9月17日，外汇局有关负责人在例行发布会上指出，自2015年4月起，在全国范围内开展的打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，目前已取得显著成效，破获一批重大地下钱庄案，严厉打击了非法资金跨境流动。
地下钱庄是游离于我国金融监管体系之外非法存在的组织，它模仿正规金融机构的资金结算流程，从事资金转移、存储、借贷等非法金融业务。其中比较常见的有：非法拆借借贷、非法吸收公众存款、私募基金、非法买卖外汇、非法典当以及非法高利转贷等。
有过换汇经历的人都知道，大额换汇，遇到要预约排期时，便会较慢。因此，对于那些急于换汇的人来说，当官方渠道一时无法满足换汇时，就会转走地下市场。早在上世纪八九十年代，就一直存在着人民币黑市，地下钱庄即从中发展而来。
地下钱庄问题由来已久，并成为各种犯罪活动转移赃款的通道。部分资金通过地下钱庄跨境流入流出，不仅对我国外汇管理造成影响和冲击，而且严重扰乱国家金融资本市场秩序，危及我国金融安全。
央行有报告指出，利用地下钱庄跨境转移资产的主体较为复杂，除了腐败分子和国企高管，还有某些企业为了避税逃税和享受外商投资优惠待遇而进行跨境转移其灰色资金，以及走私、贩毒等犯罪分子和恐怖分子以此转移其黑钱等。
据记者了解，借道地下钱庄往来的资金中，除了企业的“账外账”等“灰色资金”外，还有一部分个人用于出境旅游、留学、购物、大额投资等资金；一些资金为了隐瞒真实去向，不想留下痕迹，一般也会选择地下钱庄。
以上是地下钱庄洗钱的一类业务来源。除此以外，还有一些无法交代来源或需要隐藏来源的资金，通过地下钱庄账户倒转，变成合法合规的收入。
据了解，国家外汇管理局一直在鼓励推进投资贸易便利化，但同时也是一直在完善跨境资金流动的监测，防范异常跨境资金流动的风险。今年以来，外汇局已经破获30余起特大地下钱庄案件，对今年银行外汇业务合规经营专项检查发现的违规行为进行集中处理，在15个地区开展融资租赁类公司外汇业务专项检查。
据知情人士介绍，在地理分布上，地下钱庄集中分布于浙江、山东、广东、江苏、福建、上海等经济发展较快、水平较高的沿海地区。这主要是因为经济发达的沿海地区经济较为活跃，企业较多，经济发展形式较为灵活，个人和企业对资金的需要较大，而地下钱庄的存在正好迎合了这些地区经济和企业发展的某些特殊需求。
广东、福建等地由于在地理位置上与香港较近，因此广东、福建等地的地下钱庄一般以非法买卖港币为主。山东与韩国在地理上较近，因此其地下钱庄的业务主要以非法买卖韩币为主。
“对于地下钱庄，特别是一些违规资金通过地下钱庄来跨境交易，外汇局坚决打击，而且会联合公安部门和其他一些监管部门，采取联合行动，加大打击成效。所以，任何通过地下钱庄来做跨境交易的人都面临巨大的违规风险，我们也想提醒某些企业，还是要通过正常的渠道办理相关外汇业务。”外汇局综合司司长王允贵如是说。
全国公安机关从今年8月24日起至11月底，在全国范围组织开展打击地下钱庄集中统一行动，截至目前，公安机关捣毁地下钱庄窝点66个，抓获犯罪嫌疑人160余名，涉案金额达4300余亿元人民币。
上述打击地下钱庄行动，也被外界视为公安部打击恶意做空中国股市的一部分。
就在今年7月上旬，公安机关在上海排查恶意做空事件，这也是中国股市开市以来，首次由公安部出面展开针对恶意做空案件的调查。
市场人士指出，地下钱庄的“产业链”中，一些外贸公司正在充当起为钱庄非法兑汇的关键角色，尤其是涉及到大额资金的跨境流动。因此，严打地下钱庄与调查外贸公司涉嫌恶意做空，在某种程度上一脉相承。
外汇局相关人士对记者表示，本次专项行动也是反腐败国际追逃追赃“天网”行动的一部分，重点是对地下钱庄利用离岸公司账户、非居民账户等协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动等进行集中打击。
公开数据显示，2014年，外汇局共破获32起地下钱庄外汇违法犯罪案件，涉案资金2224亿元人民币，冻结资金1.7亿元人民币，配合公安机关抓获犯罪嫌疑人200余名。认真查办各类大案要案20余起，共处行政罚款7800多万元人民币。外汇局表示，未来将继续加强与公安等部门的合作，深挖案件线索，保持对地下钱庄等外汇违法犯罪行为的高压打击态势。
本文来源：金融时报
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王晓易_NE0011
