818理财节 | 国金证券：打造全场景AI投顾

来源：滚动播报

（来源：财闻）

从过去单纯的节日营销，转变为听取客户声音、诚邀广大用户深度参与App功能优化共建，为产品持续迭代提供长期有效的客户洞察。

2026年，券商818理财节迎来十年里程碑。这十年，818理财节从单一券商活动，演变为券业年度财富管理盛会；从最初产品优惠、红包让利的简单营销模式，升级迭代成集聚投教普及、资产配置赋能、科技理财创新、全周期客户陪伴于一体的综合性行业盛会。从“营销狂欢”到“价值深耕”，818理财节已成为观察国内财富管理转型脉络、洞察大众理财趋势变迁的核心窗口。

为此，财闻推出“818理财节”特别策划，对话各大券商，深度拆解818理财节的创新升级之路与年度特色举措，解读大众理财痛点与资产配置新机遇，以行业一线十年深耕的专业声音，传递理性理财理念，赋能全民财富长期稳健增值。

财闻：今年国金证券（600109.SH） 818 理财节的核心主题是什么？同步推出了哪些重点活动板块，希望达成怎样的关键目标？

国金证券：今年818理财节主题是“2026国金造富节——一路好机会”，以"探索打卡抽好礼，解锁体验官专属权益"为主打口号。与往年最大的不同在于两点：一是活动定位上，从过去单纯的节日营销，转变为听取客户声音、诚邀广大用户深度参与App功能优化共建，为产品持续迭代提供长期有效的客户洞察；第二，在视觉呈现上，本次活动创新采用"App全景地图"交互理念，将国金佣金宝App核心功能体系规划为首页、自选、智能助手小宝、AI投顾、理财商城等五大探索站点。用户沿"探索之路"依次打卡，即可完成对平台全貌的系统性体验，以沉浸式路径引导用户深度感知平台价值。

就核心目标而言，从“用户视角”出发，以用户真实投资需求为核心导向，搭建用户与平台共创的产品迭代模式。一是通过轻量化问卷任务，广泛收集客户对不同功能模块的真实体验与改进建议，为后续产品优化迭代提供客户体验支持；二是“App长期体验官”招募，从参与活动的客户中筛选高粘性、乐于反馈的核心客户，邀请他们共同参与产品功能优化。在任务体系方面，客户完成5项基础任务激活投资成就体系，完成10项任务即可入围“体验官”，再完成10项体验官专属任务可晋升资深体验官，解锁幸运抽奖、限量礼遇、财富月刊、线下策略会等体验官独家权益。

财闻：今年国金证券的AI应用在哪些方向实现突破？对业务有哪些具体的助力成果？

国金证券：今年国金的AI应用主要有三个方向：一是从"人找服务"到"服务找人"，转变服务逻辑。今年国金证券App完成了重大智能化升级，不再试图让用户学会使用App，而是让App学会主动服务用户。系统通过多维数据建模，融合用户的持仓、自选、浏览行为、交易偏好及风险等级，主动将用户需要的信息和服务推送到面前。例如，App首页"专属服务区"将账户服务、行情服务、签约服务智能整合，只展示与用户高度相关的内容；“智能盯盘区”则是为无暇盯盘的投资者量身打造的全景信息台，覆盖市场概览、资金流向、热门板块及个股、持仓日报、夜市委托、自选分析，乃至盘前早报与午盘收盘解读，用户无需切换页面即可一站式掌握关键动态。

二是从单点工具到全链路赋能。国金证券依托自研金融大模型与成熟量化投研体系，打造全场景AI投顾服务矩阵，贯穿投资者决策的完整链路，覆盖投前研判、投中交易、投后复盘的全流程。举例来看，盘前时刻，"AI选好股""AI选好基金""AI投ETF"等标的筛选工具，会在每个交易日开盘前精选当天投资方向，结合市场动态输出策略参考，帮助投资者提前规划持仓布局；而在盘中交易时间，AI投顾会实时捕捉盘中异动、资金流向、量价变化等关键信号，并在第一时间推送给相关客户，客户无需时刻盯盘也能把握盘中动态，配合"自选盯盘"滚动提示条等功能，显著提升决策效率；在盘后时间，AI投顾会生成结构化专属复盘报告，整合当日账户盈亏情况、持仓板块资金流向、重点市场事件梳理，同时输出次日关注方向与操作参考，把繁复的投研工作转化为条理清晰的分析结论。

三是从"千人一面"到"千人千面"。国金证券App将个性化能力贯穿资讯获取、投资决策、内容服务、操作参考等链路，为不同风险偏好、不同投资习惯的投资者打造个性化的的服务。例如，AI投顾可以基于投资者历史交易偏好、风险承受能力、投资目标及人生阶段，匹配"什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务"；App首页的个性化专属服务区，可帮助客户捕捉账户关键服务动态，并基于客户持仓、自选、近期浏览、主动订阅等情况，自动聚合股价异动、重要公告、利好利空、热点事件等市场动态，生成个性化服务卡片，完成连贯式的信息总结、归因解读和机会判断，触达客户最关注的核心内容。

财闻：现阶段国金证券在 AI 智能投顾板块，已经推出了哪些具体产品与功能？为客户解决哪些投资痛点？

国金证券：国金证券AI智能投顾已构建起较为完善的产品矩阵，主要包括以下几大模块：

选股、选基类功能。依托十年自研的策略沉淀，储备了数百套策略、追踪近千个有效因子，落地了"AI选好股""AI选好基金""AI投ETF"等场景化产品，“AI选好股”功能会在每天开盘前为投资者推送当日的参考标的，盘中出现交易机会时，还会及时推送实时信号。此外，“AI投ETF”“AI选好基金”等功能也会提醒ETF和场外基金的相关机会，帮助投资者筛选具备产业壁垒与业绩确定性的优质公司。

持仓优化类功能。“AI持股优化"定期分析投资者的持仓结构，输出优化方案，同时提示新增的投资机会，帮助投资者实现资产组合的动态管理。此外还有"波段大师"等策略工具，辅助投资者把握波段机会。

智能交互与陪伴类功能。国金佣金宝App已上线"智能语音助手"，用户可以随时通过自然语言描述需求，无论是查询行情、诊断个股、解读政策、办理业务，都能读懂用户需求并提供对应的解答，甚至通过指令执行直接解决客户需求。此外，国金FM基于大模型，融合实时行情、资讯及用户持仓和关注数据，每日生成用户的专属头条内容，支持通过音频收听和文字浏览等方式，每天早中晚三个时段推送。每个交易日收盘后还会自动生成个性化复盘报告，定期输出阶段性投资总结。