40万欧元贷款从哪来？法拉奇金主曝出疑云，调查直指刑事犯罪！

为英国政治人物奈杰尔·法拉奇提供资金支持的乔治·科特雷尔，其在黑山的会计服务公司曾与一名被控可卡因贩运的嫌疑人共同投资房地产项目。

科特雷尔在黑山蒂瓦特的公司由阿特蒙会计师事务所管理，该机构与一名被指控为毒贩的人士持有的公司共同参与了一项房地产开发。这名毒贩名叫米莱塔·奥伊达尼奇，曾是警察。2024年，黑山国家机关指控他组织所谓“警察卡特尔”，涉及可卡因贩运和洗钱活动。

科特雷尔曾因欺诈罪被定罪，并个人承担法拉奇的差旅、安保和员工费用。他的母亲对英国改革党的捐款目前正接受刑事调查。据悉，科特雷尔在菲奥娜·科特雷尔捐款前几天曾向她转账200万英镑。阿特蒙是一家企业服务提供商，负责管理科特雷尔在黑山注册的“私人家族办公室”公司。同时，它也管理奥伊达尼奇名下的公司。后者似乎曾使用与俄罗斯资金有关联而受到审查的银行账户。

2024年，黑山高等法院确认对奥伊达尼奇的起诉。检方指控他组织了一个犯罪网络，将约4.3吨可卡因从南美运入欧洲，并洗钱约700万欧元。其公司使用的亚得里亚海银行因涉俄资金问题，受到黑山警方和监管机构的审查。

“私人家族办公室”的账目显示，截至2025年，该公司累计亏损从2020年的约79000欧元扩大到465638欧元，几乎没有收入，仅有1名员工，并依靠超过40万欧元不明来源的贷款维持运转。Byline Times最早报道了这一情况。科特雷尔的律师表示，这些贷款以及公司缺乏收入“并不令人意外”，因为该公司设立的目的是承担“行政职能”。

Byline Times此前披露，科特雷尔进入企业融资行业时使用了一个虚假的瑞士身份，而雇用他的正是后来为英国改革党输送前党司库梅尔塔什·阿扎米的同一伦敦金融城人脉网络。此后，Byline Times进一步确认，这一身份是从一名真实存在的人那里盗用而来，此人是科特雷尔过去的校友；而多年后以这一虚假身份雇用科特雷尔的高级会计师，并不知道这名旧识的存在。

该报后续报道还追踪到，与科特雷尔及英国改革党前司库阿扎米有关联的会计网络，在莫斯科拥有一名合作伙伴，此人又与遭制裁的俄罗斯寡头存在联系。报道还披露，阿特蒙及其位于蒂瓦特的关联公司维加普拉斯，服务的客户包括一名在贝尔格莱德销售俄制武器的军火商，以及与俄罗斯国有企业有关联的人士。

阿特蒙是奥伊达尼奇两家公司的登记企业联系人，分别是鲁扎公司和其博彩公司“约克”。这表明该公司为两者都提供企业管理服务。Byline Times查阅的政府备案文件显示，2021年9月22日，阿特蒙成为鲁扎公司的共同投资方。该公司股权由米莱塔·奥伊达尼奇持有51%，米利察·奥伊达尼奇持有49%。

一年后，这一共同投资方身份再次得到确认。阿特蒙同时也是奥伊达尼奇博彩公司“约克”的企业服务提供商。该公司在黑山科托尔经营一家投注站和休息厅。黑山将其称为“警察卡特尔”，因为检方指称，在职和前警员向这一网络提供信息和保护，并将奥伊达尼奇列为组织者之一。法院文件和黑山媒体报道将其描述为卡瓦奇帮的一部分。该帮派是黑山规模最大的两个有组织犯罪网络之一。

黑山媒体《消息报》称，奥伊达尼奇通过Sky ECC加密通信网络发送的信息显示，他曾讨论转入黑山的数百万美元资金，以及来历不明的“代币”，其中一个被他估值为100万美元。目前尚不清楚“代币”是否指加密货币。Sky ECC曾被有组织犯罪集团广泛使用，直到欧洲警方于2021年破解其加密系统。2026年7月，检方又就另外约100万欧元涉嫌洗钱资金，对奥伊达尼奇展开新的调查。卡瓦奇帮以科托尔附近一个地区命名。2014年，在西班牙一处藏匿点约200公斤可卡因失踪后，它从黑山原本统一的一个可卡因贩运组织中分裂出来。

此后，它与敌对派系什卡利亚里帮之间的冲突，已在欧洲和南美造成70多人死亡。黑山2021年有组织犯罪威胁评估将卡瓦奇帮和什卡利亚里帮列为该国势力最强的两个犯罪集团，称其通过包括鹿特丹、安特卫普和汉堡在内的港口，将来自厄瓜多尔的可卡因运入欧洲。奥伊达尼奇被起诉所涉网络共有21人，包括在职和前警员。他们被控走私约4.3吨可卡因并处理约700万欧元资金。该案证据来自欧洲刑警组织提供的Sky ECC截获信息。

鲁扎公司4个银行账户中，有2个设在亚得里亚海银行。该银行最终由俄裔加拿大商人亚历克斯·施奈德通过特拉华州公司亚得里亚海资本有限责任公司持有。2024年12月，黑山特别警察部门在调查与俄罗斯曾有业务往来的客户时，扣押了该银行部分文件。黑山中央银行还因其反洗钱失职，命令亚得里亚海银行支付360万欧元罚款；该行正在对这一决定提出异议。

乔治·科特雷尔的母亲菲奥娜·科特雷尔向英国改革党，以及向“英国意味着商业”所作支付，目前正接受伦敦警察厅和英国国家打击犯罪局的刑事调查。“英国意味着商业”是英国改革党副党魁理查德·泰斯的私人筹款平台。英国国家打击犯罪局尚无法追查这笔资金的最终来源，现正寻求外国合作方协助。

黑山规模不大的会计行业，曾多次出现在该国重大洗钱案件中。原因在于，负责管理客户公司的事务所可以处理交易，却不必独立核实底层资金的来源。这种风险并不一定意味着主观故意：会计机构即便本着善意处理客户交易，只要始终未查明资金来源，也可能在不知情的情况下为洗钱提供便利。

阿特蒙创始人娜达·巴博维奇对Byline Times表示：“在公司设立过程中，新成立企业最初使用阿特蒙的联系方式，包括我们的电子邮箱和注册地址，属于标准行政做法，目的是确保在注册及初始运营阶段，能够妥善接收官方函件，并与主管公共机构进行沟通。此后，各公司有责任自行在相关公共登记册中更新联系方式。某些联系方式仍留存在公共登记册中，并不能证明阿特蒙仍继续参与该公司的管理或经营活动。“阿特蒙不参与客户企业的管理，不作出其商业或投资决策，也不介入其商业活动。我们的角色严格限于依照适用法律法规提供专业服务。”

不过，她并未说明阿特蒙是否仍在继续为这名被起诉、且被指为该国最大可卡因贩运者之一的人提供服务，也未解释该公司为何会与其共同投资房地产开发项目。七国集团支持的金融行动特别工作组指出，会计师、律师和公司服务提供商经常被用来设立法人实体、银行账户和所有权结构，有时是在不知情的情况下，有时则是明知故犯。即便相关专业人士并不了解背后的犯罪活动，他们提供的服务也可能掩盖实际受益所有人身份。

欧洲委员会反洗钱评估机构MONEYVAL在2023年12月的一份评估中指出，黑山允许公司设立、董事服务和会计服务在未登记或未获授权的情况下开展业务，并将公司服务提供商列为洗钱高风险至中高风险领域。受益所有人核查在很大程度上依赖自行申报，核验薄弱，对违规行为也缺乏有效制裁。鉴于真正控制或受益于资产的人是受益所有人，而非纸面上的公司主体，这一点尤为重要。

黑山此后已根据MONEYVAL于2026年1月发布的后续报告，改进了其中12项建议。但公司和法律安排的透明度，以及对会计师、律师和公司服务提供商的监管，仍被评为“部分合规”。这一情况反映出该行业在结构和监管层面仍存在弱点。

这些弱点并未引起乔治·科特雷尔的担忧。他的律师对Byline Times表示：“这不过是又一次试图把他，以及显然还包括英国改革党，牵扯到按你们自己的说法与他毫无关系的事情中。显然，没有任何公共利益可以支持把我们的客户与针对他人的指控进行牵强附会的联系。根本不存在任何关联，你们邮件中提到的事项，即便属实——我们的客户也不知道相关事实表述是否准确——也完全不能证明存在任何足以支持报道的联系。

“正如我们所说，我们的客户了解到，阿特蒙是黑山规模最大、使用最广泛的企业服务提供商之一，因此‘私人家族办公室’使用阿特蒙，完全不足为奇。你们也表示并未指控阿特蒙存在不当行为，那么事情本应到此为止。”

作者：纳菲兹·艾哈迈德