阿根廷,布宜诺斯艾利斯
阿根廷华人在线布宜诺斯艾利斯8月10日讯 阿根廷金融情报单位（Unidad de Información Financiera，简称UIF）近日更新了针对全国房产登记机构（Registros de la Propiedad Inmueble）的反洗钱制度，新增了监控和报告可疑交易的义务。
这项措施通过93/2026号决议（Resolución 93/2026）正式落地，公布90天后开始生效。新规取代了自2011年沿用至今的旧规定，要求各登记机构采用“风险导向”模式，自行识别、评估并化解与自身业务相关的风险。
月度报告制度是此次改革的重点之一。此前规定，房产登记机构须上报超过750倍最低工资标准的买卖交易，以及价值超过200倍最低工资标准的终身用益权（usufructo vitalicio）登记。
新规之下，终身用益权不再需要强制报告，取而代之的是两个新增类别：赠与行为，以及在境外签署的不动产相关法律行为。换句话说，只要涉及境外签订合同、却在阿根廷登记不动产权利变动的情况，都要纳入上报范围。
报告须以电子方式提交，截止时间为每月15日之前。
新规还列出了几种需要重点关注的“异常信号”。比如同一套房产短期内多次转手、且一年内价格波动超过30%；再比如同一个人名下积累多笔交易，或者交易各方身份信息前后矛盾。
这些细节被认为是识别洗钱、恐怖主义融资乃至大规模杀伤性武器扩散资金的关键线索。
为了落实这套体系，每个登记机构都得指定一名合规官（Oficial de Cumplimiento）及其候补人选，两人都需在UIF登记备案。合规官的职责不轻，从制定内部预防政策、撰写操作手册,到分析可疑交易、上报涉嫌违规的案例,样样都要管 。
时间线方面，涉及洗钱、恐怖融资或武器扩散的可疑交易须在24小时内上报，其中洗钱相关案件的报告期限最长不超过交易发生后90天。
技术层面的要求也提高了。登记机构需要引入监测工具，跟踪买卖、抵押、赠与、查封等各类不动产权利登记的动态。
与此同时，UIF取消了此前要求提交的合规声明文件，理由是相关信息完全可以通过官方渠道直接核实，再要求单独申报纯属重复劳动。
档案保存方面，登记机构须将交易文件——尤其是被归类为异常的部分——保存满10年。此外，各机构还得配备预防手册和行为准则，明确内部违规处罚措施。
从时间安排看，各机构有240天的过渡期来更新手册、通过行为准则并调整技术系统。新的报告方式预计从2026年11月正式启动。
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