理财团涉嫌集资诈骗被警方立案 金额或达1.5亿

对于投资者孙成而言，最近一个月格外难熬。他投资在互联网金融平台理财团上的资金正面临着到期无法兑付的危机。

“我一共投资了近五万元，是我借来准备买房子的钱，春节前没处搁，谁能想到过个年钱就没了呢？”互联网金融平台理财团曝出逾期危机后，投资人孙成（化名）对”零时差”表示了焦虑。

“零时差”查询理财团官网了解到，该平台是安禾财富(北京)网络科技有限公司旗下的P2P平台，成立于2014年，是北京一家成立两年多的老平台。投资人表示，逾期后未兑付金额在1.5亿元左右。

除兑付危机外，理财团的投资人还发现平台的实际控制人是一名失信被执行人，平台逾期后给出的多个兑付方案都迟迟未能有进展，同时网友还指出该公司一直谎称被中国投资开发有限公司收购，诱使广大投资人上当受骗。

对投资人的质疑，”零时差”欲联系相关负责人进行求证，不过遗憾的是根据投资人提供的联系方式包括理财团法人代表代步杰、实际控制人薛宁的电话均未有人接听，而理财团官网上所列出的北京总部电话、客服电话、媒体联系电话也无人接听。

涉案金额或达1.5亿 警方以集资诈骗立案

对于投资者孙成而言，最近一个月格外难熬。他投资在互联网金融平台理财团上的资金正面临着到期无法兑付的危机。

“我一共投资了近五万元，是我借来准备买房子的钱，春节前没处搁，谁能想到过个年钱就没了呢？”孙成告诉”零时差”，他和女朋友通过一个锁屏软件广告知道了理财团这家平台，这五万元相当于他们二人一年的收入。

2月8日，孙成赶夜班车来京，匆匆赶到位于北京市朝阳区高碑店通惠河畔的理财团北京总部，“当时办公点已经没有人了，附近的居民说已经很久都没上班了。”

2月9日，兑付无果之下，孙成和有同样遭遇的五十余名投资人向警方递交了相关材料。

另一位投资人王瑞（化名）向”零时差”介绍，“目前我们从维权群内了解到的情况是，未兑付金额有近1.5亿元，投资者在3000人左右。”

“零时差”查询理财团官网了解到，该平台是安禾财富(北京)网络科技有限公司旗下的P2P平台，成立于2014年，是北京一家成立两年多的老平台。根据其官网数据，截至2017年3月8日，总成交量为8.71亿元人民币。

孙成告诉”零时差”表示，“理财团的投资者年龄分布很广，有不少30、40岁左右有闲钱的中年人，损失多的听说也有上百万的。”

而据王瑞的介绍，目前投资人已经拿到了立案告知书，“理财团”所属公司被朝阳警方以“涉嫌集资诈骗”立案侦查。

是真控股还是哄骗投资人？

投资人王瑞表示，理财团一直以“上市系”作为增信亮点，吸引了不少投资人加入。“他们一直说公司被收购，但其实人家上市公司根本不承认。”

理财团官网上，在其首页关联公司一栏中写着“理财团现已被中国投资开发有限公司收购”，并表示该公司已在港交所上市，其主营业务就通过投资于上市及非上市证券达致中长期之资本增值,以及赚取利息及股息收入。

同时，在理财团2016年2月3日发布的一则公告中，还附上了港交所发布的公告，不过值得关注的是，这份公告是该上市公司与理财团订立的谅解备忘录，据此建议投资该公司，但是公告中也强调，“建议交易可能会亦可能不会落实，故本公司股东及潜在投资者于买卖本公司股份时务请审慎行事”。

除公告外，理财团官网中还有一篇《理财团杀入上市系,被上市公司收购》文章，内文指出本次理财团被收购,是准备借道上市的布局。

“零时差”查询全国企业信用信息系统发现，目前该公司的持股情况为两名自然人股东，其中彭旭持股75%，法人代表代步杰持股25%。

网贷之家研究员刘美茹对”零时差”表示，“港交所上市的公司，投资者可以去查询该港股公司的公告，公告表示投资已完成我们才会认为其是上市系，谅解备忘录只是表示我有这个投资意向，并不能作为判断其是否是上市系的标准。”

“零时差”查询发现，与理财团有纠葛的有两家上市公司，除了这家在港股上市的中国投资开发有限公司，另外一家是在A股上市的凯瑞德控股股份有限公司（以下简称“凯瑞德”）。

王瑞提供的一张公告截图显示，在2017年1月20日，理财团与上市公司凯瑞德初步敲定了战略入股合作意向，按照约定，该公司拟收购安禾财富51%的股权。

而王瑞提供的另一则公告链接则显示，仅仅几天后的1月23日，理财团就否认了这项合作事宜。公告显示“经核实，上市公司凯瑞德从未与我公司就股权收购及其他合作事项进行过接触或达成任何一致，亦未签署过相关协议，经查是由我公司员工徐某个人行为所致，我公司将会对其严肃处理。”

逾期风波发生后，有网友在第三方网贷交流平台上发文表示“1月13日提现不到账，以各种借口拖延，一直谎称被中国投资开发有限公司收购，诱使广大投资人上当受骗，却没有任何下文。如今又自称与上市公司凯瑞德控股股份有限公司达成战略入股合作意向，哄骗投资人，但是却干着非法集资诈骗的勾当，迟迟不兑付投资人的资金，疑似拖延时间，即将卷款跑路。”

明德律师团首席律师施永宝告诉”零时差”表示，“如网贷平台与上市公司不存在股权关系，则从法律上讲不应当属于收购，这种情况下网贷平台以上市公司作为背景，用以宣传进而误导客户与其建立合作关系，属于欺诈甚至是诈骗行为。”

公司实际控制人是老赖 兑付进展缓慢

根据全国企业信用信息系统显示，理财团的法定代表人是其股东代步杰，然而投资人王瑞告诉”零时差”表示，公司的控制人实际另有其人。“逾期后代步杰告诉我们，这个公司一开始是他自己在做，但去年七八月份的时候引入了另一个合伙人叫薛宁。”

据王瑞指认，薛宁同时担任北京恩派太阳能科技有限公司（下称“恩派太阳能”）、北京巨阳太阳能科技开发有限公司董事长。同时，有媒体披露表示，从最高人民法院网搜索薛宁的身份证号，发现2016年8月12日，此人有一条在北京市顺义区人民法院产生的失信记录，生效法律文书确定的义务为给付5326万元，然而履行情况是“全部未履行”，具体情形是“其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”。

此外，据王瑞介绍，恩派太阳能还有拖欠工资的“黑历史”。2016年5月，21名工人拿着劳动仲裁书到顺义法院起诉恩派太阳能，要求恩派支付拖欠工资及赔偿金共计约170万元。法院判决21名工人胜诉后，工人们又向法院申请了强制执行。

明德律师团首席律师施永宝告诉”零时差”表示，“失信人不应当成为网贷类平台的高管，对网贷平台高管，建议实行任前审查和动态审查，以便于确保平台运营安全。”

施永宝表示，失信人成为网贷平台高管，至少存在以下四点风险：第一，日常运营难以规范；第二，极易出现资金安全风险；第三，高管股权被司法机关冻结、执行；第四，平台丧失社会公信。

不说实际控制人薛宁是否是“老赖”，仅理财团的兑付上就让投资人失望不已。“这些天官网一直在发兑付公告，但只有一个执行了，还只兑付了2%。”在投资人王瑞看来目前的兑付可以说毫无进展。

“零时差”欲联系相关负责人对投资人的质疑进行求证，不过遗憾的是根据投资人提供的联系方式，法人代表代步杰、实际控制人薛宁的电话均未有人接听，而理财团官网上所列出的北京总部电话、客服电话、媒体联系电话也均未有人接听。

文/张靖