辽宁
消费日报财经讯 9月16日，中国人民银行浙江省分行公布一张行政处罚决定信息公示表，指向杭州联合农村商业银行股份有限公司（简称“杭州联合银行”）。
罚单显示，杭州联合银行存在未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易；为身份不明的客户提供服务、与其进行交易等三项违法行为。对此，中国人民银行浙江省分行对该行处177.3万元罚款。
据了解，上述3项违规均属于反洗钱违规行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，商业银行属于法定反洗钱义务主体，需常态化落实客户尽职调查、可疑交易报告、洗钱风险防控等合规工作。其中，客户尽职调查是金融机构“了解你的客户”的核心合规要求，需全程核实客户身份信息、排查身份风险、动态评估客户洗钱隐患；可疑交易报告则要求机构对监测发现的异常交易开展人工复核研判，对符合可疑特征的交易，依规向国家反洗钱监测分析中心及时报送，筑牢金融风险防控防线。从客户准入、异常监测到交易拦截，杭州联合银行相关处罚事项覆盖了反洗钱内控链条的关键节点。
据梳理，这是杭州联合银行年内收到的第二张百万元以上的大额罚单。此前2026年2月，杭州联合银行因贷款管理不到位；数据报送不准确等违法违规行为，被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款1110万元，十多名相关责任人同时被罚款或警告。
对此，杭州联合银行方面对外称，金融监管部门于2025年12月对该行作出的上述行政处罚决定，源于2023年对该行开展的常规检查，对应各个事实发生时间均为2019年5月至2023年10月之间。
杭州联合银行表示，该行对检查结果高度重视、深刻剖析原因，针对检查问题建立整改台账，逐项制定整改计划并落实责任人，部分问题在检查期间即完成整改；其他问题自监管部门反馈情况开始即已着手整改，截至目前相关问题已基本整改到位。该行还称，将据此完善数据治理与报送、业务准入与退出、信息披露与业务合规等方面的长效管理机制。
杭州联合银行由杭州市区农村信用社联合社及辖属23家信用社整体改制为农合行，2011年由农合行改制为农商行。目前注册资本21.80亿元，拥有138家营业网点，员工3000余人，是杭州主城区营业网点最多的金融机构，集团资产已突破6000亿元。
据披露，截至2026年6月末，杭州联合银行集团服务客户总数565.94万户，其中，个人客户549.23万户，公司客户16.71万户。集团资产总额6138.07亿元，比年初增加249.57亿元，增幅4.24%。
集团各项存款4553.67亿元，比年初增加127.10亿元，增幅2.87% 。其中，集团储蓄存款
增幅2341.20亿元，比年初增加68.24亿元，增幅3.00%。集团对公存款2212.47亿元，比年初增加58.86亿元，增幅2.73%。
贷款规模方面，截至2026年6月末，集团各项贷款余额3851.72亿元，比年初增加26.81亿元，增幅0.70%。其中，本级普惠小微贷款余额1165.72亿元，比年初增加23.32亿元，增幅2.04%。
资产质量方面，截至2026年上半年末，集团五级不良贷款总额42.96亿元，集团五级不良率1.12%，集团拨备覆盖率278.40%，本级不良率1.03%。
经营效益方面，今年上半年，集团实现各项收入105.56亿元，集团拨备前利润46.89亿元，净利润25.06亿元，集团资产利润率0.83%。
今年7月21日，杭州联合银行召开2026年中工作会会议，对下半年工作提出了五大方面的重点和要求：第一，党建领航蓄势聚力，正风肃纪固本守廉；第二，锚定重点精准发力，全力推动业务发展；第三，加强信用风险防控，夯实业务发展根基；第四，持续加大清收力度，守牢资产质量底线；第五，加强内部精益管理，释放内生发展动能。
来源：中国人民银行官网、杭州联合银行官网公告等
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