没证就开张，哪一步才跨进非法经营罪的门槛

没证，并不当然就是犯罪。翻开《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，本罪立起来的第一块砖是"违反国家规定"——出处在全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，以及国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。要是行为撞上的只是地方性法规、部门规章或者各类规范性文件，刑事这一层根本进不来。大多数没证的买卖止步于行政违法。真正的分水岭是：行为能不能对上第二百二十五条列的那四类，并且越过了情节严重这道坎。

问：没证，是不是直接按非法经营罪办？

答：不能这么推。两者中间横着一道法定台阶，台阶上刻着"违反国家规定"五个字。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条把条件压在一句话里："违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的"。掰开是三根柱子，一根倒了罪就搭不起来：被违反的那份规范得够格算"国家规定"；干的事得落进条文列的那几类；严重程度得够上情节严重。

还有一层得掰清楚。"缺少证照"讲的是眼下的事实，不是法律上的定性。许可没有批下来、批了之后过期没续、实际干的溢出了核准的那一条边，这些首先交给行政监管去处理。唯有撑着这张证的规范本身够得上"国家规定"，且干的活与条文列的类型严丝合缝，刑事评价才轮得到登场。

问：第二百二十五条装的到底是哪几类行为？

答：条文把口子收得很紧，列在外面的行为进不来。

按条文的先后次序摆开。其一，法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品，不经许可就去碰。其二，进出口许可证、进出口原产地证明，以及其他由法律、行政法规规定的经营许可证、批准文件，被拿来当商品买卖。其三，证券、期货、保险这些业务，没经国家有关主管部门批准就开张；资金支付结算业务，也属于这里说的非法从事。其四，剩下的那些严重搅乱市场秩序的非法经营行为。

量刑切成两档。到了情节严重的档位，五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；抬到情节特别严重，刑期换成五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。上述量刑幅度以最新司法解释及当地司法实践为准。

这四类各自的边线，可以这么对着看：

其一，专营专卖这一类，要问有没有法律、行政法规层面的许可依据顶着，数额上全国没有统一口径，以最新司法解释及当地司法实践为准。

其二，许可证买卖这一类，买卖的对象就是那张许可证或者那份批准文件，同样以最新司法解释及当地司法实践为准。

其三，证券期货保险连同资金支付结算这一类，资金支付结算业务和非法买卖外汇另有一套专门的数额口径，跟别的类别不通用。

其四，兜底这一类，名字虽叫兜底，手却不能随便伸，背后仍然得有一部法律或者一部行政法规站着。

问："违反国家规定"具体管哪些，地方性法规算吗？

答：不算。行政违法和刑事犯罪分处两边，界线就压在这里。

进门来的"国家规定"，只有前后两类：一类出自全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定；一类出自国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。地方性法规、部门规章，再加形形色色的规范性文件，统统留在门外。碰的只是门外这些，刑事责任够不上。

回到手上干活，头一件事不是数罚款交了多少。往上倒推一层问：当初让你去办证的那份文件，落款是谁？出文件的机关站在哪一级，这件事的性质上限就锁在哪一级。地方上的管理要求，撞得再狠，也只能在行政责任这堵墙里边了结。

有一点得点破：某个做法算不算"违反国家规定"，是案子里的法律适用问题，要把相关规范文件的效力层级摊在桌上，一档一档地看。

问：做资金支付结算，数额到哪儿算越线？

答：口径落在《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（自 2019 年 2 月 1 日起施行）里头。

什么算"非法从事资金支付结算业务"，该解释第一条摆了四种架势。头一种，借受理终端、网络支付接口这些工具，靠虚构交易、虚开价格、交易退款之类的门道，把钱打给指定的收款方。第二种，替人用单位银行结算账户套现，或者把单位账户的钱挪进个人账户。第三种，替人用支票套现。最后一种，其余非法从事资金支付结算业务的情形。

门槛落在"情节严重"上，第三条写的是：非法经营数额在五百万元以上，或者违法所得数额在十万元以上。旁边另开一条减半线：非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，同时摊上下面四种之一，也可以认定为情节严重——从前因同类犯罪被刑事追究过；二年以内因同类违法挨过行政处罚；涉案资金的去处不肯交代，或者对追缴不予配合，弄得赃款收不回来；闯出了别的严重后果。

再往上一档，"情节特别严重"归第四条管：非法经营数额在二千五百万元以上，或者违法所得数额在五十万元以上。减半线压到一千二百五十万元或者二十五万元，同样得叠上那四种情形之一。以上数额均以最新司法解释及当地司法实践为准。

问：这几个数额，能不能搬去套另一头几类？

答：搬不过去。实务里翻车最多的地方就在这儿，得单独拎出来说。

五百万元、十万元、二千五百万元、五十万元这一串，连带着各自的减半线，射程只够到"非法从事资金支付结算业务"和"非法买卖外汇"两样。它们伸不进《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一项、第二项的地盘。那两项本就没配这样一套统一数额，衡量时得翻回具体的法律、行政法规是怎么写的，再搭上个案情节来看，以最新司法解释及当地司法实践为准。

说穿了，资金支付结算那把尺，量不动许可证买卖，也量不动专营专卖物品。活归在哪一类，评价就跟到哪一类，两头不能串。

问：第四项那个"其他"，是不是什么都能往里搁？

答：搁不进去。兜底二字不等于敞开，用起来卡得极死。

第四项要想启动，背后得有法律、行政法规层面的规定顶着。不能瞧见某个经营行为"像在搅乱市场秩序"，就顺手塞进第四项去定罪。找不出相应的法律、行政法规当被违反的对象，本罪的追责条件就立不住。这道限制跟第一项、第二项同出一源——整条罪的根，始终扎在"违反国家规定"上。

同一份解释里，非法买卖外汇走的正是《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项这条路，前提照旧是"违反国家规定"。非法放贷，也归在第四项底下。

非法放贷的数额，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（2019 年 10 月 21 日印发并施行）是这么切的：个人非法放贷数额累计在二百万元以上、单位非法放贷数额累计在一千万元以上的，属于"情节严重"；个人累计在一千万元以上、单位累计在五千万元以上的，属于"情节特别严重"。该数额以最新司法解释及当地司法实践为准。

上面讲的是法律适用的框子，具体案子怎么走，要看在案证据，也要看办案机关怎么认。

问：公司没证经营，追到公司为止，还是能追到股东？

答：两层都有可能被追，只是凭据和对象不一样。

《中华人民共和国刑法》第二百三十一条写的是：单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。非法经营罪对应第二百二十五条，正好落在圈内。

于是单位犯本罪时，罚金压在公司这一层；自然人那一头，只挑直接负责的主管人员和其他直接责任人员，量刑套的还是第二百二十五条那两档，情节严重的五年以下有期徒刑或者拘役、并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重的五年以上有期徒刑、并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。相关量刑幅度以最新司法解释及当地司法实践为准。

单凭股东这个身份，构不成归责理由。追不追，看他有没有插手决策、有没有亲手去办、对生意违法知不知情。只攥着股权、不碰经营决策和执行的股东，不会因身份被追究。

还要补一道边界：没证经营多数时候只是行政违法；掉进生产、销售领域，又对上了具体罪名的构成要件，刑事评价才进门。这条路和非法经营罪是两股道，替换不了彼此。

法条依据

· 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二百三十一条

· 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（自 2019 年 2 月 1 日起施行）第一条、第二条、第三条、第四条

· 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（2019 年 10 月 21 日印发并施行）

说明：文中涉及的数额标准与量刑幅度，均以最新司法解释及当地司法实践为准。

作者：张月君律师。本文仅作法律知识分享，不构成对具体案件的法律意见。

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