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钱骏:信托行业应当具有危机感

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华宝信托有限责任公司总裁钱骏

网易财经6月30日讯 在今天的“专题会场九:建设上海财富管理中心”上,华宝信托有限责任公司总裁钱骏介绍,信托业经过30多年的发展,特别是近两年突然加速度增长,目前信托行业的资产规模已经达到5万多亿,整个从业人员素质、团队等各方面一直在变化,原来大家心目中信托还是一个比较边缘化的金融机构,现在已经进入了主流,包括房地产、矿产、文化艺术等很多行业都跟信托相关。

对于信托行业的高速发展,他指出,近几年信托跟银行的合作有了飞速发展,也带来了一些的基本面、技术面争议。分析数据可以看出,机构或者个人对资产管理的需求在不断增长,这几年股市不好,楼市也不好,所以这些资金需要管理,信托刚好提供了这类产品和服务,所以它得到了非常大的发展。

但他同时强调,信托行业其实非常有危机感,跟其他金融机构相比,信托行业还存在很多劣势,比如说信托公司还不能上市,信托公司在异地不能够合法建公司,这方面银监会迄今为止还没有正式批准。另外信托做PE、做IPO、做IPO,还不能做股东,有很多的限制。金融行业边不能光看资产规模,光看资产规模很大,就以为信托的行业边地位仅次于银行,这是不可能的,至少短期内是不可能的。“对整个资本市场我也有很多担忧,从我的角度来讲,我在美国华尔街工作了十多年,有这种经历的人也不多,我是实实在在经历过美国高速发展、到最后泡沫破灭的过程,整个流程从头到尾非常惨痛,原来一些同行都找不到了,有些部门全部砍掉了,摩根斯坦利做资产证券化的部门700个人,日本有200个人,昨天碰到日本同事说以前同事都不知道去哪里了”。

此外,他还指出,中国资本市场现在发展非常快,但是几个关键的问题仍需注意,包括团队的管理能力,市场的游戏规则,客户的成熟度。“金融危机后,为什么国外银行没有倒,投资者没有造反,大家可能注意到了,受影响最大的是大金融机构,比如摩根斯坦利在内的华尔街投行都差点倒闭。但是国内不一样,国内如果发生问题,问题会更大,所谓的理财市场不一定都是非常高端的客户,很多情况下可能只是200万、300万资金的投资,投资集中度非常高”。另外就是中国是以个人投资者为主的市场,很多保险基金、养老基金,大的机构投资者都没有办到信托产品里边来。还有就是中介机构、中介行业非常混乱,国内很多信托公司,有的在香港上市,有的国内上市,“你查一下评级就行了。中国公司大部分的公司都是2A、1A,你们知道这在国际上的含义是什么吗?在国际上通用、GE这些公司也就1个A左右,但是中国3A和2A是正常的,说明我们中间的诚信真的有问题,有的不能光靠培育国内市场,我觉得培育不出来,我希望产生充分的竞争。我觉得配套的系统设施、中间机构、管理团队都得跟上”。

他还认为中国应该尽快制定出相应的法律法规,“一个好的游戏规则没制定好,竞争者快速涌入,服务质量下降,客户没办法辨别好的管理人跟差的管理人,就凭价格买东西。有一个道德风险在那边,大家都期望政府或者机构可以救,我们希望把市场做好。作为一个金融从业者,我认为这是一个很崇高的行业,不要到最后跟过街老鼠一样,是被人家很看不起的行业”。

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