中信建投证券携手Kimi探索大模型接入券商工作流的合规路径

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（来源：中信建投之窗）

金融机构的研究、核查和材料整理工作，往往需要在较短时间内处理大量分散信息，并形成可供业务判断的依据。AI智能体能够衔接资料检索、信息核对与分析整理等环节，提高这类工作的效率。但当AI智能体进入实际业务流程时，其行为也需要满足严格的安全合规要求，例如任务中哪些信息可以传递给外网模型推理平台，数据源和工具的访问是否经过授权，输出是否有据可查，执行过程能否追溯等。

围绕这些要求，中信建投证券正与月之暗面共同探索智能体合规接入金融业务的可行路径。双方基于Kimi 开放平台提供的智能体运行底座（Kimi 托管智能体服务），共建风险评估网关与金融智能体解决方案，落实安全合规要求，推进智能体与业务流程。

阶段性成果

双方已在「临时受托报告辅助生成」场景中完成首轮验证，测试覆盖50余家发行人、100余只存续公司债券的60余份临时受托管理事务报告制作。

单份报告人工处理时间由约30分钟缩短至10分钟，人工投入下降67%。

「临时受托报告生成」智能体与既有业务系统的接入工作，原计划需要2个月，实际在3个工作日内完成。

「Kimi 智能体托管服务」为金融团队提供智能体可配置、可审计的运行环境，保障智能体高质量、可持续地执行长程任务。结合丰富的金融数据源与金融专家 Skills 库，支撑不同业务阶段的金融任务执行。「风险评估网关」则围绕数据、权限与审计实施全流程控制，将机构的安全合规要求落实到每次业务调用，确保 Kimi 在获准范围内参与业务——而这正是 AI 智能体进入金融业务流程的必要条件。

五项安全合规措施

落实 AI 智能体机构准入

中信建投证券正在与月之暗面共同设计并构建「风险评估网关」，将内部安全合规要求落实为智能体接入与运行中的五项具体措施：

数据分类分级：依据机构制度明确不同敏感等级数据的使用和外发边界，网关按规则检查任务、附件及工具返回内容；

个人信息保护：遵循最小必要原则，对个人信息按规则过滤、脱敏或拦截，仅向模型传递任务必需且获准使用的内容；

数据源与工具访问授权：将授权要求落实到每次调用，拦截未经授权的数据查询或工具操作，并检查返回内容；

生成内容核验与人工复核：输出标注来源、时间和待核实事项，支持回查依据；初步材料经业务人员复核，不直接形成立项结论，业务判断仍按既有审批流程作出；

审计与责任追溯：任务、数据来源、处理决定和工具调用记录关联保存，支持按任务回查执行过程。

同时，该网关可跨场景复用，新场景可以沿用同一套合规检查机制完成接入与上线评审，为智能体向更多业务场景规模化拓展奠定了效率基础。

应用案例：「临时受托报告生成」智能体

在债券存续期管理事务中，对于中信建投证券担任受托管理人的公司债券，发行人发生重大事项后，需要按照相关监管要求及时编制并披露临时受托管理事务报告。传统方式下，业务人员需人工完成债券信息查找、公告内容筛选整理及制式模板填充，重复性工作较多，同时报告编制对时效性和规范性要求较高。该场景主要基于发行人公开披露信息开展，数据敏感性相对较低，适合作为智能体能力验证的业务场景之一。

因此，中信建投证券将临时受托报告生成作为首个验证场景，基于Kimi托管智能体构建了「临时受托报告生成」智能体，并将其接入内部业务系统。首轮验证重点覆盖发行人公告内容识别、受托管理债券筛选及报告初稿生成等环节，保留业务人员的复核与决策职责。

具体工作流程：业务人员提交发行人重大事项公告和任务要求后，内部网关先检查任务内容与授权范围，复核安全合规要求的请求发送至Kimi开放平台，智能体接收到请求后，结合Kimi开放平台已经集成的天眼查、万得 Wind、同花顺 iFinD 等金融数据源，调取债券相关基础信息，并通过大模型理解并提取公告中属于重大事项客观陈述相关的原文内容，连同债券基础信息填充至临时受托管理事务报告模板，生成报告初稿。最后，业务人员对生成结果进行复核、修改和确认后，再按既有业务流程使用。

将智能体引入更多业务场景

中信建投证券业务专家将与月之暗面团队进一步共创「金融投研」智能体，将专业研究方法融入智能体工作流，在安全合规前提下，在最高频、最耗人力的投研场景中提升业务效率与数据准确度，重点解决两类任务。

周期性的重复作业。晨报编制、市场跟踪、定期复盘等任务频次固定、流程标准，但长期占用研究人员大量时间。现在这类任务可按预设计划自动运行，产出供业务人员审核的研究材料。

多标的复杂研究。财报分析、公司研究中常需同时覆盖多个标的，检索资料、交叉核对的重复操作繁重。业务人员一次提交任务，智能体即并行开展资料检索与分析，按统一口径汇总产出，减少重复劳动，同时以标注来源的方式保证数据可核查。

上述能力依托「1个主智能体+13个专职子智能体」的架构实现：主智能体识别研究目标、统一分析口径并按需分派任务，专职子智能体分别承担研究分析、多视角复核与成果汇总。

后续，中信建投证券与月之暗面将持续深化金融智能体方案共创，完善风险评估网关与智能体运行管理机制，将数据授权、过程留痕和人工复核贯穿任务全流程。从首个场景验证到多业务共创，双方的合作将逐步沉淀为可复制的「Kimi for Finance」金融智能体解决方案——以风险评估网关守住合规边界，以Kimi托管智能体支撑持续运行，让AI真正进入内部核心业务流程，成为业务人员的可靠助手。

中信建投证券成立2005年11月，是经中国证监会批准设立的大型综合证券公司。2016年公司在香港联交所上市，2018年公司在上海证券交易所主板上市。公司在全国30个省、自治区和直辖市设有300余家证券分支机构，并设有5家全资子公司。中信建投证券在为政府、企业、机构和个人投资者提供优质专业的金融服务过程中建立了良好的声誉，是国内证券行业首批6家并表监管试点企业之一，也是首批监管白名单企业之一。