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近日，星展银行发布研究报告，维持众安在线财产保险股份有限公司（以下简称"众安在线"，6060.HK）"买入"评级。此前公司申请的香港稳定币牌照未能获批，令星展银行将目标价从24港元小幅调整至19港元，但整体仍高度认可公司上半年展现出的经营韧性，较当前股价依然有明显上行空间。
星展银行指出，众安在线上半年净利润同比大幅增长，明显超出市场此前预期，主要得益于投资收益改善以及承保端综合成本率的进一步优化。
业务结构上，管理层主动压缩了风险偏高的消费金融业务，转而聚焦健康险、宠物险等更具韧性的核心赛道，众安银行也延续了此前的强劲增长势头。公司偿付能力进一步增强，资本实力保持稳健。
星展银行还提到，稳定币牌照更多是锦上添花的增量看点，并非公司当前价值的核心支撑，众安在线的基本盘仍然在保险主业与数字银行业务的持续改善上。
星展银行表示，目标价的调整只是短期估值层面的技术性修正，公司在保险主业与数字银行业务上展现出的经营韧性才是长期价值的核心所在。这份认可也为众安在线下一阶段的稳健发展增添了信心。
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