北京
来源：环球网
为进一步筑牢金融反诈安全屏障，切实守护群众财产安全，近日，榆林农商银行与榆阳区反诈中心密切配合、高效联动，成功拦截一笔30000元涉诈资金转移，及时阻断涉诈资金外流。
近日，一名客户在榆林农商银行某支行办理转账业务。网点工作人员敏锐发现其账户存在异地资金快进快出等异常特征，经细致核查、交叉核验，确认客户所述交易用途与流水记录不符，判定为高风险可疑账户，第一时间上报总行反诈专管员。总行反诈专员迅速研判风险、发布行内风险提示，并同步将线索推送至榆阳区反诈中心，联合开展核查。
面对客户无法提供有效交易佐证、仍执意办理业务的情况，该支行依规做好解释劝导和现场安抚，并对账户采取必要管控措施，及时阻断可疑资金外流。当日下午，该客户又到另一网点尝试取现，网点严格落实风险提示要求、暂缓办理业务，持续做好解释安抚，等待公安核查结果。
榆阳区反诈中心民警接到线索后，迅速开展溯源核查，逐一核实交易双方身份和资金流向，最终确认交易双方互不相识、无任何经济往来，认定该笔资金系涉诈流转资金。同时，反诈中心及时反馈核查结论、提示相关风险，指导银行落实账户管控、配合完成风险处置，有效阻断诈骗资金通道。
此次成功拦截涉诈资金，是榆阳区反诈中心专业赋能、精准研判与银行网点前端排查、全行联动响应深度融合的成果，充分彰显了警银协同反诈的强大合力。下一步，榆林农商银行将持续深化与反诈中心常态化联动机制，畅通线索移送、联合核查、快速处置通道，从严抓实柜面反诈风险防控，持续筑牢辖区金融安全防线。
榆林农商银行提醒广大客户：妥善保管个人信息，切勿出租、出借、出售银行卡和电话卡，牢记“三不一多”原则--未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。如遇可疑情形，请及时拨打96110反诈专线或向银行网点工作人员反映。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
