北京
来源：市场资讯
（来源：昆仑信托）
2026年金融教育宣传周：
清朗金融网络，守护安心消费（四）
理财室
01
“虚拟货币”风险提示
近年来，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”“区块链”等幌子，通过短视频平台、微信社群等渠道散布虚假信息，开展非法集资、传销诈骗等非法活动，严重侵害社会公众财产安全。
主要套路：
1.假借 AI 智能体、AI 量化投资、Web3.0、区块链等热门科技概念包装虚拟货币项目，制造专业、前沿假象迷惑投资者。
2.依托短视频、微信社群等线上渠道大肆散播虚假宣传，大肆渲染暴富案例，营造投资火爆氛围吸引入局。
3.鼓吹虚拟货币短期高额回报，虚构项目前景，打消公众疑虑，诱导投入资金购买所谓代币。
4.项目无正规资质，平台服务器境外部署，资金脱离监管闭环，后台可随意操控币价、限制提现。
风险提示：
1.虚拟货币并非法定货币，不具备合法投资属性，相关交易不受法律保护，本金极易遭受全部损失。
2.凡是蹭 AI、区块链热点推销虚拟货币，大多属于非法集资、传销类诈骗，切勿轻信噱头盲目参与。
4.一旦参与虚拟货币交易，资金流向难以追溯，被骗后维权追偿难度极大，务必远离此类投资。
02
“银行卡境外盗刷”风险提示
一些不法分子通过非法窃取银行卡信息、复制伪卡、网络攻击等手段，在持卡人不知情的情况下实施境外盗刷，给消费者资金安全带来严重威胁。2025年以来，社交媒体平台中反映信用卡、借记卡遭盗刷的内容明显增多，涉及多家商业银行，部分持卡人损失惨重。
主要套路：
1.通过钓鱼链接、恶意软件、套取验证码等方式，非法盗取身份证、银行卡号、CVV 码等关键支付信息。
2.盗取卡片磁条、芯片数据制作伪卡，在境外 POS 机、ATM 机盗刷取现。
3.利用系统漏洞攻击支付渠道，在持卡人毫无察觉的情况下发起境外扣款交易。
4.盗刷交易多发生于境外，交易距离远，事发滞后发现，不法分子快速转移资金。
风险提示：
1.妥善保管银行卡卡片信息、背面 CVV 码和短信验证码，绝不随意向他人泄露。
2.关注银行卡交易提醒，开通动账通知，发现陌生境外交易第一时间处置。
4.一旦遭遇境外盗刷，立即冻结卡片、留存证据并尽快报警，减少资金损失。
03
“电信网络诈骗”风险提示
近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，案件高发频发，不法分子利用电话、短信、网络等渠道设下各类骗局，针对不同群体精准实施诈骗，严重侵害群众财产安全，扰乱社会秩序。
常见骗局：
1.伪装公检法、客服、亲友、领导，编造理由获取信任实施诈骗。
2.以小额返利为诱饵，后续以任务未完成等借口诱导不断投钱。
3.推送虚假投资平台，鼓吹稳赚高收益，骗取受害者投入资金。
4.以低息无抵押吸引用户，以验资、刷流水、保证金名义骗钱。
风险提示：
1.公检法、官方机构绝不会电话办案、线上索要转账，切勿轻信陌生来电。
2.网络刷单本身就是违法行为，凡是刷单返利全是骗局，不要参与。
3.陌生平台推销的 “稳赚高收益”理财产品，切勿轻易相信并转账，投资认准正规持牌机构。
4.办理贷款请通过正规金融机构官方渠道办理，凡是放款前收费的均为诈骗套路。
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