网易首页 > 财经频道 > 正文

摩根大通被罚1250万港币 涉及洗钱和恐怖主义融资

0
分享至

摩根大通在港违反打击洗钱条例,被处1250万港币罚金

香港金融管理局网站

据香港金融管理局网站12月28日消息,香港金融管理局因JPMorgan Hong Kong(摩根大通)违反打击洗钱条例,对其处罚金1250万港元。

金融管理专员:

(a) 谴责JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(香港法例第615章)(《打击洗钱条例》)(注1)附表2第19(2)及19(3)条,未有设立及维持有效措施,以(I)识辨及处理不遵守《打击洗钱条例》附表2第12(5)条的电传转账;以及(II)履行《打击洗钱条例》附表2第3及5条下分别关于客户尽职审查及持续监察业务关系的责任;

(b) 命令JPMorgan Hong Kong在金融管理专员将指明的日期或之前,采取金融管理专员将指明的方式向香港金融管理局(「金管局」)呈交一份由独立外聘顾问撰写的报告,评估:(I) JPMorgan Hong Kong所采取的补救措施是否足以解决金管局所指出的违反及其他缺失(注2);以及(II)落实该等措施以解决金管局所指出的违反及其他缺失的成效;及

(c) 命令JPMorgan Hong Kong缴付12,500,000港元罚款。

是次纪律处分行动(注3)是根据金管局的调查结果而作出的。调查发现JPMorgan Hong Kong于2012年4月至2014年2月期间,在数个主要管控范畴(包括客户尽职审查、定期复核客户尽职审查资料,以及电传转账)存在缺失,以致违反《打击洗钱条例》6项指明的条文(注4)。概括而言,JPMorgan Hong Kong并没有设立及维持有效措施以:

(a) 履行其进行客户尽职审查的责任。JPMorgan Hong Kong就某些客户的尽职审查措施并没有规定(I)取得注册资料证明书或等同文件以核实有关客户的存在;以及(II)核实实益拥有人的身分。JPMorgan Hong Kong未能在与某些客户建立业务关系前,执行所有有关的客户尽职审查规定;

(b) 履行其持续监察业务关系的责任。就关连客户组别而言,JPMorgan Hong Kong若已就关连客户组别内的某客户进行了定期复核,其措施并没有规定必须就同一组别内的另一客户的尽职审查资料进行定期复核。因此,JPMorgan Hong Kong未有就关连组别内的某些客户进行定期复核,以确保其所取得的文件、数据及资料反映现况及仍属相关。在该等关连组别的495位高风险客户中,有259位客户并没有接受年度复核;及

(c) 识辨及处理不遵守相关规定的电传转账。该规定要求在附随有关电传转账的信息或付款表格内须要包括汇款人的姓名或名称。JPMorgan Hong Kong进行了数宗汇出电传转账,而没有在有关的SWIFT信息(注5)中包括汇款人的姓名或名称。

在决定上述的纪律处分行动时,金融管理专员已考虑所有有关情况及因素,包括但不限于以下各项:

(a)调查结果的严重性,包括违反《打击洗钱条例》附表2第19条下有关设立及维持有效措施的规定;

(b) 需要向JPMorgan Hong Kong及业界传递明确的阻吓讯息,以表明有效管控及措施在应付洗钱及恐怖分子资金筹集风险方面的重要性;

(c) JPMorgan Hong Kong自行找出及报告若干缺失,并就这些缺失采取积极及广泛的补救工作,以及在得悉金管局所指出的违反及其他缺失后采取补救措施。JPMorgan Hong Kong已加强其管控措施,以防止同类违反再发生;及

(d) JPMorgan Hong Kong过往并无遭受与《打击洗钱条例》有关的纪律处分的纪录,并在金管局调查及执法程序中表现合作。

金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)朱立翘女士表示:「这个案涉及数个主要管控范畴的缺失,包括客户尽职审查、定期复核客户尽职审查资料,以及电传转账等方面,主要由于管控措施失效,以致违反数条《打击洗钱条例》下指明的条文。银行必须设立有效措施,以履行其在《打击洗钱条例》下的责任。相关措施使银行能在顾及其业务性质、规模及复杂程度的情况下,识别、了解及减低风险。银行应参阅金管局提供的各项指引及资源,包括《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》(认可机构适用)(https://www.hkma.gov.hk/chi/key-functions/banking-stability/aml-cft.shtml)。

有关连结:纪律处分行动声明

注:

1.

于2018年3月1日前,香港法例第615章的简称为《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》。

2.

考虑到已实施的补救措施及这个案的特定事实,该补救命令涵盖范围并不包括有关电传转账的缺失。

3.

上述纪律处分行动是根据《打击洗钱条例》第21条而作出的。《打击洗钱条例》对指明金融机构(包括认可机构)及指定非金融企业及行业人士施加客户尽职审查及备存纪录的规定。就认可机构而言,金融管理专员是《打击洗钱条例》下的有关当局。

4.

JPMorgan Hong Kong在2012年4月至2014年2月期间违反《打击洗钱条例》附表2第3(1)、5(1)、12(5)、19(1)、19(2)及19(3)条。

5.

SWIFT指Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication。

香港金融管理局

2018年12月28日

(原题为《金融管理专员谴责JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch违反<打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例>并处以罚款》)

相关推荐
热点推荐

同济大学教授:2块钱的阿司匹林,每天抹一抹,皮肤白净人也好看

云花医生科普
2021-04-18 00:39:09

遭实名举报!上海三甲医院主任诱骗癌症患者行无效且昂贵治疗!

爱笑的白羊座
2021-04-18 10:10:07

协和第一、华西第二!全国顶级医院100强榜出炉

护士网
2021-04-18 08:33:19

日本偷排核污水入海?中国一组卫星照曝光,全球一片哗然

霹雳火军事
2021-04-18 11:11:25

豪门美梦并未破碎!项思醒与徐振宇一起回台州,向男方父母道歉

金牌娱乐
2021-04-18 09:36:48

突然崩了!全国网友炸锅:我五一该咋办?

中吴网
2021-04-18 00:07:26

DNF究极肝帝有多自律,全年呆在网吧搬砖,毛衣穿到变色也不换

玩咖生活
2021-04-18 06:42:20

明星们最尴尬的照片,当年无意间的留影,造成了多年的无奈

闲云娱乐圈
2021-04-18 11:13:10

痞幼失恋是真事,聂小雨与猴哥开始滚沙发,俩人真的在一起了?

Aggro电竞
2021-04-18 19:14:24

刚刚发布!湖南最新人事信息

豆蔻少女
2021-04-18 22:59:27

网友扒出疫情前美国音乐节现场,匿名女子化身人体喷壶到处喷奶

全球每日趣闻
2021-04-17 13:34:12

拜登突然宣布大消息,美军从中国家门口撤出,搞乱边疆的计划落空

我的楼市
2021-04-16 09:55:37

缅甸民族团结政府国防部长:将尽快组建人民国防军

澎湃新闻
2021-04-18 18:16:01

又一位新冠检测为阳性……

扒圈主持人
2021-04-17 18:05:03

担任多年副市长、市委副书记等职的他,重回高校任书记!

双一流高校
2021-04-18 11:43:48

45岁梅婷"生活难自理",前夫花心被砍断脚筋,柯蓝一语耐人寻味

体育委员刘老师
2021-04-17 16:47:59

老板娘穿成这样卖早点,后面大哥的眼睛都看直了,真尴尬哈哈哈哈

八姐论八卦
2021-04-18 12:08:26

四岁女儿被陌生人抱走,母亲追到火车站大喊五字,女儿失而复得

村头老崔
2021-04-18 13:57:21

公安部:同一违章3次以上,罚款将提升2至5倍

车行易
2021-04-18 09:58:06

解毒的“高手”已公布,并非菊花,早晚泡一杯,肝脏一天天变壮

健康白皮书
2021-04-18 19:56:36
2021-04-18 23:57:08

财经要闻

头条要闻

中美终于迎来一个好消息?韩国人的问题让我们回到现实

头条要闻

中美终于迎来一个好消息?韩国人的问题让我们回到现实

体育要闻

京粤大战实在刺激 该有的元素都有了

娱乐要闻

柳岩短发清丽前凸后翘展熟女韵味

科技要闻

王军:华为汽车研发团队超过五千人

汽车要闻

中国专属 大众ID.6双车开杀高端纯电SUV阵地

态度原创

本地
房产
健康
教育
公开课

本地新闻

一段亲密关系中,如何让亲密感和新鲜感共存?

房产要闻

广州房价飙升,六区被约谈!接下来买房要小心了

卵巢囊肿良性会变恶性吗?

教育要闻

电视+教育”被写入部委文件:线上教育将被重新定义

公开课

被世卫组织拉黑的它,你天天都在吃!隐患极大

×