山东
筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全。建行济南洪楼支行始终坚守金融为民初心，常态化落实柜面风险排查与反诈预警工作，依托智能风控体系结合人工精准研判，以高度的责任担当守护客户资金安全。近日，该行凭借敏锐的风险识别能力与细致服务，成功拦截一起书画投资类养老电信诈骗，为老年客户稳稳守住养老积蓄。
当日下午，一名老年客户前往该行柜台，焦急咨询银行卡无法正常使用的问题。当班柜员立即查询账户状态，发现客户当日一笔转账资金汇出后被系统拦截冲正，账户同步触发交易管控。工作人员随即询问汇款用途，客户却言语含糊、刻意回避，异常表现引起柜员高度警惕。
凭借丰富的反诈工作经验，工作人员敏锐察觉疑点，第一时间上报网点主管。主管随即转变沟通方式，耐心温和疏导客户情绪，细致询问近期网络消费、投资情况。在工作人员的耐心劝导下，客户终于道出实情，称其在网上购入所谓“名家真迹字画”，参与书画投资项目。
经网点工作人员核实，该项目属于典型的书画投资类养老诈骗，不法分子以高价回购、藏品升值为噱头诱导老年人转账投资，实则为虚假藏品交易陷阱。此前，该行智能反诈风险保护模型已精准识别交易异常，及时拦截转账资金并锁定账户，成功阻止客户财产受损。
摸清原委后，网点主管与柜员细致拆解诈骗套路，深入浅出地讲解养老诈骗常见手段与风险隐患，普及金融反诈知识。客户恍然大悟，对自己险些受骗懊悔不已，由衷感谢该行工作人员的细致问询与及时拦截，庆幸守住了毕生养老积蓄。为保障客户后续资金安全，网点在征得客户同意后，约定择期办理解除管控业务，规避再次受骗风险。
细微问询筑防线，精准拦截护民安。下一步，建行济南洪楼支行将持续夯实反诈工作成效，常态化开展柜面风险排查与反诈宣传，不断提升风险识别处置能力，以专业、严谨、暖心的金融服务，筑牢辖区金融安全屏障，全力守护广大群众的“钱袋子。”
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