让金融沿路生长，让投教沁人心墙——南方基金2026年7月投教工作回顾

七月，南方基金投教基地以"场景破壁、内容深耕、双向陪伴"为工作主线，推动投教服务向更广的公众生活场景延伸、向更细的投资者需求颗粒度扎根。

在中国证券投资基金业协会指导与深圳市居民金融素养提升工程办公室支持下，"个人养老金"知识专列驶上深南大道，让养老金融知识随城市通勤自然抵达；“青年金融实践训练营”和“金融墙绘”项目落地，推动金融教育从课堂到日常；"真心话计划"投资者专项调研，在科技板块波动期收集1.6万份投资者心声，推动投教从"单向输出"走向"双向对话"。内容端，主动ETF机制科普、年中市场复盘、行业新规解读、传统文化金融表达等议题同步推进，以视频、播客、长图等多元形态分层输出，让专业投研力量适配不同投资者的认知节奏与信息偏好。

活动篇：让投教走出屏幕，走近公众生活

一、"个人养老金"金融巴士：让“养老金融投教”动起来

七月，南方基金"个人养老金"知识专列在深圳正式发车。作为"基金行业话养老"专项活动的一环，该项目由中国证券投资基金业协会指导，深圳市居民金融素养提升工程办公室提供支持。

专列选择深圳城区骨干线路，主题大巴沿深南大道行驶，途经深圳大学、科技园、深交所、基金大厦等城市地标。南方基金投教基地把车身和车厢内部都打造成了流动的科普空间，用通俗易懂的方式讲解个人养老金制度，同时展示市民的养老心愿，让市民在日常通勤中就能学到养老金融知识，并通过对于不同代际人群的覆盖，让个人养老金制度以及养老规划的意识，在广大民众间自发传递。

二、青少年财商启蒙：金融教育从课堂到日常

在深圳金融监管部门指导下，南方基金举办了"青年金融实践训练营"主题活动。活动围绕"树立正确的金钱观"和"从学生到职场人"两大主题展开，为近20名青年学子安排了投教展厅参观、案例解析、"陷阱警示"专题和互动答疑等环节，引导他们理性消费、稳健理财，识别虚假兼职、刷单返利、电信网络诈骗等常见风险；同时结合金融行业岗位与成长路径的分享，为他们从校园走向职场提供了参考。

"筑梦美莲 不负韶华"校园金融科普公益墙绘同样在深圳金融监管部门指导下，落地深圳市福田区美莲小学。该项目由南方基金携手近50家金融机构共同打造，以"莲园十一卡"为核心动线，采用中英双语呈现，将节俭理财、防骗防诈、崇德向善等主题融入国风视觉与卡通形象。学生上下学途中可以"边行走、边阅读、边打卡"，家长接送时也能同步获取风险提示。防非反诈宣传由此从"课堂讲授"延伸为"陪伴学生成长的日常风景"，逐步形成校园带动家庭、家庭联动社区的传播链条。

三、"彩虹之旅"全国投教巡讲：二十载再出发

七月，"彩虹之旅"全国投资者巡讲活动先后走进兰州、上海、深圳，举办4场线下活动。近300名投资者来到现场，围绕宏观经济走势、科技投资趋势、指数化投资策略等话题，与南方基金投研人员面对面交流。

自2007年启航至今，这项活动已持续举办20年，行程累计超过40万公里，陪伴千万投资者一路同行。从一线城市到中西部地区，"彩虹之旅"把投教课堂搬到投资者身边，用持续多年的线下陪伴，让专业投研力量真正触达普通投资者。

四、"真心话计划"：在市场波动中倾听投资者心声

7月，市场行情经历波动调整，科技板块震荡尤为明显。面对短期不确定性，投资者不仅需要专业的市场解读，更需要一个表达真实困惑与情绪的出口。南方基金投教基地迅速响应，推出"六盏信号灯"主题长图，以可视化的方式为投资者提供持仓检视与资产配置的分析抓手，帮助大家在波动中理性审视自身投资布局，避免情绪化决策。

同步开展的"真心话计划：市场波动时，你在想什么"专题调研，通过问卷与互动，深入了解投资者在市场调整期的真实需求、心理状态与决策困惑，推动投教工作从"单向输出"转向"双向对话"。本次调研共收到投资者有效反馈1.6万份，这些来自一线的真实声音，将成为后续投教内容策划与形式创新的重要依据，真正做到"想投资者所想，解投资者所惑"。

五、"科创引领 向新而行"走进上市公司：让投资者看见新质生产力

随着AI技术加速向终端硬件渗透，国产电子产业链正持续向纵深拓展。7月，南方基金联合上海证券报、华泰证券持续开展"科创引领 向新而行"走进上市公司系列活动，先后走进芯海科技、信维通信等科技企业，通过实地参观与高管交流，70余位投资者近距离了解了电子硬件产业链不同环节的运作实况，进一步拉近了资本市场与实体产业的距离。

内容篇：专业投研分层输出，文化价值温暖传递

一、市场与政策解读

1. 新工具亮相：主动ETF机制全科普

7月，主动ETF正式面世，成为市场瞩目的产品创新。南方基金投教基地于6月开展了投资者对于“主动ETF”了解情况的专题调研，了解了投资者对于新工具的认知程度与关注重点。

基于此，南方基金投教基地依托"有问必答""基金进阶篇"两档栏目，以视频、长图、文章等多元形式，推出《主动ETF来了，它到底是什么？》《主动ETF来了：ETF圈的基金经理ShowTime》等作品，围绕产品运作机制、与被动ETF的核心差异、投资者如何理解与运用等维度进行系统阐释，为新工具的落地普及夯实了投教基础。

2. 年中看后市：多维度陪伴谋布局

七月恰逢基金二季报披露与经济"半年报"出炉两大关键节点，是投资者复盘上半年、规划下半年的重要窗口。对此，南方基金投教基地多栏目协同发力：

"热点南播湾"推出《基金二季报，这份阅读要点请收好》《经济"半年报"出炉，下半年看什么？》等视频，回应投资者的年中关切；

"心有灵犀"以《穿林打叶声里，聊聊下半年的账户如何排兵布阵》为题，从资产配置视角提供下半年思路；

"基遇人生"播客上线《追高怕山顶，观望怕踏空：2026年接下来的投资何去何从？》专题，带领投资者回顾上半年市场变化，理性规划下半年投资路径。

此外，"南方研究""市场周评""金融观察室""行业笔记"等栏目从投研视角出发，累计更新40余篇陪伴内容，帮助投资者厘清市场脉络，做好下半年投资规划。

3. 新规引变革：利益共担时代来临

"投途有责"栏目连续推出《公募基金绩效考核新规来了！你的盈亏，基金公司须"共担"》《绩效绑定基民盈亏，公募基金进入新时代》两期专题，从"投资者利益共担"角度深入解读新规意义；同时发布《一图读懂公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则》，持续普及投资者适当性管理的内涵，切实维护投资者合法权益。

4. 热点不缺席：日常陪伴持续在线

围绕投资者高度关注的"创新药""AI算力""黄金"等热点板块，投教基地通过播客、视频等形式进行深入浅出地解读，引导投资者建立理性投资认知。

本月盘后固定价格交易机制正式落地，"南南热线"以问答形式开展通俗科普，帮助投资者快速掌握新规则的适用场景与操作要点。此外，"有问必答"及时回应QDII基金限购等高频困惑；"基金进阶篇"体系化拆解红利资产、红利低波等投资工具；"小雪养基课""定投知多少"则分别从指标分析与投资行为视角切入，持续做好基础投教服务。

二、文化与权益保护

1. 养老视角再拓展：从"资金储备"到"生活图景"的线上延伸

"养老，也要有点意思"栏目发布《市场规模有望破百亿，养老机器人离我们还有多远？》，将养老话题的讨论维度从传统的"资金准备"进一步延伸至"晚年生活图景"，以科技养老的新视角激发投资者对养老规划的深层思考。

2. 紧盯关键窗口期：高考季与暑期的反诈精准触达

"防骗那些事儿"栏目紧扣高考录取时间节点，及时推出《警惕！6类"收割"考生家庭的高考骗局，千万别踩坑》，围绕虚假录取通知、"内部指标"诈骗、假冒招生人员等常见套路进行精准拆解。内容切中考生家庭在关键窗口期的焦虑心理与信息盲区，以案例警示+套路识别的形式，帮助投资者及其家庭提升防骗意识，筑牢权益保护的第一道防线。

3. 以传统文化讲金融道理

"理财·文化说"栏目发布《泉州港：杠杆之舟远航录》，以宋元时期海上丝绸之路为叙事长镜头，将"杠杆"这一现代金融工具置于千年商贸史中进行文化演绎，让抽象的金融概念有了可感知的历史锚点。与此同时，"二十四节气·科技时序"栏目在小暑、大暑两个节气各推出一期内容，将传统时令智慧与当代科技投资话题相互映照。两大栏目以文化为桥梁，实现了金融知识与传统底蕴的跨界融合，为投教内容增添了独特的人文厚度与传播辨识度。

结语：让投教在陪伴中生长

投资者教育是一项久久为功的长期事业，它的价值不在于一时一地的规模热闹，而在于能否让每一位普通投资者在长期的专业陪伴中，逐步建立起对市场的理性认知与对未来的信心底气。这需要日复一日、跟得上节奏的政策同频与市场解读作为底盘，更需要能把金融知识送到公众身边的场景与形式创新——门槛更低、方式更暖、覆盖更广。

进入下半年，南方基金投教基地将继续以投资者利益为原点、以监管指导为方向、以场景创新为路径，深耕重点群体、贴近关键节点。愿每一次内容的输出、每一场活动的举办、每一处场景的搭建，都能让"投资者利益优先"这份初心，在时间中被看见、被感知、被传递。