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法兴银行董事长:欧元区可能会出现银行联盟

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网易财经6月29日讯 陆家嘴金融论坛6月28日-30日在上海举行,法国兴业银行董事长兼首席执行官吴棣言在论坛上表示,欧元区可能会出现一个所谓的银行联盟,不仅仅是一个政治联盟。这就意味着说,在泛欧洲区对银行有一个整体的监管,比如说像欧洲央行,会对欧洲的银行进行统一的监管,或者有一个泛欧洲的银行监管体系出来。

以下是文字实录:

吴棣言:下面我要简单的讲讲欧元区、欧元债的问题,明天会更具体的讲。我们现在在欧元区的银行监管更加地复杂,就是因为我们遭遇了欧元主权债的危机。有很多人说,我们欧元区的金融治理必须要彻头彻尾进行改革,当然现在的治理结构当中缺了一环,就是如何来解决或者说应对这样一种系统性的风险要素,比如说看西班牙,在西班牙也出现了一个所谓的负反馈环的风险,就是西班牙银行和主权债之间,首先政府要救市,同时这一点又影响了政府信用评级,政府信用评级影响到了之后又影响到了要拯救的银行,因为银行持有很多的政府债,所以这是负反映环节,现在的欧元区决定要为西班牙政府提供债务,帮助西班牙政府来救市。我觉得这可能并不能够解决西班牙所有的问题,而且这个债务其实是欧元区的债务,会进一步增加西班牙政府新的债务。我不知道西班牙银行是不是真的能够进行资本重组,但是有一点非常非常清楚,欧元区提供了债务之后,肯定要进一步增加对银行的监督和监管,这个是不可避免的。所以现在在欧元区我觉得可能会出现一个所谓的银行联盟,不仅仅是一个政治联盟。这就意味着说,在泛欧洲区对银行有一个整体的监管,比如说像欧洲央行,会对欧洲的银行进行统一的监管,或者有一个泛欧洲的银行监管体系出来。

所以我要说的就是欧元区危机肯定会对监管产生影响的,因为一开始的时候,监管者可能会认为说,他们可以慢慢的花5—8年来进行改革,但是危机之后,我们可以看到危机之下的时间表被缩短了,现在巴塞尔III要在两年之内就全部铺开,而且银行也承诺巴塞尔III的要求会在两年之内完成,某种程度来讲这是一个挑战,但是这也使得我们欧元区的银行和中国是不一样的,因为我们过去的体系是在欧洲来讲是靠银行的,银行为经济提供了大部分的融资,而资本市场是比较少部分的,而我们现在转型之后,可能会让资本市场在欧洲经济融资方面起到很重要的作用,如何来完成这种转型是一个重大的挑战。

我接下来要强调的一点就是全球标准和国内监管之间如何进行协调。在危机之前是去监管化了,现在说不要去监管化了,但是我们不能够全球的和国家监管上的变化,一下子全部都落实下去,这样就会影响到银行为实体经济服务的能力,所以这方面有几大问题。第一就是如何确保全球的公平,如何在落实全球统一标准的时候,考虑到各国别之间的区别,我之前也有讲过,在欧元体系当中,我们的体系跟美国是不一样的,我们主要是靠银行,美国主要是靠资本市场。我们如何按确保渐进的监管上的变革,避免太多的轻周期性的影响。因为我们现在在欧元区其实是很矛盾的,一方面监管者要求我们去杠杆化能够及时的满足巴塞尔III的要求,但是同时又有一种对银行的要求,放更多的贷款出来,放更多的流动性出来,刺激经济增长。事实上这两者有的时候是相左的,如何同时实现这两个相左的目标是很困难的。另外时间表也是要考虑,或者说时间表是非常关键的。

另外如何确保规则之间的一致性,要避免这样一种分裂、分化的一个行为。一方面我们所有人都认为现在是全球经济、全球体系,但是现在我们看到一种分化,或者说分裂的趋势,包括在欧元区,会有越来越多的国家有自己的考量,还有国家自己的保护或者说限制。

最后作为结论来讲,我想说显然我们需要一个非常强的全球政策上的回应,来应对这样一场危机。有很多的做法已经推出了,很多决定也已经被做出来了,被实施了,但是还是有一些关键的问题,悬而未决。比如说现在银行体系要进一步快地需要更多的透明度、清晰度,因为如果一切保持这样一种混沌不清的话,我们也不知道未来采取什么样的业务模式,怎么样去做。另外我们还要强调的要避免太多的分裂化,因为我们如果要有效的监管、高效的监管,能够联系世界各国的储蓄,放在一起变成一个储蓄池的话,满足融资的需求,特别是基建的需求,就必须要把全球的储蓄放在一起,变成一个储蓄池。比如说一些发展中国家就需要通过进一步基建的融资,来推动它们可持续的增长。这样一种基建的融资就需要全球市场和银行的合作。而我们的担忧就是这样一种分裂化的趋势,或者说国与国之间设置了一种障碍,就没有办法让储蓄的流动进一步地优化。所以我们需要进一步地展开合作,避免这种分裂化。这就是我的发言,谢谢大家。

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