上海
7月以来，在主要宽基指数阶段性调整的背景下，ETF市场却呈现出资金持续涌入、份额屡创新高的活跃态势，成为资本市场关注的焦点。7月全市场ETF合计取得4937.45亿元的资金净流入，从结构来看，宽基ETF成为本轮申购的核心方向，合计吸金3156.6亿元，在全部净流入资金中占比约三分之二，折射出投资者在市场相对低位区间持续加仓的坚定信心。
在这一市场结构变化的关键节点，面对全市场数量庞大、品类丰富的 ETF 产品，如何科学筛选标的、合理构建组合、把握布局节奏，如何借助专业工具提升投资决策效率，成为广大投资者参与 ETF 投资时面临的重要课题。
多重资金信号共振
ETF战略配置窗口显现
数据显示，ETF市场的多个“年内首次”在7月集中出现：整体ETF市场、股票型ETF、宽基ETF的月度资金净流入均创下年内新高，宽基ETF更是年内首度由净流出转为净流入。本轮ETF申购热潮背后汇聚了多重积极信号。一方面，市场自发的“聪明钱”持续左侧布局，当主要指数回落至关键支撑位、估值进入历史较低区间时，一批具备长期视野的资金选择逆向加仓，押注均值回归。在A股的历史经验中，“越跌越买”的规律多次得到验证，当前区间的布局性价比正获得越来越多资金认可。
另一方面，更具信号意义的长线资金加速入场。7月以来，中国诚通、中国国新等国有资本运营平台先后公告入市，释放出明确的维稳信号；多家头部险资机构密集发声，表示将加大权益资产配置力度；私募基金和上市公司层面更是掀起一波“自购潮”。
全链路智能赋能
国金AI投顾破解ETF投资难题
面对全市场超过1500只ETF产品，覆盖宽基、行业、主题、策略、跨境、商品等多个品类，普通投资者往往面临“选基难、配置难、择时难”的三重困境。如何在纷繁复杂的产品中筛选出适配自身风险偏好的标的、科学构建资产组合，成为制约投资者有效参与ETF投资的现实瓶颈。
针对上述痛点，国金证券（600109.SH）依托深厚的投研积累和领先的金融科技能力，打造AI投顾服务体系，为投资者提供一站式ETF智能配置解决方案。区别于传统的人工投顾服务，国金证券AI投顾将量化模型、大数据分析与机器学习技术深度融合，覆盖从市场研判、产品筛选到组合构建、风险控制的投资决策全链路，助力投资者在ETF投资中行稳致远。
在标的选择层面，国金证券AI投顾构建了多维度量化评估体系，从跟踪误差、流动性、费率结构、规模稳定性、折溢价率等关键指标出发，对全市场ETF产品进行动态评分和智能筛选，有效降低投资者的选择门槛。
在资产配置层面，国金证券AI投顾基于投资组合理论和海量历史数据回测，为投资者提供智能化的ETF组合构建服务。通过“宽基ETF打底、行业/主题ETF增强”的组合思路，AI投顾可根据市场估值水平、宏观经济环境和政策导向，动态调整各类资产的配置思路，在控制组合波动的同时力争获取长期稳健回报。
从行业发展来看，ETF作为低成本、高效率、透明化的投资工具，是居民财富配置权益资产的重要渠道。国金证券始终秉持“让投资更简单”的理念，持续加大金融科技投入，不断完善AI投顾服务体系。未来，国金证券AI投顾将继续深化在ETF领域的应用探索，以智能之眼洞察市场趋势，以专业之力赋能投资决策，陪伴广大投资者在长期价值投资的道路上稳步前行。
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