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牛锡明:中国需不断地完善金融监管 更需要创新

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交通银行行长牛锡明

网易财经5月20日讯 2011陆家嘴论坛19日-21日在上海举行,交通银行行长牛锡明在论坛上表示,金融创新推动了经济的发展。不能够把这次金融危机的原因简单地归结为是由金融创新所引起的。

他认为,创新与监管永远是一对矛盾,世界上没有完美的金融监管,正是因为创新才可能反映出监管的不足,然后再来完善监管。因此他还认为,只有更好的监管,没有完美无缺的监管,如果监管是完美无缺的,那么结果就是没有金融创新。

他最后表示,中国需要不断地完善监管,但同时,中国更需要创新,特别是金融的创新。

[牛锡明] 上海要建设国际金融中心,像交通银行这样的大银行都在上海,我们应该在信贷资产证券化方面积极探索。我大致有这几个观点,也不都对。总之,我想说一个观点,我们还是要积极地推进金融创新。谢谢。 [21:00:57]

[牛锡明] 我的第三个观点,中国需要不断地完善监管,但同时,中国更需要创新,特别是金融的创新。实际上,在社会主义市场经济建立和发展过程当中,我觉得金融创新应该是一个很重要的内容。我们中国的经济总量已经达到世界第二,人均的国民收入已经突破了4000美元。这个阶段特别需要金融的创新。再比如,我们现在的信贷资产,占的比重是非常高的,而在信贷资产当中,长期的资产又占很大的比重。这些长期的资产流动性是很差的,所以需要通过金融的创新来增加它的流动性,来保持银行的流动性。我觉得这些都是要靠创新的。因此对于信贷资产证券化的问题,我们还是应该积极地去推进。 [21:00:27]

[牛锡明] 我的第二个观点,创新与监管永远是一对矛盾。我个人的观点是没有完美的金融监管。正是因为创新才可能反映出监管的不足,然后再来完善监管。因此我的观点,只有更好的监管,没有完美无缺的监管。如果你要做到监管的完美无缺,那结果就是没有金融创新。所以,我觉得这两者之间,我们怎么看、怎么做,也是值得我们深思的问题。 [20:59:31]

[牛锡明] 感谢你问了一个非常敏感的问题。08年这场金融危机有很多人都在说,这场金融危机是因为创新引起的。我个人对这个问题还是有着自己的看法,我觉得恐怕不能够把这次金融危机的原因简单地归结为是由金融创新所引起的。我有这几个观点。第一个观点,金融业的发展包括市场经济的发展,是透过金融创新推动的。比方说,1863年到1865年的美国南北战争,当时就是华尔街发行迷你公债来支撑了北方取得了胜利。从19世纪末以来,这一百多年来世界经济的发展,实际上还是靠金融创新推动的。所以,我说就看一点好像衍生产品造成这次金融危机,但在整个历史长河来说,还是金融创新推动了经济的发展。这是我的一个观点。 [20:58:58]

[马德宁] 接下来一个问题是不是可以先问牛行长。今天在会议上一再讨论创新的问题,金融公司要进一步的创新才更有竞争力,而且更加贴近客户。但是在危机的时候,谈到金融创新几乎是一个贬义词了,有很多的金融创新引来了金融危机。对于中国的监管者来说,是不是也应该去进一步的关心金融创新,让这些金融机构有更多的创新自由呢? [20:56:49]

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