辽宁
2024年7月8日，浙江诸暨发生一起特大冒充企业领导电信网络诈骗案，公司出纳吴女士被伪装成董事长的骗子诱导，分三笔转出合计1700万元巨款，等到资金大半转出后，电话向真实老板核实，才惊觉落入骗局。
事发当天，吴女士的微信收到新好友申请，对方头像、昵称都和公司董事长一模一样。对方自称董事长，直接下达紧急指令，称公司有一笔临时项目资金需要马上划转，事情属于高度机密，不要向任何人汇报，包括不要打电话核实。
出于对“领导”的服从，加上对方刻意强调事情紧急、保密，吴女士没有严格执行公司财务审批流程，没有当面或者电话向董事长确认，按照对方要求，先后分三笔进行转账，累计转出资金1700万元。
完成前两笔转账后，吴女士心里渐渐不安，在完成最后一笔转账操作后，她拨通了董事长的电话确认这笔业务。电话那头的老板一头雾水，根本没有安排这笔转账，吴女士这才如梦初醒，意识到遭遇电信诈骗，立刻报警。
接到报案后，警方第一时间启动资金紧急止付机制，争分夺秒追查涉案资金流向。但此类冒充领导的诈骗，资金一旦转出，会被犯罪分子快速拆分、层层转移，追回难度极大。这类案件就是财务人员高频遭遇的“冒充老板诈骗”，骗子精心仿制领导微信账号，抓住财务怕耽误工作、不敢多问的心理，再用“项目保密、急事、不能核实”等话术切断财务的确认渠道。
很多企业财务制度明明有规定，大额转账必须多重审批、电话当面核实，可在骗子营造的紧张氛围下，当事人容易慌乱，跳过核心核验环节，最终酿成巨额损失。
这起案件也给所有企业敲响警钟。企业要完善财务内控，大额资金转账必须坚持“先核实、后付款”原则，凡是网络聊天发来的转账指令，无论对方是谁，一定要通过电话、当面等独立渠道二次确认，不能仅凭微信、QQ消息就转款。财务人员切记，只要对方要求“保密、不要打电话核实”，就是极高的诈骗信号。对于普通公司而言，一定要定期开展反诈培训，守住资金第一道关口，千万不要让辛苦经营的企业资金，落入电信诈骗分子的口袋
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