辽宁
一、什么是洗钱罪？
根据《刑法》第一百九十一条，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类上游犯罪的所得及其收益的来源和性质，而实施特定行为的行为。
简单来说就是把黑钱洗白，让非法所得看起来像是合法收入，要注意的是刑法修正案（十一）对洗钱罪作了重大修改，将自洗钱也纳入打击范围，这就是说上游犯罪分子自己清洗自己的犯罪所得，同样构成洗钱罪，不再只处罚帮助他人洗钱的人。
二、哪些常见情形属于洗钱？
1、将自己的银行卡、微信账户、支付宝账户出租、出借、出售给他人，用于接收和转移来路不明的资金。
2、将犯罪所得转换为现金、金融票据、有价证券等，比如用赃款购买理财产品、股票、基金。
3、通过银行转账、第三方支付等方式，帮助他人将非法资金在不同账户间转移。
4、通过地下钱庄、虚假贸易等方式将资金转移至境外。
5、其他掩饰隐瞒方式，包括但不限于：
· 买卖、投资、购买金融产品等方式转移犯罪所得；
· 将非法所得与商场、饭店等现金密集场所的经营收入相混合；
· 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保等方式转移资金；
· 通过买卖黄金、贵金属等方式转换犯罪所得；
· 通过虚拟资产交易、金融资产兑换方式转移犯罪所得。
三、立案标准和量刑标准是什么？
（一）洗钱罪是行为犯，没有明确的金额门槛，只要明知是七类上游犯罪的所得及收益，实施了上述洗钱行为之一，公安机关就应当立案追诉，实践中，洗钱金额达到5万元以上的，通常会被认定为具有刑事立案条件，但即使金额没有达5万元，如果涉及特定上游犯罪或存在多次洗钱等情形，同样可能被刑事立案。
（二）依据《刑法》第191条及施行的两高司法解释：
1、一般情节处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。罚金最低1万元。
2、情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，认定为情节严重要同时满足两个条件：
· 洗钱数额在五百万元以上；
· 且具有下列情形之一：多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；造成其他严重后果。
3、单位犯罪的对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述标准处罚。
4、行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得的，可以从轻处罚；犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。
四、日常生活中要注意什么？
（一）银行卡、微信账户、支付宝账户、U盾等，都是个人的金融身份证，不论对方是亲朋好友还是陌生人，以任何理由借用账户转账、收款，都要高度警惕。
（二）帮人转账、取现、换汇，如果资金来路不明，特别是在没有正当商业往来的情况下，就可能涉嫌洗钱。
（三）虚拟货币交易、大额黄金买卖已成为洗钱犯罪的新渠道，如果有人让你帮忙买卖虚拟货币或贵金属来转移资金，要果断拒绝。
（四）大额现金存取、跨境汇款等，要通过银行等正规渠道办理，远离地下钱庄和非法兑换机构。
（五）如果发现身边有洗钱嫌疑的行为，可以向公安机关或中国人民银行反洗钱部门举报。
（六）如果已经无意中参与了相关行为，要立即停止，如实向司法机关说明情况，积极配合调查和追缴，可以争取从宽处理。
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