818理财节 | 国泰海通：汇聚“好产品、好投顾、好服务”

2026年，券商818理财节迎来十年里程碑。这十年，818理财节从单一券商活动，演变为券业年度财富管理盛会；从最初产品优惠、红包让利的简单营销模式，升级迭代成集聚投教普及、资产配置赋能、科技理财创新、全周期客户陪伴于一体的综合性行业盛会。从“营销狂欢”到“价值深耕”，818理财节已成为观察国内财富管理转型脉络、洞察大众理财趋势变迁的核心窗口。

为此，财闻推出“818理财节”特别策划，对话各大券商，深度拆解818理财节的创新升级之路与年度特色举措，解读大众理财痛点与资产配置新机遇，以行业一线十年深耕的专业声音，传递理性理财理念，赋能全民财富长期稳健增值。

财闻：今年国泰海通（601211.SH）818理财节的主题、玩法是什么？相较于往年，今年会在哪些方面创新升级？

国泰海通：国泰海通818理财节是践行普惠金融、服务居民资产配置需求的年度特色活动，今年的核心主题是“到国泰海通，做财富赢家”，致力于为客户汇聚“好产品、好投顾、好服务”。活动会在君弘APP、灵犀APP同步上线，创新打造“财富领航专列”，设计五大财富站点，呈现一场专业化、智能化、普惠化的财富管理盛宴。

其中，“甄选站”甄选WIN产品体系优质资产与精选ETF产品；“配置站”围绕“君赢50”产品矩阵升级、“目标盈”四期连发为用户提供科学资产配置方案；“竞技站”举办ETF实盘赛，呈现ETF组合投顾产品矩阵；“观市站”邀请国家智库专家、著名经济学家、研究所所长、基金经理、金牌投顾呈现多场特别直播；“智投站”融合AI能力以寓教于乐方式推出投资人格测试、智投策略PK等玩法，数智护航助力提升长期投资胜率。

相较于往年，今年有几大创新升级：一是集中释放合并融合后国泰海通财富管理综合服务能力，汇聚“好产品、好投顾、好服务”，升级全球资产配置专业服务体系，提升有温度的陪伴式客户服务体验；二是打造“国泰海通财富嘉年华”，以“财富领航专列”串联五大财富站点，互动形式更具趣味性和体验感；三是甄选WIN产品体系，提供稀缺优质的底层资产和配置工具，让好产品真正成为客户资产配置的有效依托；四是强化AI数智赋能，依托灵犀APP3.0将AI能力深度融合君弘智投服务体系，创新推出投资人格测试、智投策略PK、智投课程、AI智能工具、投资账户诊断等服务，数智护航提升长期投资胜率。

财闻：本次理财节重点面向新手股民、存量深度投资者还是闲置资金理财用户？不同客群的活动设计会有怎样的差异化布局？

国泰海通：国泰海通818理财节为面向广谱客群的财富管理盛宴，覆盖新手股民、存量投资者和闲置资金理财用户等不同群体，依托国泰海通综合财富管理服务，提供差异化的产品与服务，满足不同客群多元需求。

财闻：从行业视角来看，818理财节已经从单纯的营销活动，向财富管理转型，您如何看待这一行业变化？

国泰海通：818理财节由国泰海通在行业内首倡发起，逐步发展为践行财富管理转型的行业盛会。818理财节作为国泰海通践行普惠金融、服务居民资产配置需求、深化财富管理转型的年度特色活动，集中释放公司财富管理综合服务能力，升级全球资产配置专业服务体系，提升有温度的陪伴式客户服务体验，汇聚“好产品、好投顾、好服务”，线上线下联动，呈现一场专业化、智能化、普惠化的财富管理盛宴，邀投资者“到国泰海通，做财富赢家”。

财闻：您认为，该如何平衡理财节的营销属性与投资者教育、风险提示的责任？如何避免用户被优惠活动诱导，产生非理性交易行为？

国泰海通：国泰海通始终坚持以客户为中心，坚守长期主义，在818理财节中秉持“寓教于乐、科学理财”的宗旨，以沉浸式、趣味性的方式传递科学投资理念，以“好产品、好投顾、好服务”满足用户资产配置需求。依托君弘智投服务体系助力客户优化交易行为，通过投资账户诊断、AI策略回测验证等服务帮助客户降低盲目投资风险，提升整体投资胜率，而非单纯追求短期流量转化。

财闻：除了理财节这种特殊节点，在助力投资者提升投资能力方面，还有哪些常态化的服务创新与内容服务举措？

国泰海通：国泰海通依据“国泰海通买方资配六步法”升级君弘智投服务体系，常态化面向分层客群打造阶梯式进阶服务包，上线AI赋能的“课-教-具”一体化智能陪伴服务包，打造智能投资陪伴、智投策略等服务，纠偏海量客户非理性投资行为，助力广谱客群整体投资胜率提升。

财闻：在散户专业化、投资机构化的趋势下，国泰海通未来还会在内容服务、投资产品、财富管理上做哪些重点布局？

国泰海通：国泰海通坚持以客户为中心，坚守长期主义，强化买方思维和专业至上，依托业内领先的客户基础、网点布局、投顾队伍和科技平台，持续升级零售客户服务体系，夯实全球资产配置的专业服务能力和客户体验，构建财富管理和交易服务双轮驱动特色优势，以高质量财富管理专业服务助力广大人民群众持续拓宽财产性收入来源，服务国家战略，推进共同富裕。