江西银行、浦发银行获批！金融机构首席合规官配置路径扫描

日前，浦发银行、江西银行首席合规官任职资格获批。其中，江西银行由合规部总经理出任首席合规官，在已披露的银行案例中属于少数专职化安排；浦发银行崔炳文则是兼任“首席风险官、首席合规官”。

我们统计了今年以来监管核准的50家银行保险机构首席合规官任职资格情况。这份横跨全年、覆盖各类机构的名单，是一面观察金融业合规治理升级的镜子。从任职路径看，金融机构呈现出“大行走豁免、多数走审查以及少数机构专职化”的特点。大行走豁免：除交通银行外，其他五大行均由行长兼任

名单最直观的特点，是覆盖面的完整性。50家机构中，1家国有大型银行（交通银行），股份制银行3家（光大银行、平安银行、广发银行），城市商业银行15家，农村金融机构11家，保险机构15家，在华外资法人银行5家。从国有大行到股份制银行，从城商行、农商行到外资法人银行，从银行到保险，各类机构无一缺席。

覆盖面完整的另一面，是配置路径的分化。六大行中，工、农、中、建、交、邮储均已配齐首席合规官，除交通银行外，其余五大行均由行长直接兼任。

图注：国有六大行首席合规官已全部到位，除交通银行由首席风险官兼任外，其余五家均由行长兼任。

行长兼任的依据来自《金融机构合规管理办法》的豁免条款—由行长兼任首席合规官的，不受任职条件限制，无需另行取得任职资格许可。这一制度出口让大行得以在过渡期内快速完成形式合规。而名单中的城商行、农商行和保险机构，大多需要走完整的任职资格审查流程，这也是它们出现在核准名单中、而大行行长兼任案例较少出现在名单里的制度原因。

多数走审查：过渡期倒计时前加速“部位”

名单中的多数机构基本都走了完整的任职资格审查流程。1月4日，富泽人寿陈义军、国宝人寿王竹国率先获核准；3月10日，平安银行吴雷鸣、广发银行李冰同日获国家金融监督管理总局核准；5月11日交通银行刘建军、6月2日光大银行杨文化相继落地；7月成为城商行密集期，天津银行董晓东、沧州银行张景涛、重庆银行王伟列、中原银行潘文尧、北京银行魏昱集中获核准；10月16日江西银行钱正获核准，为名单添上最新一笔。

这种均衡节奏说明，首席合规官配置，是机构按照《金融机构合规管理办法》要求、结合自身治理安排有序推进的常态化工作。监管审核也保持了稳定的节奏，从国家金融监督管理总局到各地方监管局、分局，多层级同步发力。

时间节奏的背后有一条隐性的“过渡期倒计时”线索。《办法》自2025年3月1日施行，设置一年整改期，2026年3月1日为最后期限。这意味着名单中相当一部分机构的配置，本质上是合规时限压力下的“补位”动作。2月至3月间大行密集宣布行长兼任，与下半年城商行、农商行核准高峰，共同构成了从“形式合规”向“实质合规”过渡的阶梯。

从核准主体看，名单呈现出国家金融监督管理总局与地方监管局、监管分局多级联动的格局。国家金融监督管理总局直接核准了交通银行、光大银行、平安银行、广发银行、中国人保集团等全国性机构的首席合规官；上海、北京、深圳、广东、江苏、浙江、天津、重庆、四川、山东、江西、辽宁、内蒙古、宁夏、河南、河北等省级监管局，以及宜春、黄南、沧州、揭阳、东莞、韶关、宿迁等监管分局，则承担了大量城商行、农商行、外资法人银行和保险机构的核准工作。

地方监管分局介入农商行首席合规官核准，意义不止于“把关”。对于资产规模有限、合规人才储备薄弱的县域农商行而言，监管分局的参与本身构成一种外部约束，它被纳入了可追溯、可问责的监管流程。少数专职化：由合规部总经理直接出任

名单相当比例的首席合规官同时兼任其他高管职务。光大银行杨文化获核准“副行长、首席合规官”，富泽人寿陈义军为“副总经理、首席合规官”，国宝人寿王竹国为“总经理助理、首席合规官”，安联人寿殷俊为“首席合规官、董事会秘书”。

相比之下，江西银行钱正属于少数走“专职路线”的首席合规官，由合规部总经理出任，此前华夏银行已聘任杨宏担任专职首席合规官，是较早的专职化案例，不过，2026年5月26日，杨宏因工作原因辞任首席合规官，转任华夏银行香港分行行长。刚刚上任的浦发银行崔炳文以及宁夏银行宋坚则是“首席风险官、首席合规官”一肩挑。

这种安排体现了制度落地的务实性。首席合规官制度并非“一刀切”新设岗位，而是预留了与现有高管架构衔接的空间。由副行长、副总经理等已有决策层成员兼任，可以在不显著增加高管职数的前提下，把合规管理嵌入决策核心；首席合规官与首席风险官兼任，则有利于风险与合规条线的协同。但这也带来一个待观察的问题：兼任者能否在业务发展与合规底线之间保持足够独立性，需要靠授权体系和考核机制来保障。

苏商银行研究员薛洪言表示：背负经营指标的兼任者，在业绩增长与合规管控之间难免存在角色冲突，若缺乏独立的专业团队支撑，高配容易流于形式，甚至使合规审查在最高层级被经营压力所妥协，沦为事后背书。独立性的真正考验不在授权文件里，而在每一次合规意见与业务冲动冲突时，说“不”的代价是否足够低。机构类型机构名称首席合规官核准日期国有大型商业银行交通银行股份有限公司刘建军5月11日全国性股份制银行中国光大银行股份有限公司杨文化（副行长、首席合规官）6月2日平安银行股份有限公司吴雷鸣3月10日广发银行股份有限公司李冰3月10日城市商业银行北京银行股份有限公司魏昱7月10日天津银行股份有限公司董晓东7月31日重庆银行股份有限公司王伟列7月27日中原银行股份有限公司潘文尧7月20日沧州银行股份有限公司张景涛7月27日杭州银行股份有限公司王立雄5月20日嘉兴银行股份有限公司殷晓峰4月24日宁波银行股份有限公司王勇杰3月13日厦门银行股份有限公司陈松4月8日日照银行股份有限公司王惠斌3月16日上饶银行股份有限公司李昊鲁2月13日江西银行股份有限公司钱正10月16日鄂尔多斯银行股份有限公司孙剑曙8月4日雅安市商业银行股份有限公司罗建伟9月7日宁夏银行股份有限公司宋坚（首席风险官、首席合规官）8月21日农村金融机构深圳农村商业银行股份有限公司郭柱4月10日广州农村商业银行股份有限公司贺珩4月17日东莞农村商业银行股份有限公司叶云飞3月9日韶关农村商业银行股份有限公司江文明3月3日广东揭东农村商业银行股份有限公司陈志成4月8日广东揭西农村商业银行股份有限公司潘毅信4月3日广东乳源农村商业银行股份有限公司罗昆刚2月14日江苏泗洪农村商业银行股份有限公司王莉2月27日上高农商银行黄琳娟9月8日青海河南农村商业银行股份有限公司刘全军8月21日广东省农村信用社联合社刘震新4月21日保险机构中国人民保险集团股份有限公司白飞鹏4月3日中信保诚人寿保险有限公司王有为4月24日信泰人寿保险股份有限公司肖涛3月4日民生人寿保险股份有限公司陶东胜2月13日国联人寿保险股份有限公司袁菁4月14日利安人寿保险股份有限公司武锐5月8日海港人寿保险股份有限公司王新利3月27日新华养老保险股份有限公司伊志友2月14日渤海财产保险股份有限公司马力2月13日融盛财产保险股份有限公司裴雷4月13日瑞再企商保险有限公司梁涛5月11日安联人寿保险有限公司殷俊（首席合规官、董事会秘书）5月13日北京法巴天星财产保险股份有限公司吴民许5月15日富泽人寿保险股份有限公司陈义军（副总经理、首席合规官）1月4日国宝人寿保险股份有限公司王竹国（总经理助理、首席合规官）1月4日在华外资法人银行花旗银行（中国）有限公司刘宁9月1日澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司冯佳瑜9月9日大华银行（中国）有限公司张柳生7月3日大新银行（中国）有限公司谢飞彬6月5日新韩银行（中国）有限公司张磊5月22日