重庆银行成功发行20亿元小微金融债，品种一票面利率1.54%

重庆银行股份有限公司2026年小型微型企业贷款专项金融债券（第二期）发行情况公布，本期债券发行规模为人民币20亿元，其中品种一基础发行规模15亿元、品种二基础发行规模5亿元；品种一实际发行15亿元、票面利率1.54%、认购倍数5.48倍，品种二实际发行5亿元、票面利率1.56%、认购倍数6倍。

以下为全文：

重庆银行股份有限公司于2026年10月23日发行“重庆银行股份有限公司2026年小型微型企业贷款专项金融债券(第二期)”。现将发行结果公告如下:

债券名称重庆银行股份有限公司2026年小型微型企业贷款专项金融债券(第二期)(品种一)债券简称26重庆银行小微债02A债券代码212680067债券期限
及品种本期债券品种一为3年期固定利率债券,品种二为3年期浮动利率债券计息方式本期债券品种一按年付息,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付。
本期债券品种二每3个月付息一次,各计息周期应付利息等于实际发行总额乘以当期
债券票面利率乘以应计息天数除以当前计息年度的实际天数,应计息天数指起息日或
上一付息日至本次付息日的实际天数,上述日期算头不算尾。本期债券品种二到期时
于兑付日一次性偿还本金。
本期债券品种二票面利率包括基准利率和固定利差两个部分。首个计息周期所采用的
基准利率为2026年10月20日公布的1年期贷款市场报价利率(以下简称LPR),
此后每次付息的利率基准为前次付息日前新公布的1年期LPR。1年期LPR由中国
人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月20日(遇境内节假日顺延)公布,详见
全国银行间同业拆借中心网站。固定利差为本期债券品种二发行时确定的票面利率扣
除本期债券品种二发行时的基准利率,固定利差一经确定不再调整。
本期债券品种二在利率调整日将确定未来一个计息周期的票面利率水平,确定方式为
根据利率调整日的基准利率加发行定价时所确定的固定利差得出。如果基准利率在利
率调整日不可得,届时将根据监管机关要求由发行人和投资者确定未来一个计息周期
的基准利率或其确定原则。簿记建档日2026年10月23日起息日2026年10月27日计划发行总额本期债券的发行规模为人民币20亿元。其中
品种一基础发行规模为人民币15亿元,品种
二基础发行规模为人民币5亿元。
发行人与簿记管理人有权基于簿记建档结果
对本期债券各品种的最终发行规模进行回拨
调整,即减少某一品种的发行规模且同时将另
一品种发行规模增加相同金额。两个品种间可
以进行双向回拨。品种一和品种二的最终发行
规模合计为人民币20亿元。实际发行总额15亿元发行价格100元/百元面值票面利率1.54%认购倍数5.48倍主承销商中信证券股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国国际金融股份有限
公司、中信建投证券股份有限公司、国泰海通证券股份有限公司、中国银河证券股
份有限公司、招商证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、长城证券股份有限
公司、光大证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、国开证券股份有限公司、
东方证券股份有限公司、首创证券股份有限公司、兴业银行股份有限公司、华夏银
行股份有限公司、中国银行股份有限公司和中国民生银行股份有限公司债券名称重庆银行股份有限公司2026年小型微型企业贷款专项金融债券(第二期)(品种二)债券简称26重庆银行小微债02B债券代码212680068债券期限
及品种本期债券品种一为3年期固定利率债券,品种二为3年期浮动利率债券计息方式本期债券品种一按年付息,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付。
本期债券品种二每3个月付息一次,各计息周期应付利息等于实际发行总额乘以当期
债券票面利率乘以应计息天数除以当前计息年度的实际天数,应计息天数指起息日或
上一付息日至本次付息日的实际天数,上述日期算头不算尾。本期债券品种二到期时
于兑付日一次性偿还本金。
本期债券品种二票面利率包括基准利率和固定利差两个部分。首个计息周期所采用的
基准利率为2026年10月20日公布的1年期贷款市场报价利率(以下简称LPR),
此后每次付息的利率基准为前次付息日前新公布的1年期LPR。1年期LPR由中国
人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月20日(遇境内节假日顺延)公布,详见
全国银行间同业拆借中心网站。固定利差为本期债券品种二发行时确定的票面利率扣
除本期债券品种二发行时的基准利率,固定利差一经确定不再调整。
本期债券品种二在利率调整日将确定未来一个计息周期的票面利率水平,确定方式为
根据利率调整日的基准利率加发行定价时所确定的固定利差得出。如果基准利率在利
率调整日不可得,届时将根据监管机关要求由发行人和投资者确定未来一个计息周期
的基准利率或其确定原则。簿记建档日2026年10月23日起息日2026年10月27日计划发行总额本期债券的发行规模为人民币20亿元。其中
品种一基础发行规模为人民币15亿元,品种
二基础发行规模为人民币5亿元。
发行人与簿记管理人有权基于簿记建档结果
对本期债券各品种的最终发行规模进行回拨
调整,即减少某一品种的发行规模且同时将另
一品种发行规模增加相同金额。两个品种间可
以进行双向回拨。品种一和品种二的最终发行
规模合计为人民币20亿元。实际发行总额5亿元发行价格100元/百元面值票面利率1.56%认购倍数6倍主承销商中信证券股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国国际金融股份有限
公司、中信建投证券股份有限公司、国泰海通证券股份有限公司、中国银河证券股
份有限公司、招商证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、长城证券股份有限
公司、光大证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、国开证券股份有限公司、
东方证券股份有限公司、首创证券股份有限公司、兴业银行股份有限公司、华夏银
行股份有限公司、中国银行股份有限公司和中国民生银行股份有限公司

市场有风险，投资需谨慎。本文基于公开数据整理，不构成投资建议。

本文源自：市场资讯

作者：察微