河南
近日，中原银行濮阳分行凭借敏锐的风险研判能力和严谨的尽职调查举措，成功堵截一起电信网络诈骗风险开户行为，有效守住群众财产安全底线。市民左先生专程到网点赠送印有“阻诈护民 金融担当”的锦旗，对该行工作人员履职尽责、为民反诈的暖心服务表示感谢，生动彰显出中原银行扎实的风控水平与践行社会责任的金融担当，也是我市警银联动、联防共治反诈工作的鲜活实践。
此前，市民左先生前往中原银行清丰支行办理个人账户开立业务。网点工作人员严格落实银行账户分类分级管理规定，细致核验客户身份信息，精准核实开户真实用途，并结合客户日常使用场景，建议其开立二类账户。面对工作人员的合理建议，客户却执意办理高权限一类账户，同时多次试探咨询调高交易限额，反常的开户诉求引发工作人员高度警惕。
针对异常开户情况，该行工作人员坚持审慎履职、耐心劝导，结合辖区高发电信诈骗典型案例，向客户普及反诈知识，细致解读出租、出借个人账户的安全隐患及法律后果。在反复沟通劝导下，客户如实说明情况。其此前在微信群结识陌生人员，对方以代办贷款为幌子，诱导其跨多家银行开立一类账户、提升交易限额，并传授规避银行问询的应对话术，企图利用个人账户流转涉诈资金。工作人员核实确认涉诈线索后，第一时间上报相关情况。在濮阳分行运营条线专业指导和清丰县反诈中心协同配合下，工作人员全面拆解诈骗套路，深入开展警示教育，帮助客户彻底认清骗局本质与涉案风险。客户幡然醒悟，主动放弃开户申请，成功规避涉案风险。
下一步，中原银行濮阳分行将持续落实打击治理电信网络诈骗、加强账户风险防控的工作部署，深化警银协作联动机制，严格落实开户尽职调查要求，绷紧反诈之弦，不断筑牢金融反诈安全防线，以优质金融服务守护群众财产安全，助力全市金融环境平稳有序发展。
编 辑：董方方
责 编：王冰洁
审 核：崔活丽
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