官方再提虚拟货币风险！这17个“币”相关骗局项目重点防

官方再提虚拟货币风险！这17个“币”相关骗局项目重点防，参与损失自担，还暗藏“洗钱”风险！

很多人对虚拟货币的认知，还停留在“亏赚自负”的层面，总觉得境外有合法交易，自己私下炒炒最多亏点钱。

但8月4日，中国人民银行2026年下半年工作会议中再次明确定调：

△图片来源：中国人民银行上海总行公开内容

这不是第一次点名，更不只是说说而已。各地监管也同步明确了相关处置措施，针对虚拟币相关业务的监管要求一直非常清晰：

△图片来源：交通银行深圳分行公开内容

简单来说，参与虚拟货币相关交易产生的损失，基本由个人自行承担；频繁参与相关业务的账户，金融机构可能停止提供账户开立、资金划转、清算结算等服务，影响个人银行卡、支付账户的日常正常使用；一旦资金涉及违法活动，参与者还可能需要承担相应的法律责任。

Q1

虚拟货币为什么屡次被点名？

官方如此频繁的反复强调风险，很重要的一个原因就是，虚拟货币已经成了涉诈资金转移的重要渠道。

之前我们的文章提到过，正规投资的资金，必然是通过受监管的对公账户流转。但现在越来越多的虚假项目开始增设虚拟币充值通道。说到底，就是因为它能大幅增加资金追查的难度。

公安部门曾公开提示，利用虚拟货币转移涉诈资金，已经是当前诈骗分子的常用手法 。它的隐蔽性远超普通银行卡转账：

1、身份难溯源：

虚拟币钱包地址不需要实名认证，骗子用匿名地址收款，很难直接对应到真实身份。

2、资金拆分快：

钱款到账后可以瞬间拆分到上百个不同地址，再通过多次跳转抹掉资金痕迹，想要顺着线索追查，难度极大。

3、变现渠道隐蔽：

最终通过场外交易、境外渠道变现后，资金彻底脱离国内监管范围。

关于虚拟货币的隐匿性，官方也曾做过专门的拆解：

△图片来源：公安部公开解读内容

也就是说：你转出去的真金白银，换成一串虚拟代码之后，几分钟之内就会被拆分转移得干干净净，等发现被骗再想追回，无异于大海捞针。

除了被当作收款工具，市面上打着“质押、挖矿、持币分红、AI算力”旗号的虚拟币项目，本身也暗藏风险。这类项目大多由操盘方完全掌控后台，币价、提现规则由平台单方面决定，本质多是靠新增资金兑付收益的庞氏模式，崩盘跑路后资金极难追溯，维权难度很大。

以下这些项目近期网友咨询较多，都是涉及虚拟币充值或炒作的高风险项目，大家注意规避，也记得发给身边人提个醒！

“CryptoDao（CDAO）”APP

这个项目近期频繁发布公告，不断调整提现和收益规则，一会儿要求用户质押资产，一会儿引导用户资金分流，表面上看是“为了提升用户收益”。但本质上，就是通过不断延长质押周期，把用户的本金牢牢锁死，很难顺利体现。遇到这种反复改规则、限制提现的项目，别再抱有侥幸心理。

“AiMASH（爱码仕）”

打着AI模型训练的噱头，设置M1‑M7多个等级层层解锁升级。声称用户通过兑换三款平台币参与“AI训练”可获得高额回报。但所谓的收益仅为盘平台单方面承诺，实际没有任何真实价值，能否兑现完全由平台规则决定，阶梯设置的服务费更是变相强制复投、套牢资金。一旦新人不足，平台随时有可能关闭。

“万某金控”APP

通过大肆渲染自身背景实力，兜售平台发行的代币。网上对外展示的各类证明材料，大多是冒用的，在正规公开的监管系统根本查询不到。所谓的“VBT”代币也没有真实落地使用场景，价值全靠参与者之间互相炒作，套路和早年的维卡币基本相同。

“尼古拉协议（Nikola）”APP

打着低门槛、AI智能交易的旗号，以超高收益率吸引用户入金。蹭区块链和AI概念，掩盖骗局本质。项目本身无真实盈利和实体支撑，利用8个层级的团队计酬制度拉拢新人，靠后来参与者资金兑付老用户的收益，属于拆东墙补西墙的模式，很难长久维持。

“OSL数字货币”项目

冒用香港某公司名义，声称参与者只要实名注册就能领取一台矿机进挖矿，还能通过邀请新人提升矿机等级。

正规OSL数字资产平台虽持有牌照，但准入门槛很高，仅面向专业投资者，根本不对普通散户开放。这种面向大众、随意编造手机号就能注册的“平台”，大多有问题。

阿奇 AI（ArkieAI）

假借当下热门的人工智能进行包装，发行虚拟货币，对外宣称月收益超20%，用超高回报吸引用户入场。

有消息称，该项目和之前已经消失关网的“方舟之境ARK”，背后是同一批人。套路几乎一模一样，只是换了项目名字，蹭上新的热点重新出来运作。

“比特生态”项目

披着区块链、虚拟货币、智能合约外衣的资金盘套路，资金通过USDT转移至境外，极难追踪追回。近日已经出现“拉人才能提现”的强制门槛。

“COCO菠萝猫”

早在3月份就已经出现提现困难情况，近期又传出“平移”的说法。

盘古（PGNLZ）项目

用固定总量、每日收益、层级奖励等设定，制造高回报的假象吸引新人。通过复杂的买卖税、锁仓机制太高提现门槛，本质是依赖后续资金的击鼓传花模式。

另外，还有一些已经反复说过很多次的老项目：

奥拉丁Orgin（起源）、PI（π）币、影子协议ShadowsClaw、Nobodypro（平头哥）、AIX无线算力、BITDAO、AK/AS/ACE/榕树苗、“数码港元”APP等等，均存在在同类风险，大家也要注意。

最后想说，其实对普通人来说，虚拟货币并不是什么“投资新风口”，反而成了不法分子最喜欢用的工具。

永远记得一件事，你盯着的是差价和收益，对方盯着的是你的本金。

守好钱袋子，记住三句话：

要求虚拟币充值的投资项目，不碰

质押、拉人头返利的币圈项目，不信

虚拟币交易不受法律保护，损失自担

如果身边有人正在参与这类项目，把这篇文章转发给他。

有拿不准的项目，也可以在评论区留言，大家一起辨真假。

反诈路上 感谢你在