宜信相关公司被立案！信之源律师别信提前兑付盯紧黄金37天

2026年10月12日，北京市公安局朝阳分局发布警情通报：依法对宜信相关公司涉嫌违法犯罪立案侦查，实际控制人唐某（男，53岁）、赵某（女，51岁）等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。

图片：北京市公安局朝阳分局警情通报

通报同时公布网上、邮寄、实地三种报案登记方式，并提醒投资人警惕以“提前兑付”等名义实施的诈骗。对受损投资人而言，追索的主渠道已从找平台协商转入刑事程序；对可能涉案的人员及家属而言，一场带有明确时间节点的法律应对已经启动。

今天，北京市信之源律师事务所刑事部主任李博天律师，结合现行《中华人民共和国刑法》规定及犯罪刑事实务经验，将为您深度解读本次宜信相关公司立案警情通报。

一、解读通报，厘清案件既定事实

1.通报能确定什么

通报信息量不大，但边界清楚。已确定的是：立案侦查已启动、实际控制人等被采取强制措施、三种报案渠道明确。尚未披露的是：具体罪名、涉案金额、投资人人数、资金去向、资产查扣冻情况与清退安排。在官方披露之前，任何关于兑付比例、退款时间、所谓“内部消息”的说法都不足为凭。

2.可能涉及哪些罪名

通报以“涉嫌违法犯罪”概括，未列具体罪名，以下梳理以同类案件司法实践为参考，最终以办案机关认定为准。常见可能涉及：非法吸收公众存款罪（刑法第一百七十六条，公开宣传、承诺还本付息、向不特定对象吸收资金）；集资诈骗罪（刑法第一百九十二条，以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资）。

此外，为涉案资金转移、隐匿提供帮助，还可能触及洗钱、掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

二、受损投资人，维权实操指引

1-报案前：先固定证据

投资协议、银行流水、转账凭证、平台账户记录、与客户经理的聊天记录等尽量留存，重要材料可公证固定。

2.报案时：只走三种官方渠道

投资人可根据自身情况自主选择线上、邮寄、现场三种备案方式。完整提交身份材料、投资合同、资金凭证等资料，是固定自身损失、纳入案件清退范围的关键。材料提交越早、信息越详实，越便于办案机关核查涉案资金情况，为后续追赃挽损打下基础。整个报案流程无任何费用，凡是声称可代为报案、加急登记并收取服务费的，属于骗局，请投资人提高警惕。

3.报案后：理性看待追赃挽损

涉众型案件中，与刑事案件属于“同一事实”的民事纠纷，原则上通过刑事追缴、退赔程序统一解决，法院通常不予受理或驳回起诉；但若刑事程序最终不予追究，投资人仍可依法另行提起民事诉讼。

三、涉案当事人，刑事应对要点

是否承担责任、承担何种责任，取决于职位、参与程度、主观明知与获利情况，不能一概而论。对可能被卷入案件的人员及家属，重点应放在刑事程序的应对上——程序节点错不得，一步慢，从宽空间就被消耗。

1.刑事程序走到哪步，意味着什么

立案侦查是程序的起点。立案后，办案机关可对嫌疑人传唤、讯问，符合条件的可依法采取刑事拘留等强制措施。通报已表明实际控制人等已被采取强制措施，表明案件已实质进入侦查阶段。侦查终结后，案件移送检察机关审查起诉，再由检察机关决定是否提起公诉；经审判程序，最终由法院依法裁判。

2.强制措施与“黄金三十七天”

强制措施是刑事程序中最先影响人身自由的一环。刑事拘留后，办案机关一般应在三日内提请检察机关批准逮捕；特殊情况可延长一日至四日，流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子。检察机关应在接到提请批捕后七日内作出是否批准逮捕的决定。从被拘留到批捕决定的这段“三十七天”窗口，是争取不予批捕、申请取保候审最关键的时机。

3.优先做好的四件事

一是自首。在侦查机关尚未掌握其罪行、或尚未采取强制措施前主动投案，如实供述罪行的，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚，犯罪较轻的可以免除处罚，从宽幅度最明显。

二是退赃退赔。刑法明确规定，在提起公诉前积极退赃退赔、减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚；退赔时点、方式与金额本身就是量刑筹码，宜在律师指导下评估后确定。

三是律师介入。刑事辩护的起点不是开庭，而是被采取强制措施之日。侦查阶段，辩护律师可依法会见、了解案情、提供法律帮助、代为申请变更强制措施；越早介入，能影响的环节越多。

四是如实陈述并核对程序信息。被讯问时如实陈述，但不作与事实不符的承认；对办案机关送达的程序性文书和权利告知应仔细核对。

四、证据妥善留存，把握案件关键时机

对投资人，把证据留好、把渠道走对；对涉案人员及家属，记住“早、合法、如实”三个词。回避解决不了问题，拖延只会消耗本可以争取的从宽空间。这类案件的窗口期短、程序节点密集，当事人最需要的，是一个熟悉刑事程序的专业律师团队及时介入。

北京市信之源律师事务所深耕民商事与刑事法律实务多年，在涉众型经济犯罪案件中积累了一套成熟的办案路径：立案阶段即协助核对案情、梳理证据、判断可能涉及的罪名与责任范围；侦查阶段及时会见当事人、了解案情、依法申请变更强制措施，并在批捕审查的“黄金三十七天”内提交不予批捕的法律意见；审查起诉阶段审阅卷宗、沟通认罪认罚与退赃退赔方案；审判阶段全程参与庭审、提出辩护意见。对投资人一方，律所同样可以协助梳理证据材料、核对报案手续、跟进案件进展，帮助当事人在合法框架内争取权益。