辽宁
江苏银行收到一张近千万元罚单。
近日，监管部门披露行政处罚信息显示，江苏银行因涉及13项违法违规行为，被警告、通报批评，并没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元。
与此同时，江苏银行多个部门相关人员也被追责。
江苏银行网络金融部、零售业务部、信息科技部及大数据部、镇江分行运营管理部、国际业务部、消费金融与信用卡中心等部门6名责任人员合计被罚35万元。其中，1人因违反收单业务管理规定被罚20万元。
从违规事项来看，江苏银行此次问题并非集中于单一业务，而是覆盖支付、账户、科技、反洗钱等多个业务环节。
其中，在账户和支付业务方面，江苏银行被指出违反账户管理规定、收单业务管理规定以及代收业务管理规定。
近年来，商业银行不断拓展线上支付、消费金融、信用卡等业务，支付场景背后的账户管理、交易审核和客户识别成为银行运营的重要环节。此次处罚显示，江苏银行部分业务流程和管理要求在执行层面仍存在不足。
在科技相关业务方面，江苏银行被指出存在违反数据安全管理规定、网络安全管理规定的情况。
随着银行业务越来越依赖信息系统，数据管理和系统安全已经成为银行日常运营的重要组成部分。此次处罚中，信息科技部及大数据部相关人员被问责，也反映出科技部门在业务运营中的合规责任正在进一步强化。
此外，反洗钱相关问题也是此次处罚的重要部分。
监管指出，江苏银行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明客户进行交易、为客户开立匿名账户或假名账户等问题。
值得注意的是，此次处罚涉及江苏银行多个业务条线。
从被处罚人员所属部门来看，问题涉及网络金融、零售业务、信息科技、国际业务、消费金融与信用卡等多个领域，并非单一部门管理缺陷。
江苏银行近年来持续推进零售金融、数字金融等业务发展，线上业务规模不断扩大。随着业务范围扩大，账户、支付、数据以及客户管理等环节的复杂程度也随之提升。
对于江苏银行而言，后续如何完善相关业务流程、加强内部管理，避免类似问题在不同业务条线重复出现，将成为此次处罚之后需要解决的问题。
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