安徽
——浙商银行合肥分行个人外汇金融风险提示
随着居民出境旅游、留学、境外消费等跨境活动日益频繁，个人购汇、结汇及跨境汇款需求不断增加。与此同时，网络平台上“优惠换汇”“境外代收付”“高收益外汇投资”等信息也受到关注。为进一步提升公众个人外汇业务风险防范意识，浙商银行合肥分行国际业务部结合业务实际，开展个人外汇金融网络乱象风险提示，引导客户通过正规渠道办理外汇业务。
近期，国家外汇管理局曾公开通报多起个人非法买卖外汇案件。其中，某个人为向境外转移资金，将人民币分多次转入地下钱庄控制的境内账户，再由境外关联人员收取相应外币，违规金额达数百万元人民币。经查，该行为构成非法买卖外汇，相关人员受到行政处罚。国家外汇管理局公开案例显示，部分非法买卖外汇活动已借助网络、第三方支付等渠道开展，交易隐蔽性不断增强，更有可能与电信网络诈骗等违法犯罪活动交织。
浙商银行合肥分行温馨提示：个人购汇、结汇及跨境汇款应通过银行等正规渠道办理，不参与私下换汇、地下钱庄及代收代付等活动；对于网络上出现的“高收益”“优惠汇率”等信息，应保持理性，不轻信、不盲目参与；同时妥善保管身份证件、银行卡、手机银行登录信息及验证码等重要信息，不出租、出借个人账户。发现可疑跨境资金交易时，应及时停止相关操作，并通过正规金融机构或有关部门进行核实。（王紫君）
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