北京
金融虎讯 9月29日消息，近日，中国人民银行官网公布一批行政处罚决定，中国邮政储蓄银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司因存在多项违法违规行为，合计被罚超2300万元，两家银行共16名相关责任人一同被罚。
根据央行公布的银罚决字〔2026〕88-96号行政处罚信息，邮储银行此次共计涉及10项违法违规行为，具体包括：违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反数据安全管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。 针对上述违法违规行为，央行对邮储银行作出警告、通报批评，没收违法所得0.02902万元，罚款1743.3万元。
与此同时，8名对邮储银行相关违法违规行为负有直接责任的个人也被处罚：邮储银行网络金融部（现三农金融事业部）吉某刚被警告并罚款7万元；运营数据中心王某星因对违反数据安全管理规定负有责任，被罚款1万元；北京通州区宋庄营业所刘某因对违反反假货币业务管理规定负有责任，被罚款6.5万元；信用卡中心寇某因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款0.5万元；
个人金融部曹某旺因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款3万元；内控合规部沈某生因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款1万元；公司金融部吴某雄因对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1万元；投资银行部周某因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2万元。以上处罚决定作出日期均为2026年9月8日。
同日公布的银罚决字〔2026〕81-87号行政处罚决定书显示，渤海银行此次涉及11项违法违规行为，具体包括：违反金融统计相关规定、违反银行结算账户管理规定、违反代收业务管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反网络安全管理规定、违反数据安全管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反国库科目设置和使用规定、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 央行对渤海银行作出警告，没收违法所得8.510725万元，罚款534.37万元。
另有7名对渤海银行相关违法违规行为负有责任的个人被罚：渤海银行财富管理与私人银行部林某因对违反代收业务管理规定负有责任，被警告并罚款5万元；消费金融与信用卡部杨某芳因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款1万元；普惠金融事业部李某因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款1万元；
内控合规部李某军因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2万元；消费金融与信用卡部李某因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2万元；公司业务部张某因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2万元。以上处罚决定作出日期同样为2026年9月8日。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
