直发算不算违规？不垫资就安全吗？南昌这堂国企供应链风控课上，给出了“教科书级”答案

干货拉满！9月3-4日，万联网主办的第14期《供应链业务合规与风控自查与整改》专题培训在江西南昌顺利开课！

两天时间，全国各地央国企、地方交投、物产、供应链平台、物流集团的董事长、总经理、风控、法务、财务、业务负责人齐聚课堂，跟随2 位20余年一线风控实战专家坐镇授课，直击虚假贸易、融资性贸易痛点难点，详解自查举证、风险整改落地举措，搭建全流程闭环风控管理方案。紧扣监管要求，深度解读 46 号令、“十不准”、“开票经济” 纠治重点，覆盖准入尽调、授信运营、风险预警、催收处置全业务环节。通过真实案例沉浸式剖析 + 全套风控工具模板输出，把岗位自查要点、漏洞修复方案、履职免责边界讲深讲透，帮助业务与风控人员守住合规红线，有力支撑业务稳健发展

参训学员课后纷纷反馈：课程直击当前国企自查攻坚刚需，没有空泛理论，全是可直接落地的核查标准、整改方案与工具模板，配套真实稽查沙盘演练，直面直发、背靠背、货权缺失、上下游穿透难等高频业务痛点，上完就能带回企业推进自查整改工作！

一、破冰开课：聚焦【自查、自证、整改】两大核心模块，直击国企监管刚需

本次课程由万联网高级分析师许书川主持，许老师对到场学员表示热烈欢迎。冯老师讲到，本次是全新升级的合规与风控【自查、自证与整改】专题课程，两位授课老师都拥有10多年行业实操经验，曾深度帮扶数十家国企完成合规风控全面诊断与专项整改。课程紧扣国资委 “十不准”、46 号令追责条款、全国国企虚假贸易倒查、税务开票负面清单多重监管要求，全部内容下沉至一线操作手册级颗粒度，整体分为两大核心板块：

1. 虚假贸易、融资性贸易的自查、自证与整改

   现场逐一拆解行业共性难题：直发 / 瞬转 / 以销定采业务被质疑如何应对？多人驻场看管算不算实质控货？不垫资是否就不存在融资贸易风险？必须采用背靠背模式如何规避价格、质量风险？客商拒不配合，无法穿透多级循环贸易、隐性关联关系如何处置……

2. 事前 - 事中 - 事后全流程风控自查与整改

   覆盖准入、尽调、评估、授信、签约、运营、动态预警、催收、处置十多个业务环节，逐一梳理各岗位、各流程高频风险漏洞，明确标准化自查要点、整改路径、尽职留痕规范，搭建长效常态化自查管控机制。

许老师介绍到，万联网深耕供应链 18 年，服务 3000 余家央国企，课后若大家有企业合规体检、整改方案定制、风控手册编制需求，万联网可提供一对一落地陪跑服务。

许老师还指出， 当前多重监管高压落地，存量业务隐患集中暴露，多数国企自查工作普遍存在四大痛点：不清楚全流程核查要点、无法搭建业务真实性自证证据链、查出风险无标准化整改方案、整改后长效管控机制缺失。

课堂同步设置学员破冰交流环节，各企业代表分享自身自查阶段遇到的难点，互通实操经验，搭建行业资源对接渠道。

张律师授课现场

二、Day1 张律师：拆解虚假 / 融资贸易自查标准，搭建完整业务自证证据链

首日全天授课由万联网首席供应链法律风控专家、北京德和衡（深圳）律所合伙人张律师主讲，拥有近20年供应链法律风控实战经验，曾任头部供应链企业风控总监，常年为数十家省属、市属国企提供自查整改常年法律顾问服务，经手数十起融资贸易爆雷、货权纠纷、税务稽查、审计追责诉讼案件，精通国资委、法院、审计、税务四方核查判定口径。

张律师围绕虚假贸易、融资性贸易专项自查、自证、整改展开完整授课：

1. 深度解读 “十不准” 判定逻辑，区分形式合规与实质合规，梳理直发、背靠背、两头在外、固定收益等业务监管质疑清单，明确每类业务自查核查要点；

2. 拆解合同条款、仓储物流、单据留存、商务跟单全链条自查细则，针对货权缺失、出入库不规范、资料留存残缺等漏洞给出标准化整改方案；

3. 结合多起长链条融资贸易真实爆雷案例开展沙盘模拟，沉浸式还原监管现场核查场景，教学员搭建完整业务真实性自证证据链，出险后快速止损、规避追责；

4. 现场解答学员提出的各类自查整改疑难问题，针对民企利用融资贸易赖账、一货多押、上下游循环贸易等棘手场景给出处置思路。

不少风控、法务学员现场记录全套核查要点，表示以往自查仅停留在表面单据核对，听完课程才清楚监管核查的底层逻辑，终于掌握完整自证、闭环整改的实操方法。

授课老师简介：张老师

万联网首席供应链业务法律风控专家、北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人、近20年供应链行业工作经验

• 拥有18年供应链业务与供应链金融风控实战经验

• 曾任怡亚通等供应链企业风控总监，负责公司金融产品架构设计、风险管理体系建立及项目风险防控

• 现为十几家国企供应链公司提供常年法律顾问与合规专项法律服务，并成功办理了几十起因供应链金融产生的民商事争议解决案件

• 服务过的典型客户有：新疆商贸物流集团、广西玉柴物流集团有限公司、深圳港腾互联科技有限公司（腾讯与招商局合资公司）、江西省财投供应链金融有限公司、丰城金融控股集团有限公司、深圳蜀物实业有限公司、四川能投（香港）控股有限公司、中方信息科技（深圳）有限公司、联合利丰供应链股份有限公司、顺丰数科（深圳）技术服务有限公司、黑龙江省交投集团旗下俄运通平台、日本国三井物产株式会社等

张老师授课现场
三、Day2 张老师：全流程风控漏洞排查，搭建集团长效自查整改体系
次日上午，由万联网首席风险管理实战专家、原世界500强集团风控总裁张老师授课，拥有20余年集团风控、内控、投资并购实战经历，累计为企业挽回百亿级信用与经营风险损失，主导数十家央国企全流程风控自查、体系整改项目。

张老师从顶层风控体系视角，完整拆解事前、事中、事后全流程自查整改细则：

1. 事前环节自查整改

   客商五维准入门槛搭建、穿透式尽调漏洞排查、客户信用评级模型校验、分级授信审批机制优化，告别凭经验、靠熟人的粗放风控；

2. 事中环节自查整改

   货权动态管控核查、客户价格 / 税务 / 经营异常监控、五级风险预警指标设置、应收账款债权有效性自查、高风险业务专项管控方案；

3. 事后环节自查整改

   逾期账款标准化催收流程、六种非诉讼化债实操方案、坏账核销合规自查、损失证据链构建、责任追溯整改要求；

4. 集团一体化管控优化

   统一子公司自查标准、多维度风险隔离机制、风控考核与容错激励设计，破解集团管控 “一管就死、一放就乱” 痛点。

课堂同步发放全套可直接复用工具模板：客商尽调核查表、信用评级模板、授信审批权限矩阵、货权管控 SOP、风险自查台账、整改验收清单等，覆盖企业自查整改全流程所需文件。

下午课程延续全流程风控落地内容，完整补齐全业务闭环自查体系，同步讲解全面风险管理体系自查升级路径，为企业搭建常态化月度、季度、年度自查机制提供落地方案。

授课老师简介：张老师

万联网首席风险管理实战专家、大型集团风控总裁、20年供应链服务行业相关工作经验

• 曾任世界500强多元化集团企业风控管理总裁

• 在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监

• 担任过供应链业务部门负责人，业绩增长18%，逾期率大幅降低

• 在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历

• 拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验

• 为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币

学员互动现场

四、学员课后真实反馈，多家企业计划定制内部专项整改辅导

两天培训期间，不少国企高管分享学习收获，打破诸多行业固有认知：“之前一直以为只要不垫资业务就不会触碰融资贸易红线，听完两位老师拆解才发现很多业务模式都存在隐形漏洞，这次带完整自查清单回去，可以直接启动公司全业务风险排查。”“市面上很少有课程专门针对国企专项倒查、自查整改做系统讲解，配套的货权、授信、单据全套模板实用性极强，沙盘模拟直面稽查场景，提前规避追责风险。”“课程覆盖业务、风控、法务、财务全岗位操作标准，计划安排公司业务、风控团队全员参与后续场次培训，同步邀请老师上门做企业专属合规诊断与整改体系搭建。”……等等。

除专业干货学习外，各地国企同行也借助茶歇、破冰环节互通产业资源、交流自查实操经验，不少企业达成后续业务对接意向。

目前，已有不少国企在走流程锁定2026年10月15-16日在广西南宁举办的第十五期《供应链业务合规与风控自查及整改专题培训》，感兴趣的朋友快联系万联网客服报名！

期待我们下期再见~

后续课程预告

万联网2026年10-11月公开课计划

如需报名线下公开课、企业上门定制内训、一对一合规自查诊断、风控整改体系搭建服务，可联系李老师：191*6853*6275（同微信）

2026年，国企出海全面提速，各地国资国际贸易集团密集组建，供应链公司普遍承接推动本地外贸发展、带动产业带出海的重任。但“怎么落地”仍是普遍难题：方向不明、模式难定、产业带带不动、合规雷区重重。

为此，万联网特邀四位一线实战专家，于9月22-23日在深圳举办《出海供应链业务与合规风控》专题培训，一次性讲透四大核心课题：

• 国企出海战略布局与落地（自营/平台/综合服务商三种打法）

• 产业带一体化出海解决方案（线上综服平台+线下服务基地双轮驱动）

• 外综服平台2.0模式建设（客户全生命周期、服务产品设计、代办退税）

• 海关通关合规风控实务（报关、稽查、主动披露等数十个操作细节）

课程紧扣实战，提供可带回的模板与方法论，帮您理清方向、选准模式、带好产业、排掉合规雷区。

出海之路，有人带跟没人带，天壤之别。

9月22日，深圳见！