安徽
随着人工智能技术在金融保险领域加速落地，数字化转型已经成为保险业高质量发展的必答题。对于资源有限的中小保险企业而言，如何避开重资产投入误区，把 AI 技术从概念热点转化为实实在在的业务生产力，是行业共同面对的现实难题。鼎诚人寿立足自身业务实际，走出一条 “自主可控、业务共创、务实落地” 的智能化建设道路，依托 AI 智能体与 RPA 机器人流程自动化的融合创新，把员工从大量重复机械工作中解放出来，实现运营效率、合规管控能力双向提升，为中小险企智能化建设提供可借鉴的实践范本。
智能化建设，重在落地实效，而非盲目追求技术噱头。早在 2025 年，鼎诚人寿便搭建轻量化 AI 架构，完成企业级知识库建设，落地首批智能体应用。迈入 2026 年，公司进一步推动技术升级，实现 AI 从 “问答交互” 向 “任务执行” 跨越，将智能能力深度嵌入企业内部运营全链条。截至 2026 年 7 月，公司已上线 12 个企业智能体，累计调用 23764 次；RPA 部署十余款指令型助手，累计运行 26995 次，覆盖总分公司十余家单位，累计节约人力近 800 人天，用可量化的数据印证智能化改造带来的业务价值。
AI 擅长理解研判、复杂问答，RPA 专注标准化流程、跨系统重复操作，鼎诚人寿将二者有机组合，构建 “智能决策 + 自动执行” 的双轮驱动模式。AI 作为智慧大脑完成分析判断，RPA 承接指令完成系统操作，二者协同打破过去 AI 仅局限于对话问答的应用边界，形成完整业务闭环。为筑牢技术底座，鼎诚人寿自主研发新一代 RPA 自动化平台，实现全链路运行可视化监控，保障系统安全稳定；引入低代码开发模式，打通技术部门与业务部门的沟通壁垒，业务人员也能够参与自动化场景共创，让技术开发紧贴一线真实业务痛点。同时打通 RPA 与 AI、知识库、文本解析的能力接口，让自动化作业具备文本理解、文件识别的智能能力，拓展技术应用边界。
立足于真实业务痛点，鼎诚人寿打造覆盖合规质检、客户服务、内部管理多维度的智能体矩阵，让数智工具深度融入日常办公。在合规管控方面，双录智能质检智能体针对保险销售双录审核工作量大、标准严苛的痛点，以算法完成自动初筛，质检结果与人工审核匹配度超 80%，大幅减轻质检人员重复性审核压力。在客服一线，AI 客服机器人、AI 坐席助手、AI 小结三大智能体协同作业，累计服务会话 3977 场，处理消息近 2.3 万条，辅助坐席高效处理客户咨询。
面向内部办公场景，制度助手智能体创新融合 RPA 与 AI 技术：由 RPA 自动完成 OA 系统制度文档抓取、下载归集，经过数据清洗沉淀进入企业知识库，再由 AI 智能体提供智能问答服务，一改以往员工手动翻找文件的低效模式，实现制度资料采集、沉淀、咨询全流程闭环。作为公司智能化统一交互入口，AI 小鼎持续迭代升级，拓展图片、表格、文件多模态解析能力，为运营、财务、人事、合规等岗位提供全方位智能辅助。
“需求提出 — 技术共创 — 场景落地 — 效果验证 — 持续迭代”，这套闭环工作机制，是鼎诚人寿智能化项目能够持续产出价值的关键。公司坚持从小切口高频场景切入，优先解决一线最迫切的业务难题，通过业务部门深度参与，保障智能产品贴合实际工作，完成试点验证之后快速向全公司复制推广。AI 与 RPA 的融合，不只是工具的叠加，更是企业作业模式、组织协同方式的革新。大量重复、机械的工作交由智能工具完成后，员工得以把更多精力投入到客户服务、风险研判、业务创新等高价值工作中。同时整套建设始终严守安全合规底线，兼顾创新发展与风险管控，探索出适合中小险企的轻量化转型路径。
面向未来，鼎诚人寿将继续坚持业务价值导向，持续打磨智能化应用场景，深化跨部门协同共创，推动智能体与 RPA 应用由点状试点走向规模化普及。持续挖掘数据、流程、知识库的潜在价值，不断完善自主可控的数智化能力体系，持续输出务实可复制的中小险企智能化建设经验，助力保险行业数字化高质量发展。
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