湖北
极目新闻记者 柴荆
9月24日，中国人民银行官网公示行政处罚信息，广发银行股份有限公司因存在10项违法违规行为，被央行处以警告、没收违法所得1.621747万元并罚款1712.4万元，罚没合计约1714.02万元。与此同时，12名相关业务管理人员被一并处罚，合计罚款56万元。
处罚决定书（银罚决字〔2026〕104 号）显示，广发银行本次暴露的违规事项覆盖面极广，横跨金融统计、账户管理、清算、银行卡收单、数据安全、反假货币、财政资金、征信、反洗钱等央行监管领域。具体包括违反金融统计管理规定，违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反银行卡收单业务管理规定，违反数据安全管理规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或者资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告等。
本次处罚同步对12名负有直接责任的管理人员进行追责，处罚文号自银罚决字〔2026〕105号至116号，涉及资产托管部、信用卡中心、零售信贷部、普惠金融部、运营及流程管理部、公司金融部、财富管理与私人银行部、零售金融部、法律与合规部等多个关键部门。
个人处罚金额区间为1万元至16万元。其中广发银行资产托管部蒋某因对银行卡收单业务违规负有责任，被警告并罚款16万元，为本次个人处罚最高金额。信用卡中心、零售信贷、普惠金融等多名负责人因征信信息管理违规被处以4万至7万元罚款；运营、公司金融、私行、法律合规等部门多名管理人员，则因客户身份识别、大额交易报送相关违规被追责。
本次行政处罚决定作出日期为2026年9月8日，公示期限为五年。罚单信息将长期在央行政务公开平台留存。
业内人士表示，央行持续坚持严监管导向，对银行业违规落实“双罚制”，不再只处罚机构，同时压实业务条线负责人的主体责任。千万级罚单叠加多部门管理人员追责，释放出明确的信号，商业银行必须健全全流程内控机制，强化征信保护、数据安全、反洗钱、财政资金管理等基础合规工作，业务发展不能凌驾于合规底线之上。
（来源：极目新闻）
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