上海
财联社10月9日讯（编辑 杨斌）监管对银行业违反合规的惩戒力度持续加码。
财联社梳理三季度银行业监管处罚数据显示，罚单数量小幅抬升，罚没总规模接近4亿元。除传统信贷业务仍是违规高发地带外，9月处罚触角进一步延伸至反洗钱、数据治理、跨境业务等过去相对较少受重罚的领域，千万级大额罚单频现。机构与责任人同罚的 “双罚制” 持续落实，监管处罚从查处表面违规转向深挖银行合规体系深层次短板。
9月银行大额罚单所涉领域全面延伸
据企业预警通数据，2026年9月，央行、金融监管局、外管局及派出机构对银行开出罚单237张，较8月183张增长29.51%；合计罚没金额1.08亿元，包括机构1.02亿和个人0.06亿元，较8月的1.51亿元减少28.48%。
在受罚银行类型，国有银行收到的罚单数最多达114张、罚没3875.72万元；股份制银行被罚金额较大，收到罚单45张、罚没2088.13万元；农商行33张、罚没2036.28万元；城商行26张、罚没2220.77万元。
从被罚原由看，信贷业务依旧是银行业第一大违规领域。9月主要违规案由集中在贷款“三查”不到位、贷前准入不严、贷后管理缺失、各类贷款审批管控不审慎等问题。
9月30日，杭州银行因流动资金贷款管理不审慎，个人贷款管理不审慎，项目贷款管理不审慎等原因收到罚单，机构与相关责任人合计被罚1015万元。
此外，建设银行因跨境业务违规在9月收到千万元级别的罚单。9月23日，国家外汇管理局北京分局因“未经批准擅自经营结汇、售汇业务，违反规定办理资本项目资金收付，违反规定办理结汇、售汇业务，违反外汇账户管理规定”等事由，罚没建设银行1577.06万元。
广发银行和邮储银行则因反洗钱、数据治理等领域的违规在9月8日集中收到千万元级别的罚单。尽管违规所得金额并不大，但罚没金额远超违规所得，违规事项涵盖反洗钱、数据安全管理、征信管理、金融统计、账户管理等多个领域。最终，广发银行及相关责任人罚没1714万，邮储银行被罚没1743万元。
图：三季度银行收到的500万元以上大额罚单 
（资料来源：企业预警通，财联社整理）
几单大额罚单显示，9月银行的罚单从传统信贷领域，向反洗钱、数据治理、支付结算等过往相对较少触及的领域全面延伸。
三季度最大罚单超5000万元，“双罚制”常态化
进一步看三季度，银行共计收到罚单680张，环比二季度的645张增加5.43%；罚没3.99亿元，包括机构3.82亿和个人0.17亿元，环比二季度的3.95亿元微增1.01%。
受罚银行类型上，股份制银行依然被罚金额较多，收到罚单133张、罚没13398.37万元。国有银行收到罚单254张、罚没9315.21万元；农商行125张、罚没8054.06万元；城商行80张、罚没5418.94万元。金额最大的一单出现在8月21日，超过5000万元。
其他趋势上，落实“机构+个人”的“双罚制”继续常态化。9月银行相关机构被处罚115次，个人290次；三季度银行相关机构被处罚438次，个人806次。除罚款外，处罚措施还包括警告和直接禁业。
业内分析指出，罚单数量窄幅波动的同时，罚单金额向重要业务领域和相关责任人集中，反映监管从“发现违规”逐步导向“追溯违规产生的原因”，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。
（财联社 杨斌）
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