南京山寨银行一年吸储2亿

2015-02-02 02:43:36　来源: 长江商报举报

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长江商报消息 “银行”设在南京，专骗浙江老板，近200人中招

□本报记者熊子熙发自南京

1月22日，南京媒体曝料称，一家没有任何金融资质的“农村经济专业合作社”，将它的内部刻意装潢得和正规银行一模一样，并以高额的贴息款吸引市民来存款，短短一年就有近200人上当受骗，单人最高被套存款达2000万元，总体涉案金额近2亿元。

据媒体报道，该合作社6名犯罪嫌疑人目前已有4人落网，2人在逃。

山寨银行缘何能“安全运营”长达一年多？长江商报记者在南京当地调查发现，直到东窗事发，周边商户才发觉“山寨银行”就在身边，其隐蔽性可见一斑。

同时，也有媒体报道称，早在一年前，该合作社开业两月余，便遭举报，而当地政府也曾对此进行过联合调查，不想该合作社竟“顽强”地生存了下来。

演技高超房东亦被蒙骗

1月28日下午，长江商报记者来到南京市浦口区河滨路和珠泉路交汇处，在该地一家名为“恒信缔景名苑”的小区外围二层连排商业门面里，记者找到了已被南京市公安局浦口分局经侦大队查封的山寨银行——南京盟信农村经济信息专业合作社。该合作社上下两层，面积大约300平方米，单从外表看，合作社的卷闸门设置和普通银行如出一辙。

附近一家超市老板向长江商报记者介绍：“不仅是外表，‘合作社’里面也装修得跟正规银行一模一样。什么叫号机、显示汇率牌价的LED屏、等候座椅、柜台、点钞机，甚至连工作人员的制服都跟正规银行毫无二致，还有保安呢。”

长江商报记者走访发现，除了这个山寨银行外，该小区的商业街上还有另外三家正规银行：民生银行、浙商银行和平安银行。民生银行的工作人员向记者表示，看过媒体报道，知道有南京“假银行”一事，“但不知道就在身边”。而浙商银行的大堂经理则认为：“装修得太像了，每天上下班都从门前路过，但从来都不知道它居然是个假冒的。”

该小区的物业保安也向记者表示：“普通老百姓不管怎么看，也看不出来它是个假的。所有的装修都刻意按正规银行的标准来做的，名字也是，以前不就到处有很多信用合作社吗？这个假银行就是利用这一点来骗人。”

随后，长江商报记者辗转找到该合作社的房东张女士。张女士和兄长在浦口大菜场经营一家大型干货店，生意忙碌。其干货店伙计向记者表示，张女士也不知道租她门面的合作社竟然是个假银行，“租房子的时候提供的证件都是一套一套的，后来装修什么的也都是正规的，谁知道居然是个假的呢。”为此，张女士最近也不堪其扰。

在媒体报道中，不少受害者就是被“山寨银行”的逼真外表所蒙骗。

浙江籍受害人单先生表示：“当时我看它的店面装潢跟银行几乎一模一样，所以才会把钱存进去。”连民警也认为，从外观看，这里和正规银行没什么区别。

但大规模的吸储事实显然不仅仅是因为外表逼真这么简单，住在附近的超市售货员王女士便表示：“我们家里存钱一般都会存在工行或者民生银行，而不是那个所谓的‘合作社’，一来存取款、网上购物什么的比较方便，再就是图个安全放心。”

高息揽储 “银行”以利套利

同在一条街、不足百米远的浙商银行工作的人员向长江商报记者表示：“虽然那个‘合作社’看起来像银行，但没有我们和民生、平安这类正规银行的知名度，也不容易受到老百姓认可。”

同在一地，三家银行与其竞争，山寨银行的日子显然不好过。据南京浦口警方消息称，“南京盟信农村经济信息专业合作社”于2013年设立后，就开始揽储，但一直没有什么生意。

2014年起，山寨银行开始许诺除银行基准利率外，还会再给予高额贴息。为了自圆其说，它还包装了南京江北新区开发等投资题材。

2014年5月，浙江杭州人王先生经“中间人”介绍，将1200万元公司流动资金存进了南京盟信农村经济专业合作社。该合作社承诺，除给予王先生国有银行一样的同期利率（3.5%）外，每周还贴息2%，年息高达8%，一年收益率接近12%。然而，在连续获得4周贴息款后，该合作社再也没给王先生打款。王先生遂从浙江赶到南京浦口与之交涉，结果对方不仅不给贴息款，连1200万元的存款也取不出来。

前文所述的受害人单先生也表示：“刚开始的时候我存了600万元进去，合作社当天就给了我32万元的利息，后来又加存了100万元。这笔700万元存款到期后，我的客户经理又对我说，盟信需要资金，意思就是让我继续往里面存钱。我不仅把这700万元续存了，还加存了1300万元，一共2000万元。结果存款到期的时候，我才发现这笔钱拿不回来了。”

2014年6月，江苏南京浦口警方接到受害人报警后，这宗非法吸储案终于浮出水面。

警方调查发现，这家机构特别狡猾，虽然地处南京，但为了避免露出马脚，他们主要吸收来自浙江的存款，而且并不吸收小额存款，该案中，最小一笔存款也有30万元。

“它并没有把客户范围锁定在南京，而是浙江，进行跨省经营。而客户不可能成天没事往南京这边跑，人家来一趟，看看这个银行还蛮正规的，就上了当。”浦口警方一负责人向媒体介绍案情时称。

利用高息揽储，山寨银行实际上却将存款投资了房地产开发，但受相关政策收紧影响，房地产投资失败，资金链断裂，直接导致兑付困难，受害者报案，警方介入。至案发时，该合作社已吸收了近200人约2亿元存款。

嫌犯被抓羁押延长一月

据南京媒体此前报道，自2014年6月，南京浦口警方接到报警成立专案组开始介入后，历时数月调查取证，这一涉嫌非法吸收公众存款的“合作社”法人代表及3名“业务经理”已被刑事拘留，一名携款外逃的女高管也在2014年12月31日被南京警方劝返投案自首，另外还有两名副手在逃。

2015年1月26日，南京市人民检察院官方微博“南京检察”发布消息称，近日引起社会关注的“南京假银行案”的两名犯罪嫌疑人曾勇（南京盟信农村经济信息专业合作社法定代表人）、何绪彬（南京盟信农村经济信息专业合作社高级顾问）已于2014年11月27日被南京市浦口区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。由于案情复杂，期限届满侦查不能终结，该院于1月23日依法批准对2人分别延长侦查羁押期限一个月。

“这个案子过年前也许就能结案了。”山寨银行房东、干货店老板张女士1月29日接受长江商报记者采访时表示，“现在房子仍然被查封着，但法院的人告诉我说过年前应该可以把房子腾出来还给我，毕竟生意耽误不起。”据张女士透露，接手的或将是一家保险公司，房屋年租金初步敲定在20万元左右。而对于之前的“山寨银行”的租金，张女士仍讳莫如深。

附近一家经营餐馆的林老板和张女士关系不错，他却认为可能没有这么快，“一来6个嫌犯还有2个在逃，案子没有完全破，再者案情复杂，涉及跨省资金去向。”

本报记者也向南京市浦口区人民检察院和南京市公安局浦口分局探询案情进展，截至发稿时，记者收到的仍是“案件仍在审理当中，不方便回答有关事情”的答复。

“南京盟信农村经济信息专业合作社”成立。

2013年1月

2013年3月

市民举报“合作社”非法吸储，相关部门组成联合工作组进行调查，但没有对其采取取缔或暂停营业等措施。

2014年起

山寨银行开始许诺除银行基准利率外，还会再给予高额贴息。

2014年6月

警方接到受害人报警，非法吸储案浮出水面。

2014年11月27日

两名犯罪嫌疑人曾勇、何绪彬被南京市浦口区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。