北京
来源：投资时报
近日，浙江证监局决定对中国银河浙江分公司采取出具警示函的监管措施，同时对中国银河台州银座北街证券营业部、伍涛采取责令改正的监管措施
投资时间网、标点财经研究员 田文会
中国银河证券股份有限公司（下称中国银河，601881.SH）资产规模今年上半年首次突破万亿元大关，但该公司今年以来多次被采取监管措施，近日又领警示函。
据中国证监会官网9月18日发布的监管信息，9月14日，浙江证监局决定对中国银河浙江分公司采取出具警示函的行政监管措施，原因主要是中国银河台州银座北街证券营业部存在以下问题：证券投资顾问业务推广环节留痕记录缺失；营业部部分员工合规展业意识淡薄，不配合现场检查工作。该分公司对所辖分支机构合规管理不到位、合规意识不足。
因上述问题，该局还决定对上述营业部及该营业部负责人伍涛采取责令改正的行政监管措施。
值得注意的是，今年上半年，中国银河下属营业部也曾因合规管理问题被采取监管措施。
4月17日，湖南证监局决定对中国银河长沙韶山北路证券营业部采取出具警示函的行政监管措施，主要因该营业部存在部分客户经理异地展业且不考勤，对首发基金产品销售实施过度激励的情形，反映出该营业部内部管理及合规经营不到位。
今年以来，中国银河全资子公司银河期货有限公司（下称银河期货）下属营业部和时任员工也被采取监管措施。
7月23日，宁波证监局决定对王荣采取出具警示函的行政监管措施，主要因王荣作为银河期货宁波营业部的工作人员，存在不符合期货交易咨询从业条件但向客户提供期货交易建议的行为。
中国银河半年报显示，2026年4月15日，银河期货广州营业部收到广东证监局出具的关于对该营业部采取出具警示函措施的决定。广东证监局指出，该营业部存在的问题包括：通过佣金返还等方式不正当竞争，向客户输送不正当利益；经纪业务和中间介绍业务过程管控不到位，合规管理与内部控制存在缺陷。
中国银河在今年半年报中表示，该公司以合规审核、合规培训、合规检查、合规咨询、督导整改等为抓手，不断强化“全覆盖、穿透式、全链条”的合规管理体系建设，全力做好过程管控，持续强化对公司和下属各单位的合规管理要求。
该公司还称，不断加强对子公司的穿透式合规管理，建立全面覆盖母子公司的合规管理体系，将各层级子公司纳入统一合规管理范畴之内。同时，该公司持续采取有效措施提升子公司自身合规管理的有效性。
投资时间网、标点财经研究员就上述监管措施等问题向中国银河发送了沟通提纲，截至发稿尚未收到回复。
今年上半年末，中国银河资产总额跨过万亿元大关，达10604.74亿元，较上年末增长23.92%。上半年，该公司营业收入同比增长22.58%，归母净利润同比增长20.18%。中国证券业协会官网披露的信息显示，同期，证券公司营业收入同比增长31.38%，净利润同比增长23.5%。中国银河业绩增速略低于行业。
2023年—2025年，中国银河营业收入同比增速分别为0.01%、5.43%、24.34%，归母净利润同比增速分别为1.43%、27.31%、24.81%。同期，证券公司整体营业收入同比增速分别为2.77%、11.15%、19.95%，净利润同比增速分别为-3.14%、21.35%、31.2%。上述数据显示，2023年和2024年，中国银河营业收入增速低于行业，但净利润增速高于行业；2025年，该公司营业收入增速高于行业，但净利润增速低于行业。
中国银河今年上半年营收中，资产管理业务手续费净收入同比降35.45%，下降较快。营业支出中，信用减值损失为3.35亿元，上年同期为转回2.41亿元，主要由于公司信用类业务预期信用减值风险上升，该公司审慎评估风险，合理计提信用减值损失；其他资产减值损失为1.60亿元，同比增长446.09%，主要由于大宗商品销售业务计提其他流动资产减值准备增加。
近几年中国银河营收和净利润同比增速与行业对比
数据来源：中国银河财报和中国证券业协会官网
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