北京
来源：新浪基金∞工作室
本期利润与净资产规模情况
2026年第三季度，建信现金添益货币三类份额合计实现本期利润5308.20万元，三类份额期末净资产合计达2014.32亿元。该基金采用摊余成本法核算，本期已实现收益与本期利润金额完全相等。
份额类型本期利润（万元）期末净资产（亿元）建信现金添益货币A建信现金添益货币H建信现金添益货币C
多区间净值收益表现亮眼
拉长周期维度来看，三类份额长期净值收益率均大幅跑赢同期业绩比较基准，其中A类份额自合同生效以来净值收益率达28.32%，较业绩比较基准高出14.71个百分点。短期三个月维度三类份额收益率均在0.23%以上，波动率维持在0.0003%的极低水平，收益稳定性极强。
份额类型时间区间净值收益率较基准超额收益A类过去十年28.09%14.58%A类成立以来28.32%14.71%H类过去十年25.05%11.54%H类成立以来25.25%11.64%C类过去三年4.20%0.15%C类成立以来9.13%1.88%
三季度投资运作策略清晰
报告期内基金紧密跟踪政策预期与资金面节奏，精细化管理久期与杠杆水平。在流动性偏松环境下运用杠杆套息策略增厚收益，同时把握一级存单发行利率抬升窗口，择机配置6个月至1年期高等级存单、3至6个月期存款，实现组合安全性与收益性的平衡。报告期末投资组合平均剩余期限为105天，期内最低值74天，最高值105天，久期管控严格合规。
三季度业绩表现合规稳健
2026年第三季度，三类份额净值收益率分别为A类0.2967%、H类0.2360%、C类0.2359%，三类份额净值波动率均为0.0003%，业绩表现完全符合货币基金低波动特征，运作全程合规。
管理人对市场走势展望
三季度经济运行总体平稳，PMI逐步回升至荣枯线以上，呈现“供强需弱”“外强内弱”特征；通胀小幅回落，PPI同比回升但中下游跟涨能力较弱。资金面维持宽松，央行延续适度宽松货币政策，7天质押回购利率中枢在1.3%-1.5%区间低位震荡，人民币汇率较二季度末升值1.18%。债券市场呈现长端收益率下行、短端收益率上行走势，期限利差进一步压缩。后续基金将持续跟踪宏观经济与资金面变化，灵活调整资产配置节奏。
期末债券持仓结构清晰
报告期末基金债券投资总规模1220.97亿元，占基金总资产比例58.19%，其中同业存单占比最高，公允价值达1007.24亿元，占基金资产净值比例50.05%，是组合核心配置品种。金融债券规模148.39亿元，占基金资产净值比例7.37%；企业短期融资券规模65.34亿元，占基金资产净值比例3.25%。
序号债券名称公允价值（万元）占基金资产净值比例126中信银行CD2851.97%226农业银行CD0201.49%326工商银行CD0871.08%426富滇银行CD0700.99%526富滇银行CD0810.99%626天津银行CD1690.99%726北京银行CD0230.99%826农业银行CD1390.99%926广西北部湾银行CD0320.99%1026中国银行CD0010.99%
三季度份额变动整体稳定
报告期内三类份额合计总申购金额19312.90万份，总赎回金额19269.53万份，整体份额规模小幅净增长43.37万份。其中A类份额净申购16.59亿份，H类份额净申购76.90万份，C类份额净赎回7.72亿份，整体规模保持稳定。
份额类型期初份额总额（亿份）期间总申购（亿份）期间总赎回（亿份）期末份额总额（亿份）A类H类0.810.080.070.82C类
组合偏离度风险极低
报告期内基金影子定价与账面净值的偏离度最高值0.0328%，最低值0.0161%，工作日平均偏离度仅0.0242%，全程未出现偏离度绝对值超过0.25%的情况，组合估值风险可控，投资者权益得到充分保障。
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