广东
■近6个月监管处罚趋势。图片来源：企业预警通
双罚制全面落地，追责力度显著提升，23人被禁业
2026年9月，银行业监管高压态势延续。企业预警通统计数据显示，当月，央行、金融监管局、外管局及证监会派出机构共对银行机构及从业人员开出223张罚单，较8月的182张同比上升22.53%；整体罚没金额1.04亿元，较上一个月1.49亿元回落30.20%，受罚银行72家。罚单结构上，百万级大额罚单共29张，罚没总额6026.93万元，大额罚单数量及罚没规模均较上一个月有所收缩。从整体看，9月监管处罚持续聚焦银行合规漏洞，违规领域呈现传统领域稳中可控、新兴领域问题凸显的特征，同时全面落实机构与个人双罚机制，监管穿透力度持续加强。
■新快报记者 范昊怡
信贷仍是主要违规领域
反洗钱罚单增幅显著
从领域看，信贷业务依旧是银行业第一大违规领域，违规数量保持高位稳定。当月信贷相关罚单共计105张，与上一个月基本持平，主要违规案由集中在贷款“三查”不到位、贷前准入不严、贷后管理缺失、各类贷款审批管控不审慎等问题。其中，杭州银行因流动资金贷款、个人贷款、项目贷款管理不审慎等多项信贷违规问题，被监管部门罚款975万元，是当月城商行信贷违规的典型大额处罚案例。
反洗钱是当月监管整治力度增幅最显著的领域，罚单数量从上一个月9张飙升至31张，增幅达244.44%，违规问题集中在客户尽职调查不到位、可疑交易监测与报告缺失、客户交易资料留存不规范等方面。2026年9月8日，央行对邮储银行作出处罚，该行本次违规仅产生290元违法所得，却被处以1743.3万元罚款，罚没金额超违法所得6万倍，处罚力度极具震慑性。此次处罚涵盖反洗钱、数据安全管理、征信管理、金融统计、账户管理等10项违规事项，直指银行常态化合规管理的多重漏洞，充分体现监管对小额违规、系统性合规漏洞的零容忍态度。此外，福建连江农商行因反洗钱、数据治理、人民币现金管理等违规被警告并罚款574万元，为当月农商行最大罚单。
除核心违规领域外，银行业非传统合规领域违规问题同步增多。9月，支付结算业务罚单从2张增至9张，增幅350%；数据治理罚单从5张增至8张，监管视野正从传统信贷向反洗钱、数据治理、支付结算等非传统领域全面拓展。
“机构+个人”双罚落地
从业人员追责持续从严
“双罚制”全面落地，机构与个人同步追责。当月223张罚单中，机构受罚107次、个人受罚284次；罚没金额方面，机构0.98亿元、个人0.06亿元。处罚类型涵盖警告、罚款、禁止从事相关职业/工作、没收违法所得和责令改正。个人处罚中警告为主要类型，且个人罚款处罚环比增幅达49.41%，追责力度显著提升，当月共有23名银行从业人员被禁业，1人被取消董监高任职资格，除5名终身禁业者外，另有多名从业人员被处以15 年、20年长期禁业处罚。
其中，在上述邮储银行的罚单中，央行同步对8名相关责任人追责，合计罚款22万元。涉事人员覆盖总行网络金融部、运营数据中心、信用卡中心、内控合规部及基层营业所等多个岗位，从管理层、后台运维人员到一线业务员工均被问责，完整体现双罚机制穿透式监管特点。
业内分析认为，“双罚制”的落地，意味着机构相关责任人需对合规事项高度重视，机构与个人同步追责的监管方式将合规压力直接传导至管理层与一线员工，个人终身合规责任得到压实，倒逼机构从战略层面重视内控建设。同时，监管信号清晰，银行分支机构不能长期依靠业务扩张忽视底层合规，业务创新必须配套全流程风控，清算、征信、客户身份识别等基础制度不能停留在纸面，条线负责人的合规履职责任需要穿透落地，重复、多领域的合规漏洞将持续受到处罚。
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