广东
观点网讯：近期，兴业银行信用卡中心在投诉案件复盘过程中，发现一批“黑灰产”团伙作案线索。该团伙假借“法律咨询”“债务优化”等名义，在网络平台揽客，诱导存在还款压力的消费者发起不实投诉，逃避还款义务。
发现相关线索后，兴业银行信用卡中心第一时间梳理完整证据链条并向公安机关报案，在警银通力协作下，警方成功侦破一起覆盖山东、重庆等多地的跨区域金融“黑灰产”案件。
本次行动共抓获非法代理机构犯罪嫌疑人100余名，其中20余名涉案人员已移交检察机关审查起诉。
兴业银行信用卡中心构建“科技防控、总分联动、警银共治、广域宣传”的全方位治理体系。针对“黑灰产”特点，该中心迭代升级智能风控模型与预警规则，将智能身份核验嵌入业务办理全流程，推动风险防控从事后补救转向事前预警、事中拦截。
今年以来，兴业银行信用卡中心高效排查处置百余条“黑灰产”线索。同时，针对网络平台上非法代理维权揽客宣传信息开展集中清理工作，累计推动下架不良信息超3万条，下架成功率超50%。
2024年至今，在兴业银行信用卡中心的配合下，公安部门累计打击犯罪窝点19个，抓获涉案人员250余名。
兴业银行信用卡中心推出配备中英双语和手语的反诈微电影《暗算之局》及科普作品《骗局背后》，线下举办“保障平等权益 促进融合发展”等专场活动，普及金融消费者权益保护知识，引导消费者选择正规途径理性维权。
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