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范文仲:近期国际将确定30家系统性重要银行

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中国银行业监督管理委员会国际部主任范文仲

网易财经5月21日讯 2011陆家嘴论坛19日-21日在上海举行,中国银行业监督管理委员会国际部主任范文仲在论坛上表示,目前国际上把全球系统重要性银行的监管列入到今年监管改革的重要议题。近期在国际上有可能确定30家左右系统性重要银行,在资本方面将会面临适当提高。

他同时指出,并不只是太大而不能倒,比如雷曼兄弟,它在资本中也并不是最大的。另外出过问题的很多银行,比如说北岩银行,这些银行出现了很大的系统性的影响。所以未来除了关注系统性重要机构,中国对中小银行机构也要进行一些管理,这些管理可能更多要从结构性的,从中国比较有效的资本监管工具出发。

范文仲认为,资本不能解决所有的问题,包括中国采取的很多拨备的措施,都是非常必要的,对未来防范中国的银行业风险,将会是很好的补充。所以在谈论到风险的时候,系统性重要银行是重要,但是要看到其他的小的银行、中等银行一样会出大问题,另外在监管工具上,除了资本之外也要看到其他的工具,比如说拨备、杠杆性,传统的银行都很重要。

以下是发言实录:

[凌华薇] 对系统性重要的金融机构怎么监管,我们看到中国的资本充足率高,是不是全球范围内对这个问题都束手无策,请Ritesh MAHESHWARI先生回答一下吧。 [12:47:53]

[Ritesh MAHESHWARI] 通过很多并购,的确有一些机构越变越大,但是这样他们也会对整个金融系统造成一些风险。银行大而不倒,就是说一些大的机构破产,就会造成全球的影响的话,那些大银行,对政府肯定是造成了风险,所以现在是不是说政府就不得不去救助大银行呢?我觉得不管是政府愿意不愿意,如果大银行真的有麻烦,这时候不得不去把一些其他的法律、规则的东西先抛置一边,不得不把这些大银行先救起来再说,现在政府救银行,不光为了银行家,其实也是为了保护公众。 [12:49:31]

[Ritesh MAHESHWARI] 接下去美国也会在法律上面做一些调整,政府也不见得非去支持大银行或者救助大银行。但是万一危机再次爆发的话,情况怎么样?我们还是拭目以待。因为对管理当局来说,他们的选择的确非常困难。可能他们有的时候不得不给公众造成代价,但是是为了能救公众,也不得不去救大银行。 [12:49:57]

[凌华薇] 确实研究系统性对大银行实行差别资本充足率的政策。这个是不是范主任也介绍一下。 [12:50:22]

[范文仲] 我先介绍一下国际上现在对系统性重要银行的一些进展。目前国际上把全球系统重要性银行的监管列入到今年监管改革的重要议题。近期大家就会确定,首先什么是系统重要性银行,在国际上有可能确定在30家左右,针对这些确定的银行,从哪些方面加强监管,一个方面可能在资本方面会适当地把标准提高。 [12:52:31]

[范文仲] 第二个标准提高以后对于他能够满足标准的工具,可能进行一些考量。另外对这些资本的全球系统性银行会建立全球同行评议的机制。这些机制都会加强对国际上系统性重要银行的风险管控能力。从中国角度来讲,我们已经在指导意见中明确,对国内的系统性重要银行机构,就会在资本充足率附加一个百分点的要求,这是从审慎的角度考量。 [12:52:51]

[范文仲] 因为这些金融机构在金融体系中扮演非常重要的作用,我们希望能够在资本的基础方面更加坚持。同时也会在日常方面给予这些金融机构风险更多的一些监管资源的分配,这是国际上和我们的一些考量。 [12:53:23]

[范文仲] 最后一点我想说的是,并不是太大而不能倒,比如雷曼兄弟,它在资本中也并不是最大的。另外出过问题的很多银行,比如说北岩银行,这些银行出现了很大的系统性的影响。所以未来除了关注系统性重要机构,我们对中小银行机构也要进行一些管理,这些管理可能更多要从结构性的,从中国比较有效的资本监管工具出发。同时我们也认为资本不能解决所有的问题,包括中国采取的很多拨备的措施,我们觉得是非常必要的,对未来防范中国的银行业风险,将会是很好的补充。所以谈论到风险的时候,我们知道系统性重要银行是重要,但是要看到其他的小的银行、中等银行一样会出大问题,另外在监管工具上,除了资本之外也要看到其他的工具,比如说拨备、杠杆性,传统的银行都很重要。 [12:55:24]

[凌华薇] 中国每一家银行都是系统性的重要的,都破不了。现在进入Q&A环节,有没有听众有问题想提出? [12:55:53]

[东方网] 我有一个问题,范先生,银监会在去年就提出“腕骨”的检测指标体系,现在运行情况怎么样,您刚才也提到所有的指标都是很重要的,会不会把这个体系扩大到中小银行的监管范围。 [12:56:18]

[范文仲] “腕骨”是我们监管部门针对大型银行的特有特征所设计的一个监管体系,我们采用它已经初步对大型银行体系进行评级,也取得了显著的进展。中小银行可能有自己的特点,我们以前有一个路透评级体系,跟“腕骨”都是有关联的。针对全部的中国银行体系,有没有一个全面合理的很好的风险评级系统,这个也在摸索。我们相信“腕骨”是我们第一步,因为大型银行相对来讲信息量更充分,同时也更加重要,所以从大型银行开始。我们未来对整个中国银行业体系,不论大中小的风险评级体系都会加强,大家在将来也会看到这个结果。 [12:57:11]

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