上海
在兴业证券2026年度财富管理大会上，兴业证券正式发布行业首个AI共生App——“知己理财App”。
作为首个AI共生交易应用，知己理财App围绕意图驱动、主动服务、任务延伸，将AI赋能至交易的各个环节，把AI从“功能入口”变成“贯穿交易全链路的服务者”。
一、意图驱动：把“找功能”换成“说需求”
知己理财App以任务原生AI基座与金融大模型基座为支撑，实现“对话即服务，界面是答案”，用户不必在复杂的界面中寻找入口，只需说出自己的诉求，AI便可完成意图拆解并辅助执行。交互方式由此从“人找功能”变成“人给意图”。
AI不再只能简单回答提问，而是变成能识别意图并帮助操作的助手——这让“说一句话”真正能够抵达“做成一件与交易相关的事”的服务终点。
二、主动服务：AI从“辅助工具”到“投资伙伴”
依托智能助理“知己管家”，知己理财App通过主动式服务解决“买什么、何时买、何时卖”的三大投资命题，做到机会提前发现、决策主动告知、复盘自动开展，将需要关注的内容直接呈现在客户眼前。
对照传统工具型App，这是角色上的一次转换：“辅助工具”被动等待指令，“投资伙伴”主动提供服务。
三、任务延伸：从信号到执行的完整闭环
除了拆解意图辅助执行、实时监控主动提醒，知己理财App还支持后台托管任务延伸。用户只需用自然语言发起任务，AI即刻行动，拆解任务并自动执行，并且具备记忆延续能力，能“记住”上下文，用户无需重复“指导”AI，也能防止任务在不同环节之间中断，从而真正实现从“信号”到“执行”的完整闭环。
从意图驱动的自然交互、主动感知的伙伴式服务，到任务可延续的全链路闭环，知己理财App跳出传统券商App将AI作为单独模块外挂的产品思路，以AI共生范式重塑投资交易体验，为券商行业的AI应用提供了新的范本。
FAQ
Q1：AI会不会越过我自动操作账户？
A：知己理财App支持在用户授权范围内进行相关操作，App不代客户作出投资决策，也不接受全权委托；相关操作全程留痕，用户可随时查询、修改或撤销授权。
Q2：“知己理财App”和“兴业证券优理宝App”是什么关系？
A：“知己理财App”由原“兴业证券优理宝App”AI升级焕新。
风险提示
市场有风险，投资须谨慎。本文不构成任何投资建议与收益承诺，投资者应根据自身风险承受能力、投资目标与资产状况，审慎选择合规持牌证券经营机构办理证券业务。
以上信息仅供参考，不构成投资建议。文中功能以App实际上线版本为准。
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