社会还是会需要数字货币。无论是政府发行的还是开源的，所有的钱都很可能在未来的十年里以数字形式出现。因为人类重视财务隐私，所以会有一种形式的数字黄金。比特币或其他加密货币也恰好满足这一需求。

另外，以比特币为例，笔者发现，比特币的走势有一个很突出的特点，那就是每次价格冲高后都会紧接着又一次大幅度下跌，2011年和2013年的走势可以充分证实这一点。

建议投资者可以投入一定数量的资金，这笔资金应该是在你可接受的损失范围内。根据自身风险承受能力选择适当的投资品。比特币属于高风险性投资品，投资者应熟知风险、警惕风险。

比特币未来的价值很可能要么接近于零，要么将是天文数字。

最后，广大投资人也应该擦亮眼睛，不要被眼前短期利益所迷惑，被牵扯进五花八门的传销币骗局。

传销骗局中，一种人是被忽悠进场，根本不懂自己买了什么；一种是相信自己不会是最后接盘的人。但要知道，雪崩时，没有一片雪花是无辜的。

本文作者：高晨曦

图片制作：Chloe Liu

参考来源：

http://www.afr.com/business/banking-and-finance/grandpa-had-a-pension-this-generation-has-cryptocurrency-20170813-gxvf98

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