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智通财经APP获悉，花旗发布研报称，预测五大内银第三季营收及盈利增长加快，该行所涵盖内银股第三季收入年度同比增长可能加速至8.8%(相较第二季的7.5%)，增长主要受惠于放款成长保持韧性(尽管较第二季略有放缓)；净息差季度环比保持稳定；以及在去年第三季交易收益基数较低的情况下，非利息收入表现尚可(尽管手续费收入年度同比增长持续疲软)。
花旗指出，资产质量在第三季可能维持稳定，对企业不良贷款的改善抵消了零售贷款不良贷款的压力。营收增长强劲的银行持续提拨更多备抵拨备以未雨绸缪，导致盈利增长(2026年第三季预计年度同比增长5.5%，相较第二季的年度同比增长3.3%)慢于收入增长。大型银行、区域性银行的第三季业绩持续优于股份制银行，主因对公贷款成长较佳，以及前五大银行持有的长鑫存储(688825.SH)股权带来公允价值收益。
花旗预期，农业银行(01288)、交通银行(03328)、重庆农村商业银行(03618)业绩将优于预期，而邮储银行(01658)、中国银行(03988)、平安银行(000001.SZ)业绩可能逊于预期。首选股方面，H股推荐建设银行(00939)及农业银行(01288)；A股推荐交通银行(601328.SH)及浦发银行(600000.SH)。
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