一心堂披露闲置自有资金现金管理进展：两笔合计1亿元产品到期收回 新增5000万元认购半年期大额存单

来源：新浪财经-鹰眼工作室

一心堂药业集团股份有限公司（股票代码：002727）于10月9日发布关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的进展公告，披露了近期现金管理产品到期收回、新增投资的相关情况，同时披露过去12个月内公司相关现金管理业务的整体运行明细。

根据公告内容，公司此前在2026年5月20日召开的2025年年度股东会已审议通过相关议案，同意公司及子公司使用额度不超过25亿元的闲置自有资金开展现金管理，投资范围涵盖一年期以内的固定收益型或保本浮动收益型理财产品、大额存单、定期存款等品种，额度可在投资期限内滚动使用，同时授权董事长在额度范围内具体办理相关实施事项。

本次公告显示，近期公司有两笔合计1亿元的现金管理产品已到期全额收回，具体明细如下：

签约银行名称 产品名称 认购金额 (万元) 收益类型 合同起始日 合同到期日 收益(元) 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26071 5,000 保本保最低收益型 2026-06-30 2026-09-30 220,547.93 交通银行股份有限公司云南省分行 交通银行蕴通财富定期型结构性存款91天 (挂钩汇率区间累计型) 5,000 保本浮动收益型 2026-07-01 2026-09-30 224,383.56

在完成上述产品收回后，公司近期新认购了富滇银行股份有限公司发行的专属定制单位大额存单，认购金额为5000万元，产品期限6个月，预期年化收益率1.35%，具体信息如下：

签约银行名称 产品名称 认购金额 (万元) 收益类型 合同起始日 合同到期日 产品预期收益率 (年) 富滇银行股份有限公司 富滇银行2026 年第59 期单位大额存单(专属定制) 5,000 固定利率 2026-09-29 2027-03-29 1.35%

针对本次现金管理投资，公司同步披露了相关风险提示与配套风控机制：尽管本次投资标的均属于低风险品种，但仍可能受宏观经济及金融市场波动影响，同时存在短期收益不可预期、操作及监控层面的潜在风险。对此公司已建立多层级风险控制体系，由财务负责人牵头组织实施投资操作，财务部全程跟踪产品投向与运行进展，内部审计部门负责专项审计监督，独立董事、审计委员会对资金使用情况进行常态化核查，同时严格按照深交所规则履行信息披露义务。

一心堂表示，本次适度开展低风险现金管理，是在不影响日常资金周转、不干扰主营业务正常开展的前提下，提升闲置自有资金使用效率，合理获取稳健投资收益，为全体股东创造额外回报。

此外公告还披露了过去12个月内公司全部闲置自有资金现金管理产品的运行明细，绝大多数产品已完成到期收回，仅剩余部分未到期产品仍在持有周期内，整体投资均严格限定在25亿元的获批额度范围内，未出现超出授权范围的投资行为。

签约银行 产品名称 金额 (万元) 收益类型 合同起始日 合同到期日 产品预期收益率(年) 持有情况 中国建设银行股份有限公司昆明滇龙支行 人民币单位协定存款 基本存款额度:50 保底收益 2025-06-28 2026-06-28 协定存款账户中基本存款额度以内的存款按活期存款账户约定的活期存款利率计息, 超过基本存款额度的存款按中国建设银行公布的协定存款利率 0.1%加25bps 计息｡ 已到期 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 713 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-07-08 2025-10-09 1%或2%或2.1% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 734 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-07-11 2025-10-13 1%或1.98%或2.1% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 762 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式) (昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-07-16 2025-10-20 0.8%或2%或2.1% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 777 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式) (昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-07-18 2025-10-16 0.8%或2%或2.1% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 790 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式) (昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-07-22 2025-10-20 1%或2%或2.1% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 808 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式) (昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-07-25 2025-10-23 0.8%或1.95%或2.05% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 “节节高” 90D 结构性存款 2510781 5,000 保本保最低收益型 2025-08-01 2025-10-28 1.00%至2.30% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 “节节高” 90D 结构性存款 2510826 5,000 保本保最低收益型 2025-08-08 2025-11-04 1.00%至2.28% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 “节节高” 90D 结构性存款 2510829 5,000 保本保最低收益型 2025-08-15 2025-11-11 1.00%至2.21% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 1156 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式) (昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-09-30 2025-12-31 0.65%或1.95%或2% 已到期收回 上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行 稳利 25JG3716 期 利多多公司 (三层看涨) 人民币对公结构性存款 5,000 保本浮动收益型 2025-09-30 2025-12-01 保底收益率0.70%,浮动收益率为0%或0.97% (中档浮动收益率)或 1.17%(高档浮动收益率) 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 1197 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(济南分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-10-13 2026-01-12 0.5%或1.8%或2% 已到期收回 中信银行股份有限公司昆明分行 共赢智信利率挂钩人民币结构性存款A14739 期 5,000 保本浮动收益型 2025-10-13 2026-01-11 1%-2.1% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 1199 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-10-14 2026-01-14 0.5%或1.83%或1.9% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM25051 5,000 保本保最低收益型 2025-10-17 2026-01-13 0.50%-2.01% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 1239 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-10-20 2026-01-20 0.5%或1.85%或1.9% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 1254 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-10-22 2026-01-22 0.8%或1.78%或1.9% 已到期收回 中信银行股份有限公司昆明分行 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A15453 期 5,000 保本浮动收益､封闭式 2025-10-23 2026-01-21 1%-2% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”W 款 2025 年第 1265 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2025-10-27 2026-01-26 0.8%或1.8%或2% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 2511048 5,000 保本保最低收益型 2025-11-05 2026-02-27 0.55%-2.12% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM25060 5,000 保本保最低收益型 2025-11-11 2026-03-16 0.55%-2.15% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM25061 5,000 保本保最低收益型 2025-11-18 2026-03-23 0.55%-2.15% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”G 款 2026 年第44 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-01-12 2026-04-13 0.5%或2.02%或2.1% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26001 5,000 保本保最低收益型 2026-01-09 2026-06-12 0.70%-2.30% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”G 款 2026 年第94 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-01-16 2026-04-16 0.5%或2.02%或2.1% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26008 5,000 保本保最低收益型 2026-01-22 2026-04-27 0.70%-2.27% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26009 5,000 保本保最低收益型 2026-01-23 2026-04-28 0.70%-2.27% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”G 款 2026 年第23 期人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨价差)(机构版) 5,000 保本浮动收益型 2026-01-27 2026-05-29 0.5%-2% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行(瑞马衔春)“物华添宝”G 款 2026 年第26 期人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨价差)(机构版) 5,000 保本浮动收益型 2026-01-30 2026-04-27 0.5%-2.05% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行(金骏迎春)“物华添宝”G 款 2026 年第32 期人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨价差)(机构版) 5,000 保本浮动收益型 2026-02-02 2026-04-30 0.5%-2% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“物华添宝”G 款 2026 年第 154 期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-02-06 2026-05-12 0.5%或2.05%或2.2% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26022 5,000 保本保最低收益型 2026-03-05 2026-06-08 0.60%-2.26% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26029 5,000 保本保最低收益型 2026-03-20 2026-06-23 0.70%-2.33% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26036 5,000 保本保最低收益型 2026-04-01 2026-07-03 0.70%-2.36% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26047 5,000 保本保最低收益型 2026-04-10 2026-07-14 0.60%-2.27% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”2026 年 第423 期定制版人民币结构性存款 (挂钩黄金现货看涨阶梯式结构)(昆明分行) 10,000 保本浮动收益型 2026-04-13 2026-07-13 0.5%或2.1%或2.2% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”2026 年 第464 期定制版人民币结构性存款 (挂钩黄金现货看涨阶梯式结构)(昆明分行) 10,000 保本浮动收益型 2026-04-20 2026-07-20 0.5%或2.1%或2.2% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”2026 年 第609 期定制版人民币结构性存款 (挂钩黄金现货看涨阶梯式结构)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-05-06 2026-08-06 0.5%或2.05%或2.2% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”2026 年 第652 期定制版人民币结构性存款 (挂钩黄金现货看涨阶梯式结构)(昆明分行) 10,000 保本浮动收益型 2026-05-13 2026-08-14 0.5%或2%或2.05% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “物华添宝”2026 年 第680 期定制版人民币结构性存款 (挂钩黄金现货看涨阶梯式结构)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-05-19 2026-08-17 0.5%或2%或2.05% 已到期收回 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行 “薪加薪16 号”2026 年 第179 期定制版人民币结构性存款 (挂钩欧元兑美元区间累计结构)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-06-05 2026-09-04 0.5%至1.74% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26067 5,000 保本保最低收益型 2026-06-18 2026-09-21 1.00%-1.75% 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26068 5,000 保本保最低收益型 2026-06-18 2026-09-21 1.00%-1.81% 已到期收回 上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行 添利 26JG8336 期 利多多公司 人民币对公结构性存款 4,500 保本浮动收益型 2026-06-25 2026-09-24 收益率为0%或0.7% (高档浮动收益率), 保底收益率1%,浮动高档收益率等于保底收益率加高档浮动收益率｡ 已到期收回 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26071 5,000 保本保最低收益型 2026-06-30 2026-09-30 1.00%-1.75% 已到期收回 交通银行股份有限公司云南省分行 交通银行蕴通财富定期型结构性存款91 天(挂钩汇率区间累计型) 5,000 保本浮动收益型 2026-07-01 2026-09-30 1.00%+0.80%*N/M｡其中,N 为产品观察期内挂钩标的处于观察区间上下限之间(含边界)的天数,M 为产品观察期内总的天数｡ 已到期收回 中国建设银行股份有限公司昆明滇龙支行 人民币单位协定存款 基本存款额度: 50 保底收益 2026-07-03 2027-07-03 协定存款账户中基本存款额度以内的存款按活期存款账户约定的活期存款利率计息, 超过基本存款额度的存款按中国建设银行公布的协定存款利率 0.1%加25bps 计息｡ 未到期 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26076 10,000 保本保最低收益型 2026-07-17 2026-10-20 1.00%-1.75% 未到期 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26078 5,000 保本保最低收益型 2026-07-24 2026-10-27 1.00%-1.75% 未到期 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行“薪加薪16 号” 2026 年第 315 期定制版人民币结构性存款(挂钩澳元兑新西兰元区间累计结构)(昆明分行) 5,000 保本浮动收益型 2026-07-27 2026-10-26 1%-1.7% 未到期 交通银行股份有限公司云南省分行 交通银行蕴通财富定期型结构性存款74 天(挂钩汇率区间累计型) 5,000 保本浮动收益型 2026-08-17 2026-10-30 1.00%+0.50%*N/M｡其中,N 为产品观察期内挂钩标的处于观察区间上下限之间(含边界)的天数,M 为产品观察期内总的天数｡ 未到期 上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行 稳利 26JG3274 期 (3 个月早鸟款) 利多多公司人民币对公结构性存款 3,500 保本浮动收益型 2026-08-17 2026-11-17 保底收益率0.70%,浮动收益率为0%或0.90% (中档浮动收益率)或 1.10%(高档浮动收益率)｡ 未到期 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26087 5,000 保本保最低收益型 2026-08-21 2026-11-24 1.00%-1.75% 未到期 中国民生银行股份有限公司昆明分行 聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率区间累计结构性存款 (SDGA262506Z) 5,000 保本浮动收益型 2026-08-20 2026-11-18 年化收益率 =0.95%+0.8%*n/N,其中N 为观察期内挂钩标的交易日总天数,n 为观察日定盘价在[期初观察日定盘价-0.0321,期初观察日定盘价 +0.0321]区间内的交易日天数,上述定盘价指观察日当日东京时间下午15:00 彭博 BFIX 界面显示的欧元对美元汇率中间价,交易日指彭博BFIX 界面公布价格的日期｡ 未到期 交通银行昆明西区支行 交通银行股份有限公司 2026 年第81 期企业大额存单 5,000 固定利率 2026-09-03 2027-03-03 1.25% 未到期 中信银行昆明分行 中信银行单位大额存单 260222 期 5,000 固定利率 2026-09-04 2027-03-04 1.25% 未到期 富滇银行股份有限公司 富滇银行 2026 年第54 期单位大额存单(专属定制) 5,000 固定利率 2026-09-04 2027-03-04 1.35% 未到期 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 广发银行大额存单2026 年第825 期 5,000 固定利率 2026-09-07 2027-03-07 1.25% 未到期 上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行 稳利 26JG3328 期 (3 个月早鸟款) 利多多公司人民币对公结构性存款 4,500 保本浮动收益型 2026-09-28 2026-12-28 保底收益率0.70%,浮动收益率为0%或0.90% (中档浮动收益率)或 1.10%(高档浮动收益率)｡ 未到期 华夏银行股份有限公司昆明红塔支行 人民币单位结构性存款 DWJCKM26096 10,000 保本保最低收益型 2026-09-28 2026-12-31 1.00%-1.75% 未到期 富滇银行股份有限公司 富滇银行 2026 年第59 期单位大额存单(专属定制) 5,000 固定利率 2026-09-29 2027-03-29 1.35% 未到期

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