砥砺前行，GARP继续为中国风险管理发展做出贡献

（原标题：砥砺前行，GARP继续为中国风险管理发展做出贡献）

——2023年服贸会参展，中国ESG与自贸港建设论坛发言

9月2日至9月6日，2023中国国际服务贸易交易会（简称 “服贸会” ）在北京盛大开展。服贸会是全球首个国家级、国际性、综合型服务贸易交易会，展示了中国服务贸易创新发展和服务业扩大开放的精彩亮点和突出成就。本届服贸会教育服务专题展主题为 “以高质量教育引领未来——开辟发展新赛道，塑造发展新动能” ，吸引了多家知名中外大学、中外合作办学机构、国际教育组织和机构、国际学校、教育科技企业等参展。

在本次展会上，全球风险管理专业人士协会（GARP） 作为助力中国金融风险管理专业教育的机构受邀参展。GARP在首钢园区5号馆向观众展示了25年来推动全球风险管理行业发展的成果： 推出全球领先的风险管理专业认证项目（金融风险管理师，FRM®），FRM持证人遍布全球195个国家和地区，赞助风险管理研究，并促进了从业者、学者和监管机构之间的合作，开发了可持续性与气候风险教育项目等。

随后，9月7日至9月8日，由三亚市人民政府以及海南省发展和改革委员会共同主办，三亚经济研究院承办的第二届中国可持续投资 (ESG)与海南自贸港建设论坛于三亚市顺利举行。论坛以“可持续投资，绿向未来” 为主题，汇聚政府部门、学术机构、前沿企业、金融机构的专家学者和管理者，进一步探索 ESG 发展重要路径，打造 ESG 特色服务品牌， 推动金融与实体经济对接，助力中国经济和海南自贸港建设更高质量、更可持续的新增长。

全球风险管理专业人士协会（GARP）总裁兼CEO里奇阿波斯多利克先生受邀在会上发表了题为“可持续投资，汇聚全球最佳实践”的演讲，阐述了与可持续投资相关的尤为重要的四个部分内容：一、可持续投资现状，二、风险和治理、政策和指引，三、风险敞口、风险计量和指标，四、投资组合创建、风险管理、报告和披露。

里奇认为，将ESG (环境、社会和治理) 目标与财务目标相整合的产品通常被归类为可持续投资产品。目前，就ESG指标和基准达成一致是一项重大挑战, 重要的是评估、理解和正确处理影响可持续投资的众多因素。同时，可持续性相关风险属于投资风险，应采用与其他风险一致的管理方式。各种可持续投资因素之间的权衡是必要的，但在评估这些权衡时风险管理者需要仔细考虑，并分析哪些因素对可持续产品投资目标的影响最大。

在谈及风险和治理这一话题时，他强调，风险监督应由独立的董事会及公司管理层提供，公司的风险管理应采用 “三道防线” 模型。此外，公司应在风险委员会和董事会的批准下，制定正式的可持续投资政策和相关程序。

关于风险敞口、风险计量和指标，他指出应该针对企业活动以及资产管理规模，对企业风险敞口和风险情况进行计量。对于用于计量和追踪投资决策和风险治理的可持续性风险的假设、指标和模型，应该由独立的模型风险团队或外部模型风险专家进行审批和验证。气候风险的计量和相关指标应涵盖急性和慢性的实体风险及转型风险。此外，企业应采用合适的风险目标限值和投资排除从而符合自愿行业标准，并与管理者的风险偏好声明以及声誉风险政策保持一致。

最后在谈及投资组合创建、风险管理、报告和披露时，里奇强调投资流程和投资组合创建方法应结合可持续投资因素。风险管理职能部门应保持独立并监督风险，包括整个公司和整体资产管理规模的可持续投资风险。而风险报告应包含可持续投资风险，异常值和例外情况。此外，可持续投资披露应符合相关法规和行业标准。

“对于积极应对可持续投资（即纳入可持续投资因素并管理其风险）中所出现的诸多问题，以及深入理解并制定出一个全球普遍接受的解决方案” ，他表示， “中国可持续投资 (ESG)与海南自贸港建设论坛所作的工作和努力都是不可或缺的。”

里奇的发言得到了与会各位的高度认同和赞扬。

据悉，全球风险管理专业人士协会（GARP）成立于1996年，是一个无党派、非盈利组织，也是领先的风险管理专业人士协会，提供全球公认的金融风险管理认证和教育项目。GARP致力于通过教育、研究和推广全球最佳实践来推动风险管理行业的发展。最新数据显示，GARP推出的金融风险管理师（FRM®）认证的持证人已超过8万名，其中有2万5千多名来自中国。