赵长鹏辞去CEO、币安承认违反反洗钱法、43.2亿美元罚款怎么来的？

因为违规支付43.2亿美元罚款，国美2025年收入只有1.56亿元，四位曾站上财富高位的华人富豪也因不同的案件付出了代价。财富的失守不但是个人的得失，企业以及交易所留下的风险又会由谁来承担呢？

常言道，君子爱财，取之有道。财富可以改变一个人的生活，但是不能代替法律，更不能成为伤害他人的通行证。赵长鹏、黄光裕、王振华、刘汉等人曾是具有财富或者商业影响力的人群之一，在他们走向不同结局的过程中所共有的原因就是把金钱、身份以及平台当作可以超越规则的本钱。

赵长鹏的故事，很多炒过虚拟货币的人是熟悉的。他是币安的创始人，也是加拿大籍华人。2023年11月，币安承认违反反洗钱法和制裁法的规定。检方指出,币安曾经处理过超过10万笔与受制裁地区有关的资金交易,其中包含哈马斯、基地组织、“伊斯兰国”等资金的流动情况。“区块链技术”是互联网发展的核心技术之一，它具有改变世界的意义。区块链技术作为新一代信息技术，已经逐步从理论走向实践，并且在各个领域都取得了一定的应用成果。由于其特殊的结构特点，在进行数据处理的时候容易受到攻击或者被窃取，因此必须采取相应的安全措施来保证数据的机密性、完整性以及可用性。但是因为没有具体的说明内容而造成不能得出任何结论，所以一般不会这样处理。

赵长鹏还要求员工使用可以自动删除信息的通信软件Signal来逃避监管。该案最终以巨额处罚为结局。币安同意支付43.2亿美元罚款，赵长鹏辞去首席执行官职务，并另外支付5000万美元罚款。

2024年4月，西雅图联邦法院判决他有罪无期徒刑四个月。巨大的财富似乎会给人更多的选择，但是刑事和金融监管不会因为个人身家而自动消失。中国内地对于虚拟货币交易的监管边界已经明确。

2021年，国内对虚拟货币交易活动进行清退，参与炒币造成的损失不受到法律的保护。有的人从平台得到很多的钱，有的人把积蓄或者养老钱投入进去之后就血本无归了。

财富神话可以吸引资金，但是不能代替投资者承担风险，也不能把没有保障的投机当作普通家庭能够接受的理财方式来实现。“黄光裕”就属于另一种变化。国美电器创始人黄光裕曾经三次登上中国首富的位置，在家电零售行业里占有重要地位。

二十世纪八十年代初，他被查办，在此期间有非法兑换港币8.22亿人民币、内幕交易获利3.09亿人民币和行贿的行为。2010年，他被判处14年有期徒刑，处以6亿元罚金，并没收个人财产2亿元，其妻子杜鹃也因本案被判处刑罚。

2021年出狱后，黄光裕曾提出用18个月恢复市场地位，但是国美后来并没有回到过去的规模。直播业务没有明显起色，超市项目缺乏进展，汽车销售也没有形成突破，并且押注氢能又造成了新的损失。

国美还被执行了 117 条，涉及金额为 35亿，2026年初又有 2.23亿股权被冻结。经营数据更能反映该企业的处境。国美电器2025年底营业总收入只剩1.56亿元，同比下降了59.9%，净利润亏损了17.21亿元，资产负债率高达788.8%。

国美零售2024年收入为4.74亿元，2025年亏损达到1.56亿元，五年累计亏损超过530亿人民币。黄光裕从2018到2019年间一共减持了四次以上，并且套现了大约 37 亿港币左右的收益，在此之前其持股比例为 48% 左右。后来由于债转股的原因，他失去了第一大股东的位置，夫妻二人合计只占有公司股份的6.74%。

经营者可以离开监狱，但是企业留下的债务、供应商货款、员工工资以及消费者的售后服务问题，不能因为个人重新获得自由而自动消失。营业额、股权和个人套现都是一个会计账户，而供应商、员工和消费者所面对的另一套账也存在。

企业的真正责任，并不是创始人的个人资产有多少，而更是经营者在经营失败之后谁来承担责任的问题。王振华被认定为有刑事责任能力的人，其是否属于《中华人民共和国刑法》规定的“犯罪人员”的范畴？从表面上看,在2019年4月7日发生的交通事故中,受害人王振华被撞伤后未立即报警或者寻找交警、保险公司等有关单位进行处理。王振华是新城控股董事长、常州首富，具有很大的影响力。

2019年6月29日下午，他在上海万航渡路一家五星级酒店内对一名九岁的女童实施侵害。女童被一位姓周的女子以去上海迪士尼为由从江苏带到上海，之后周某得到了1万元现金。

女童向母亲哭诉之后，母亲报警，并且验伤结果表明阴道有撕裂伤，构成轻伤。王振华拒绝认罪，辩护律师进行无罪辩护。2020年他被判处五年有期徒刑，2021年二审维持原判。

与此同时，新城控股在2024年营业收入达到89亿多元，归母净利润为7.52亿元。企业仍会有一定的规模、经营的数据，但是这些数据并不能代替对受害者所造成的伤害，并不能消去案件给社会所带来的影响。

一个人是否有钱，和他是否要受到法律的制裁，完全是两回事。刘汉的经历使商业光环、慈善形象同违法犯罪之间的反差更加明显了。他曾是汉龙集团老板、政协常委，“四川首善”，捐建过希望小学。“四川首善”是其绰号，在其任内担任多个职务的同时又多次被媒体关注到，成为了一个有知名度的公众人物。

警方介入之后，案件牵涉到9条人命以上，缴获手榴弹3枚、枪支20支、子弹677发、钢珠弹2163发。汉龙系资产包审计之后总资产为181.78亿元人民币左右，总负债为214.4亿元人民币左右，净资产为负数约32.62亿。

涉及22家金融机构的债权达90.69亿元之多。整个汉龙资产包评估价仅为2.56亿，最后由绵阳科发集团以同样的价格接盘。四川发展因此而造成其在该年度没有分红的15.83亿元未分配利润损失。

这些数字表明，企业资产账面上的规模并不是其真实的值，而慈善捐赠也并不能解决暴力犯罪和债务风险的问题。企业家留下的债务窟窿最后会传达到金融机构、国有企业和其他与项目相关的个人身上。

四个人的案件性质不一样，有一个人因为金融监管、制裁法而被追究责任，有一个人因为经济犯罪而入狱，有一个人因为侵害儿童而被判刑，还有人因严重的暴力犯罪付出了生命的代价。

但是他们共同说明了一个朴素的道理，即财富可以带来影响力，却不能给一个人以凌驾于规则之上的资格。虚拟货币交易清退、证券监管、扫黑除恶和跨国追责所指向的都是同一个边界，就是钱必须通过合法经营获得，平台要接受监管，个人身份不能成为逃避责任的工具。

富有的来源就是长久地守得住的，如果富有的来源是欺骗、贪婪、伤害或者违反规定造成的，那么要承受的是罚款和资产损失，还要承担企业崩溃、信用破碎和受害者的不可逆转的人生代价。

真正的要记下来的是，不是谁曾经有百亿身家，而是谁将别人所承受的风险变成了自己的财富。