果然财经｜鼓动线上“挖矿”，网络诈骗是如何步步设套的

齐鲁晚报·齐鲁壹点 张志恒

在社交平台分享日常、交流兴趣，本是普通的网络社交场景，却成了新型精准诈骗的引流温床。近日，有读者向记者反映自己遭遇了网络诈骗，记者调查后了解到，其背后是一套潜伏期长、伪装度高、流水线式运作的虚拟货币质押挖矿诈骗产业链。骗子以完美人设长线交友，再诱导受害者使用境外私密聊天软件、授权虚假挖矿合约，悄无声息卷走账户资金。

温和交友铺垫月余

完美人设卸下戒心

“全程没有突兀的推销，没有夸张的暴富话术，就是慢慢陪你聊天，让你彻底放下防备。”济南的受害者吴先生向记者讲述被骗经历时，依旧感慨骗子套路的隐蔽性。今年3月底，他在网络平台被陌生人主动搭话，对方并未提及任何理财、挖矿项目，只是以普通网友的身份，和他闲聊旅游、生活日常，聊天节奏舒缓，丝毫没有功利感。

记者了解到，在持续一两个月的交流中，骗子精心打造了一套“优质人设”：自称在香港经营母婴店，性格踏实上进、孝顺顾家，懂得体谅生活不易，时常和吴先生畅谈人生、吐槽打工压力，共情能力极强。为了让人设更加真实可信，骗子还开启了“暖心攻势”，主动提出为网友祈福保平安，给吴先生寄送了一枚印有“黄大仙”加持的平安符。

“寄礼物的时候并没有觉得哪里不对劲，事后跟其他受害者核对线索的时候发现，她给每个受害者都寄了平安符，我们在淘宝上搜了一下，都是很便宜的东西。”吴先生向记者表示，他们通过调查发现，这些平安符是由深圳统一商家批量代发的，经香港清关后寄往全国各地的受害者手中。

来自广东的王先生，遭遇了一模一样的诈骗剧本。今年6月，骗子通过社交平台的兴趣交流小组私信了他。对方足足铺垫了近一个月，从不急于变现，只是循序渐进拉近关系。“一开始我以为遇到了志同道合的网友，能互相交流副业思路，完全没往诈骗上想。”王先生表示，自己刚步入社会，对低成本副业抱有期待，加上对方谈吐稳重、经历励志，彻底打消了他的戒备心理。

转战境外私密软件

无痕删证暗藏猫腻

在彻底获取受害者信任后，骗子开启第二步套路：统一引导用户脱离国内正规网络社交平台，跳转至Safex、WhatsApp、Discard等境外聊天软件。

骗子引导受害者转至此类App进行联系

“这类软件最歹毒的设计就是双向删档，对方删除自己的聊天记录，我手机里的对话会同步清空，所有沟通证据瞬间消失。”吴先生向记者表示，自己发现资金异常的第一时间，还保留了一部分聊天记录和操作挖矿的截图，成为后续报案取证的核心材料。“有些受害者都没来得及保存聊天截图，被拉黑后证据几乎清零了，这样的话维权就会很被动。”

记者了解到，为规避风控和受害者警觉，骗子团队打磨了成熟的避嫌话术，全程绝口不提“投资”“理财”等敏感词，将骗局包装成“闲置算力质押挖矿”，对外宣称是零风险、稳收益的被动收入项目。他们引导受害者下载Trust、Bitget Wallet等正规应用商店可搜到的境外数字钱包，利用大众对境外软件、区块链合约的认知盲区实施诈骗。看似正规的钱包软件，搭配的却是骗子搭建的虚假挖矿平台。

最隐蔽的陷阱藏在授权环节，受害者误以为资金始终保存在自己的钱包账户中，仅授权矿机调用闲置算力，殊不知授权协议已悄悄开通自动扣款、划转权限。无需用户密码，骗子可在凌晨等用户熟睡时段，后台悄悄划转账户内的全部资金。

为稳住受害者、诱导加大投入，骗子统一采用“小额返利”的套路。吴先生先后投入近2万元，初期成功回款2000元，看到真实收益后逐渐放松警惕；王先生首次小额试水，也快速收到了几百元返利。稳定的收益假象，让多名受害者陆续追加投入，有人一次性投入数万资金，彻底落入圈套。整套挖矿界面数据实时变动、收益明细清晰，沉浸式的虚假盈利场景，让人根本无法分辨真伪。

连环收割二次骗钱

多省受害者抱团维权取证

记者从维权受害者处了解到，目前受骗人群大多是刚毕业、有副业需求的年轻人，目前在受害者自发组建的维权群内已有30余人，且每天都有新受害者入群，还有大量未抱团的受骗者未统计在内。经受害者粗略统计，仅已知的被骗总金额就突破300万元，单人最高损失超30万元，受害者遍布全国各地，陕西铜川、山东济宁、浙江杭州、河北邢台等多地均有同款案发。

“骗子的昵称为婷婷、Amy、瑶瑶等等，没有真实姓名，账号频繁注销换新，手机号全是虚拟号码，得手立刻拉黑失联。”王先生告诉记者，直至现在，仍有陌生账号在社交平台持续私信网友，诈骗团伙依旧猖狂作案。多名受害者梳理线索发现，诈骗团队产业化特征明显，对外宣称分部在香港、澳门，实际窝点大概率集中在广东地区，整套话术、人设、引流、收割流程标准化，分包给多个小团队批量运作。

目前，陕西铜川受害者已成功立案，吴先生也整理了全套证据线索，向公安机关报案。

国浩律师（济南）事务所任现新向记者介绍，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，虚拟货币挖矿、交易均不受法律保护，不存在“低风险、稳赚不赔”的算力副业。广大网友切勿轻信陌生网友的副业推荐，凡是社交平台陌生人诱导跳转境外私密软件，或要求数字钱包授权陌生合约的，一律视为诈骗行为。遭遇同类骗局，需第一时间留存聊天截图、物流记录、操作记录，立即前往属地公安机关报案，切勿二次转账核验，避免损失扩大。

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